Anggota geng ditangkap karena memikat pasien untuk mengambil pinjaman "rentenir".

Pada tanggal 5 Januari, Badan Investigasi Kepolisian Distrik Binh Thanh, Kota Ho Chi Minh, memulai proses hukum dan menangkap: Ha Quoc Huy (lahir tahun 1978, dari provinsi Dong Thap ), Mai Thi My Lynh (lahir tahun 1975, bertempat tinggal di kelurahan Ben Nghe, Distrik 1, Kota Ho Chi Minh), Dang Thi Hoa (lahir tahun 1971, dari provinsi Khanh Hoa), dan To Ba Nguyen (lahir tahun 1995, dari provinsi Nghe An) untuk penyelidikan atas tindak pidana riba dalam transaksi perdata.

Selain itu, Ha Quoc Huy juga didakwa dengan pemerasan.

Menurut penyelidikan, Hoa telah menjalankan bisnis rentenir sejak tahun 2018, terutama di daerah sekitar Rumah Sakit Onkologi Kota Ho Chi Minh. Para peminjam akan saling merekomendasikan Hoa untuk mendapatkan pinjaman. Hoa secara pribadi memverifikasi latar belakang para peminjam dan mengumpulkan pembayaran pokok dan bunga. Karena perluasan kegiatan rentenirnya, sejak tahun 2021, Hoa mempekerjakan To Ba Nguyen untuk mengumpulkan pembayaran bunga, dengan membayarnya 9 juta VND per bulan.

Dang Thi Hoa (kiri) dan To Ba Nguyen di kantor polisi.

Operasi "rentenir" Hoa menyediakan pinjaman dalam bentuk "cicilan harian" dan "pinjaman tetap". Peminjam akan menggadaikan dokumen asli seperti kartu identitas warga negara, buku catatan kependudukan, dll., dan menandatangani perjanjian pinjaman.

Jumlah pinjaman minimum berkisar antara 500.000 VND hingga 60 juta VND, dengan suku bunga 30% per bulan. Setelah menerima pinjaman, peminjam harus membayar biaya layanan (mulai dari 10% dari total jumlah pinjaman) dan melakukan pembayaran di muka untuk cicilan dan bunga bulan pertama, atau pembayaran hari pertama. Oleh karena itu, jumlah yang sebenarnya diterima selalu kurang dari jumlah yang tertera pada perjanjian pinjaman.

Sesuai instruksi Hoa, Nguyen pergi ke kediaman peminjam untuk mengambil uang tersebut. Alternatifnya, peminjam dapat membayar kembali dengan mentransfer uang ke rekening Hoa. Jika peminjam gagal membayar tepat waktu, Hoa dan Nguyen akan menelepon mereka untuk menekan mereka agar membayar.

Awalnya, Unit Investigasi Kriminal Kepolisian Distrik Binh Thanh mencatat keterangan dari 22 orang yang meminjam uang dari Hoa, dengan total 259 juta VND. Jumlah keuntungan haram yang diperoleh Hoa hampir mencapai 320 juta VND.

Menurut polisi, Hoa meminjamkan uang dengan suku bunga mulai dari 360% hingga 720% per tahun, yang 18 hingga 36 kali lebih tinggi dari suku bunga maksimum yang ditetapkan dalam KUHP 2015.

Selama penyelidikan, Dang Thi Hoa dan To Ba Nguyen mengakui berkolusi dalam kegiatan pinjaman riba dan mengambil keuntungan secara ilegal.

Polisi juga menangkap kelompok yang dipimpin oleh Ha Quoc Huy dan Mai Thi My Lynh karena meminjamkan uang kepada orang lain dengan suku bunga mulai dari 120% hingga 730% per tahun, dan telah memperoleh keuntungan ilegal lebih dari 412 juta VND.

Pihak berwenang menggeledah kediaman para tersangka dan menyita sejumlah barang dan dokumen terkait kegiatan rentenir, termasuk: buku besar, catatan pinjaman, kartu identitas warga negara, perjanjian pinjaman, dokumen yang menjaminkan aset peminjam, 3 mobil, 3 sepeda motor dan puluhan sepeda motor lainnya, serta 5 parang buatan sendiri.

Saat ini, Unit Investigasi Kriminal Kepolisian Distrik Binh Thanh terus memproses kasus-kasus kelompok tersangka ini sesuai dengan hukum yang berlaku.

Hoang Tho

Sumber