Gangster ditangkap karena memikat pasien untuk meminjam 'kredit hitam'

Pada tanggal 5 Januari, Badan Investigasi Kepolisian, Kepolisian Distrik Binh Thanh, Kota Ho Chi Minh mendakwa dan menahan: Ha Quoc Huy (lahir tahun 1978, dari Dong Thap ), Mai Thi My Lynh (lahir tahun 1975, tinggal di Distrik Ben Nghe, Distrik 1, Kota Ho Chi Minh), Dang Thi Hoa (lahir tahun 1971, dari Khanh Hoa), To Ba Nguyen (lahir tahun 1995, dari Nghe An) untuk menyelidiki kejahatan Pinjaman Hiu dalam transaksi perdata.

Selain itu, Ha Quoc Huy juga dituntut atas kejahatan Pemerasan.

Berdasarkan penyelidikan, Hoa telah menjalankan praktik rentenir sejak tahun 2018, di area Rumah Sakit Onkologi Kota Ho Chi Minh. Setelah itu, para peminjam saling memperkenalkan Hoa untuk meminjam uang. Hoa secara langsung memeriksa latar belakang peminjam dan menagih bunga serta pokok pinjaman. Karena aktivitas peminjaman yang semakin meluas, mulai tahun 2021, Hoa mempekerjakan To Ba Nguyen untuk menagih bunga, dengan bayaran 9 juta VND/bulan.

Dang Thi Hoa (kiri) dan To Ba Nguyen di kantor polisi.

Jalur "kredit hitam" Hoa meminjamkan uang dalam bentuk "angsuran harian" dan "pinjaman tetap". Oleh karena itu, peminjam menggadaikan dokumen asli seperti: KTP, kartu identitas, buku induk kependudukan, dan menandatangani surat-surat pinjaman.

Jumlah pinjaman minimum adalah 500.000 hingga 60 juta VND, dengan suku bunga 30% per bulan. Setelah menerima pinjaman, peminjam harus membayar biaya administrasi (mulai dari 10% dari total jumlah pinjaman) dan membayar di muka cicilan dan bunga bulan pertama atau hari pertama. Dengan demikian, jumlah yang diterima sebenarnya selalu lebih rendah dari jumlah yang tertera pada dokumen pinjaman.

Sesuai penugasan Hoa, Nguyen pergi ke rumah peminjam untuk mengambil uang. Selain itu, peminjam dapat membayar dengan mentransfer uang ke rekening Hoa. Jika peminjam tidak membayar tepat waktu, Hoa dan Nguyen akan menelepon untuk mendesak mereka membayar.

Awalnya, Badan Investigasi Kepolisian Distrik Binh Thanh mencatat laporan dari 22 orang yang meminjam uang dari Hoa, dengan total 259 juta VND. Jumlah uang yang diperoleh Hoa secara ilegal hampir mencapai 320 juta VND.

Menurut polisi, Hoa meminjamkan uang dengan bunga 360 - 720% per tahun, 18 - 36 kali lebih tinggi dari bunga tertinggi yang ditetapkan dalam Kitab Undang-Undang Hukum Perdata tahun 2015.

Di lembaga investigasi, Dang Thi Hoa dan To Ba Nguyen mengakui telah berkolusi dalam praktik rentenir dan pencurian dengan kekerasan.

Polisi juga menangkap kelompok Ha Quoc Huy dan Mai Thi My Lynh karena meminjamkan uang kepada orang lain dengan bunga 120 - 730%/tahun, yang secara ilegal memperoleh keuntungan lebih dari 412 juta VND.

Aparat melakukan penggeledahan di rumah tersangka dan menyita sejumlah barang bukti berupa buku-buku, buku tabungan, kartu tanda penduduk, surat-surat utang, surat hipotek debitur, 3 unit mobil, 3 unit sepeda motor dan puluhan sepeda motor berbagai jenis, serta 5 buah parang rakitan.

Saat ini, Badan Investigasi Kepolisian Distrik Binh Thanh terus menangani kelompok pelaku sesuai ketentuan hukum.

Hoang Tho

Sumber: https://vtc.vn/tp-hcm-bat-giam-nhom-giang-ho-du-benh-nhan-vay-tin-dung-den-ar845738.html