Seperti dilansir VietNamNet, Badan Investigasi Keamanan ( Kementerian Keamanan Publik ) telah menyelesaikan kesimpulan investigasi tambahan atas kasus Pelanggaran peraturan tentang kegiatan perbankan dan kegiatan lain yang terkait dengan kegiatan perbankan; Memberikan suap; Menerima suap dan Memberikan pinjaman dengan suku bunga tinggi dalam transaksi sipil.

Badan Investigasi Kepolisian mengusulkan untuk mengadili Tn. La Quang Binh (Ketua Dewan Direksi Perusahaan ECPAY) atas kejahatan Pelanggaran peraturan tentang kegiatan perbankan, kegiatan lain yang terkait dengan kegiatan perbankan, dan Penyuapan.

Berdasarkan kesimpulan penyelidikan, sejak tahun 2016, karena memiliki hubungan kredit di sebuah bank, Tn. La Quang Binh, saudara perempuannya La Thi Phuong Lien dan bawahan mereka jelas mengetahui peraturan hukum tentang pemberian limit kredit dan penyaluran pinjaman kepada nasabah korporat.

Bapak Binh sendiri memahami bahwa perusahaannya tidak mempunyai kapasitas finansial, tidak melakukan kegiatan produksi dan bisnis, serta tidak memenuhi persyaratan untuk diberikan limit kredit untuk pencairan di bank.

62d15975dfc90.jpg
Ilustrasi

Namun, demi memperoleh uang untuk melunasi pinjaman dari lembaga kredit, melunasi pinjaman berbunga tinggi dari banyak individu, membayar biaya operasional perusahaan, dan sebagainya, Tuan Binh berkolusi dengan sejumlah pejabat bank, dan menugaskan saudara perempuannya Lien beserta para karyawannya untuk mencari dan membeli ratusan perusahaan, mengubah pendaftaran bisnis, mencari perwakilan hukum, membuat dokumen palsu untuk memperoleh batas kredit, dan mencairkan ribuan miliar VND di bank.

Taipan La Quang Binh menggunakan uang itu untuk berbagai keperluan dan kehilangan kemampuan membayar, yang menyebabkan kerusakan serius pada aset bank.

Menurut Investigasi Polisi, Tn. Binh juga membahas, menyetujui, dan bersama-sama dengan orang lain, memberikan suap 200.000 lembar saham EIN (setara dengan 2 miliar VND) kepada Tn. Dao Hoang Thang (direktur bank) untuk menyelesaikan masalah agar Perusahaan Thinh Phat tidak dialihkan menjadi perusahaan kredit macet dan tetap menerima pencairan modal yang melanggar ketentuan.

Investigasi menyimpulkan bahwa, ketika bisnisnya sedang bermasalah dan ia membutuhkan banyak uang untuk menutupinya, Tuan Binh meminjam uang dengan suku bunga tinggi ke mana-mana. Salah satu orang yang meminjamkan uang kepada Tuan Binh adalah Tuan Pham Quang Tao.

Dari Maret 2021 hingga April 2022, Tuan Tao meminjamkan Tuan Binh sejumlah total VND 215 miliar dengan suku bunga 0,3% - 0,45% per hari (dari VND 3.000 - 4.500/1 juta VND per hari, setara dengan 109,5% - 164,25% per tahun, dari 5,475 kali hingga lebih dari 8,2 kali suku bunga tertinggi dalam transaksi perdata sebagaimana diatur dalam Pasal 468 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata). Total bunga tersebut lebih dari VND 41,7 miliar.

Bapak La Quang Binh membayar Bapak Tao total pokok utang sebesar 188 miliar VND, yang masih terutang sebesar 27 miliar VND. Karena berkali-kali gagal membayar bunga tepat waktu, Bapak Binh terpaksa membayar bunga melebihi batas yang ditentukan.

Kreditor lain dari Tuan Binh adalah terdakwa Nguyen Hoai Anh (mantan Direktur Jenderal Perusahaan Saham Gabungan Investasi dan Bisnis Tin Viet). Sekitar bulan Juni 2021, ketika ia mengetahui bahwa Tuan Binh membutuhkan uang untuk melunasi pinjaman di bank dan menarik aset yang dijaminkan, Pham Nhu Ha (mantan Wakil Direktur bank) dan Nguyen Hoai Anh berdiskusi dan sepakat bahwa Ha tidak akan mencairkan pinjaman kepada perusahaan Tuan Binh, sehingga memaksa taipan ini untuk meminjam uang dari Hoai Anh dengan suku bunga tinggi.

Menurut Polisi Investigasi, Tn. Binh meminjam 120 miliar VND dari Tn. Hoai Anh dengan perjanjian suku bunga 0,4%/hari (4.000 VND/1 juta/hari, setara dengan suku bunga 146%/tahun, 7,3 kali lebih tinggi dari suku bunga tertinggi dalam transaksi sipil).

Dari pinjaman sebesar 120 miliar VND yang disebutkan di atas, Pham Nhu Ha menyumbang 2 miliar VND; sisanya sebesar 118 miliar VND disumbangkan oleh Hoai Anh, tetapi hanya 1,1 miliar VND yang berasal dari kantong Tuan Hoai Anh sendiri. Sisanya sebesar 116,9 miliar VND merupakan uang yang diambil terdakwa dari dana yang dicairkan bank kepada Perusahaan Phuong Dung dan Dai Nam.

Sampai dengan tanggal 14 Juli 2021, Tn. Binh telah mentransfer bunga sebesar 9,6 miliar VND kepada Hoai Anh.

2 Mantan Pimpinan Bank Pinjamkan Uang dengan Bunga Tinggi, Untung Puluhan Miliar Dong

2 Mantan Pimpinan Bank Pinjamkan Uang dengan Bunga Tinggi, Untung Puluhan Miliar Dong

Badan investigasi tersebut menyatakan bahwa dua mantan pimpinan bank meminjamkan uang dengan bunga tinggi, menghasilkan keuntungan puluhan miliar dong. Sementara itu, seorang direktur cabang bank menerima suap berupa saham senilai lebih dari 2 miliar dong untuk memberikan limit kredit...
Taipan yang asetnya diperiksa: La Quang Binh: Pemilik serangkaian proyek besar, utang macet ribuan miliar

Taipan yang asetnya diperiksa: La Quang Binh: Pemilik serangkaian proyek besar, utang macet ribuan miliar

Tn. La Quang Binh adalah pemimpin banyak perusahaan dan proyek besar, termasuk proyek Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort yang memalukan.