Kejaksaan Agung Rakyat baru saja menyelesaikan dakwaan terhadap terdakwa La Quang Binh (lahir 1979, Ketua Dewan Direksi Perusahaan ECPAY) dan 35 orang lainnya atas kejahatan "Melanggar peraturan perbankan dan kegiatan lain yang berkaitan dengan perbankan", "Memberikan pinjaman dengan bunga tinggi dalam transaksi perdata", "Memberi suap", dan "Menerima suap".

Berdasarkan tuduhan tersebut, untuk mendapatkan uang guna membayar kembali pinjaman sebesar VND 1.000 miliar kepada Perusahaan ECPAY, dengan persetujuan Bapak Dao Hoang Thang (lahir tahun 1974, mantan Direktur Cabang sebuah bank) dan bimbingan dari Pham Nhu Ha (lahir tahun 1974, mantan Wakil Direktur Cabang sebuah bank), Nguyen Thanh Nhan (pejabat bank), Vuong Thi Bich Ngoc (pejabat bank), sejak Mei 2021 hingga Februari 2023, Bapak La Quang Binh menggunakan 68 perusahaan untuk membuat dokumen pinjaman palsu dan mencairkannya, yang mengakibatkan kerugian bank lebih dari VND 948 miliar.

la quang bi nh salin 6794 1728963235.jpg
Tuan La Quang Binh. Foto: ECPAY

Selain itu, untuk meminjamkan uang kepada Tuan La Quang Binh dengan bunga tinggi, mendapatkan keuntungan ilegal, dan menggunakannya untuk kepentingan pribadi, terdakwa Ha dan Ngoc berkolusi dengan terdakwa Nguyen Hoai Anh (lahir tahun 1981, Direktur Jenderal Perusahaan Saham Gabungan Investasi dan Bisnis Tin Viet) untuk menggunakan 2 perusahaan Hoai Anh dalam pembuatan dokumen pinjaman palsu dan pencairannya, yang mengakibatkan kerugian bank lebih dari 137 miliar VND. Total kerugian bank mencapai lebih dari 1.086 miliar VND.

Selain melanggar ketentuan perbankan, para terdakwa dalam perkara ini juga melakukan praktik riba dalam transaksi perdata serta suap dan penerimaan suap.

Tuan La Quang Binh bertekad telah berdiskusi dan bersepakat dengan para terdakwa Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan, dan Vuong Thi Bich Ngoc, kemudian memerintahkan saudara perempuannya La Thi Phuong Lien dan karyawan di bawah wewenangnya untuk membuat dokumen palsu agar bank dapat melegalkan pengajuan kredit dan mengucurkan pinjaman yang melanggar undang-undang kegiatan perbankan untuk 64 perusahaan milik Binh.

Dakwaan tersebut menetapkan bahwa total utang 64 perusahaan lebih dari VND 2,189 miliar (utang pokok lebih dari VND 2,068 miliar, utang bunga lebih dari VND 121 miliar).

Dari jumlah tersebut, 23 perusahaan memiliki aset yang dijaminkan, sementara 41 perusahaan tidak memiliki aset yang dijaminkan. Dengan membandingkan total utang yang beredar dengan total nilai agunan yang dinilai, bank mengalami kerugian lebih dari 948 miliar VND.

Selain itu, Binh juga berdiskusi dan bersepakat dengan saudara perempuannya untuk memberikan suap sebesar 200.000 lembar saham EIN (setara dengan 2 miliar VND) kepada Tuan Dao Hoang Thang guna menyelesaikan masalah tersebut agar Perusahaan Thinh Phat milik La Quang Binh tidak dialihkan menjadi perusahaan macet dan tetap menerima pencairan dana dari bank.

Dalam kasus ini, saudara perempuan La Quang Binh dituduh membantu saudara laki-lakinya mengawasi dan mendesak karyawan untuk melaksanakan tugas-tugas di bawah arahan Binh, seperti membeli perusahaan dan mencari perwakilan hukum untuk perusahaan Binh, yang bertentangan dengan undang-undang tentang kegiatan perbankan.

Total utang 51 perusahaan mencapai lebih dari 1.934 miliar VND, dengan 20 perusahaan memiliki aset yang dijaminkan dan 31 perusahaan tidak memiliki aset yang dijaminkan. Dengan membandingkan total utang dan nilai agunan yang telah dinilai, bank mengalami kerugian lebih dari 945 miliar VND.