Pihak berwenang dengan cepat menggagalkan skema penipuan senilai 3,2 miliar VND.

Pada pagi hari tanggal 4 Mei, di kota Ma Lam, distrik Ham Thuan Bac, Bapak Nguyen Huu Cau - Direktur Cabang Agribank Binh Thuan - mengadakan upacara penghargaan dadakan untuk memberikan apresiasi kepada petugas kredit Nguyen Minh Khanh atas prestasinya dalam mencegah kasus penipuan yang melibatkan transfer dana sebesar 3,2 miliar VND dari seorang nasabah di Cabang Agribank Ham Thuan Bac.

CBTD Nguyen Minh Khanh menerima pujian tak terduga dari Direktur Agribank Binh Thuan .

Upacara tersebut dipimpin oleh Bapak Nguyen Huu Cau – Direktur Cabang Agribank Binh Thuan, dan dihadiri oleh Mayor Dang Vu Linh – Wakil Kepala Kepolisian Distrik Ham Thuan Bac, perwakilan Kepolisian Kota Ma Lam, dan instansi terkait lainnya.

Bapak Nguyen Huu Cau, Direktur cabang Agribank Binh Thuan, sangat mengapresiasi kerja sama yang baik antara cabang Agribank Ham Thuan Bac dan kepolisian kota Ma Lam.

Menurut laporan dari cabang Agribank Ham Thuan Bac, pada pukul 14.30 tanggal 3 Mei 2024, nasabah Le Thi N. (LTN), yang berdomisili di kota Ma Lam, distrik Ham Thuan Bac, datang ke cabang Agribank Ham Thuan Bac untuk mengajukan pinjaman dengan jaminan buku tabungannya, dengan mentransfer uang ke rekeningnya sendiri di Bank Perdagangan Luar Negeri ( Vietcombank ).

Departemen akuntansi menginstruksikan nasabah untuk mengkonfirmasi saldo guna melanjutkan transaksi pinjaman dengan jaminan rekening tabungan, untuk memastikan mereka tidak kehilangan bunga jika menarik uang sebelum jatuh tempo. Setelah itu, nasabah pergi ke departemen layanan pelanggan untuk menyelesaikan pinjaman dengan jaminan di cabang CBTD Nguyen Minh Khanh.

Penghargaan atas kinerja luar biasa dari pasukan Kepolisian Kota Ma Lam dan para individu.

Setelah menerima informasi tersebut, Petugas Kredit Nguyen Minh Khanh memeriksa rekening tabungan nasabah dan menemukan dua rekening dengan jangka waktu 12 bulan; satu rekening bernilai 2,57 miliar VND, disetor pada tanggal 3 Januari 2024, dan jatuh tempo pada tanggal 3 Januari 2025, dan rekening lainnya bernilai 1,027 miliar VND, disetor pada tanggal 12 September 2023, dan jatuh tempo pada tanggal 12 September 2024.
Setelah menerima permohonan pinjaman, CBTD Khanh memperhatikan bahwa nasabah tampak cemas, memberikan informasi yang kontradiktif mengenai tujuan pinjaman, dan terus menerima panggilan ancaman di telepon nasabah. Oleh karena itu, ia mencurigai nasabah mungkin sedang ditipu untuk mentransfer uang, sehingga ia menunda sementara transaksi tersebut dan melaporkan masalah tersebut kepada wakil manajer cabang yang bertanggung jawab untuk penyelesaian yang terkoordinasi.

Setelah menerima laporan insiden dari CBTD, Ibu Nguyen Thuy Duong Hai - Wakil Direktur cabang yang bertanggung jawab - mengundang pelanggan ke kantornya untuk menyelidiki dan menjelaskan situasi guna mencegah mereka menjadi korban penipuan. Meskipun beliau telah berusaha menjelaskan bahwa pelanggan mungkin menjadi korban penipuan dan bahwa metode pencairan dana tidak sesuai dengan peraturan Bank Negara, dan oleh karena itu tidak dapat dicairkan untuk sementara waktu, beliau tetap berusaha membujuk pelanggan untuk mengatakan yang sebenarnya.

Namun, nasabah tersebut tetap tidak kooperatif dan meminta untuk menarik seluruh tabungannya sebelum waktunya dan mentransfer uang tersebut ke rekeningnya sendiri di Vietcombank untuk melakukan transaksi properti.

Selama proses penanganan nasabah, telepon nasabah terus-menerus menerima panggilan, dan rekening nasabah, yang dibuka di Vietcombank (pada 3 Mei 2024), menunjukkan tujuan pinjaman yang kontradiktif. Setelah memastikan hal ini sebagai penipuan, cabang tersebut menghubungi Kepolisian Kota Ma Lam untuk mengoordinasikan verifikasi dan pencegahan. Kepolisian Kota Ma Lam mengirimkan Letnan Senior Nguyen Le Hoai Thang, Wakil Kepala Kepolisian Kota, ke cabang Agribank Ham Thuan Bac untuk melakukan investigasi.

Melalui verifikasi, ditemukan bahwa Ibu LTN, yang tinggal di kota Ma Lam, distrik Ham Thuan Bac, adalah seorang lansia dan berjualan sayur di pasar Ma Lam, serta tidak sering terlibat dalam transaksi skala besar. Dengan menggunakan keahlian kepolisian, Letnan Nguyen Le Hoai Thang menenangkan dan berjanji untuk melindungi Ibu LTN jika terjadi sesuatu padanya. Karena percaya pada Letnan Thang, Ibu LTN perlahan-lahan tenang dan menceritakan bahwa ia menerima telepon dari seseorang yang mengaku sebagai petugas polisi dari Kementerian Keamanan Publik, yang mengatakan bahwa ia terlibat dalam kasus perdagangan narkoba dan sedang diselidiki di Hanoi, serta menuntut agar ia mentransfer 3,2 miliar VND ke rekening Vietcombank miliknya untuk "membantu penyelidikan."

Setelah sekitar seminggu penyelidikan, jika terbukti tidak melakukan pelanggaran apa pun, negara akan mengembalikan pokok dan bunga atas uang yang ditransfernya ke rekening tersebut. Ditekankan bahwa tidak seorang pun dapat mengambil atau kehilangan uang di rekeningnya sendiri (karena Ibu LTN menyatakan bahwa ia memiliki tabungan yang disimpan di bank yang belum jatuh tempo, pelaku memintanya untuk pergi ke bank untuk mengajukan pinjaman atau menarik tabungannya lebih awal, dan menginstruksikannya untuk tidak memberi tahu siapa pun selama penyelidikan sampai kasus tersebut selesai. Jika ia memberi tahu siapa pun atau mentransfer uang terlambat pada tanggal 3 Mei 2024, ia akan menghadapi hukuman tambahan 3-6 tahun).

Berkat upaya persuasif dari petugas kepolisian kota Ma Lam dan pimpinan cabang Agribank Ham Thuan Bac, Ibu LTN menyadari bahwa ini adalah penipuan yang dilakukan oleh individu yang tidak bertanggung jawab dan setuju untuk tidak menarik pinjaman hipotek atau tabungannya sebelum waktunya untuk ditransfer kepada para penipu. Ia juga menyampaikan rasa terima kasihnya kepada cabang Agribank Ham Thuan Bac dan kepolisian di kota Ma Lam atas bantuan mereka yang berdedikasi dalam mencegah penipuan tersebut.
Dalam sambutannya pada upacara penghargaan, Bapak Nguyen Huu Cau – Direktur Cabang Agribank Binh Thuan mengatakan: "Dengan penanganan pekerjaan yang bertanggung jawab dan kesadaran yang tajam terhadap perilaku pelanggan, Petugas Kredit Nguyen Minh Khanh dengan cepat membantu seorang pelanggan menghindari penipuan yang mengakibatkan kerugian besar. Ini adalah pengalaman bagi karyawan bank untuk mengamati dan segera mendeteksi perilaku pelanggan yang tidak biasa selama transaksi, terutama pelanggan lanjut usia. Pelaporan tepat waktu kepada manajemen mencegah risiko kerugian finansial pelanggan dan meningkatkan reputasi Agribank dalam melindungi pelanggan dan mencegah penipuan melalui jaringan telekomunikasi."

Untuk segera memberikan apresiasi dan mempromosikan "Orang Baik, Perbuatan Baik" yang patut dicontoh, Bapak Nguyen Huu Cau, Direktur cabang Agribank Binh Thuan, memberikan penghargaan dadakan kepada Petugas Kredit Nguyen Minh Khanh. Beliau juga memberikan apresiasi kepada Kepolisian Kota Ma Lam dan Letnan Nguyen Le Hoai Thang secara individu…

Sumber