Avviso sulle truffe legate alle criptovalute.

VTV.vn - Il mercato delle criptovalute ha un grande potenziale ma nasconde anche molti rischi perché non esiste un prezzo minimo o massimo, il che comporta la possibilità che il valore degli asset salga alle stelle o crolli.

Il progetto di criptovaluta sta truffando gli investitori.

Un tempo pubblicizzato e pubblicizzato come un progetto di portafoglio elettronico "made in Vietnam", con la promessa di costruire un ecosistema di criptovalute vietnamita, il progetto Antex si è rivelato nient'altro che una delle tante truffe. Secondo la polizia di Hanoi , circa 30.000 investitori sono stati truffati per un totale di circa 117 miliardi di VND. La polizia ha recentemente intensificato le operazioni contro numerosi progetti fraudolenti di criptovalute che hanno causato ingenti perdite agli investitori, inclusi casi di appropriazione indebita per quasi 10.000 miliardi di VND.

Il progetto "Antex digital currency" di Nguyen Hoa Binh e dei suoi collaboratori ha fatto promesse e si è impegnato a costruire un ecosistema di "valuta digitale VNDT" e un software per portafoglio elettronico VNDT "prodotto in Vietnam".

Nguyen Hoa Binh e i suoi complici hanno prelevato segretamente denaro dal portafoglio principale di Antex, lo hanno trasferito nei loro portafogli personali e lo hanno convertito in dong vietnamiti per dividerselo. Gli investigatori della polizia di Hanoi hanno accertato che sono stati prelevati fondi da circa 30.000 portafogli di investitori, per un totale di denaro rubato particolarmente ingente.

A settembre, il Dipartimento di Polizia Criminale ( Ministero della Pubblica Sicurezza ), in coordinamento con la Polizia di Hanoi, ha smantellato un'organizzazione criminale che operava attraverso il progetto di valuta virtuale WorldMall.app. I truffatori avevano sviluppato una propria applicazione, emesso token WM, organizzato seminari e condotto numerose dirette streaming per promuovere il sistema, arrivando persino a creare immagini di leader "stranieri" per infondere fiducia. Promettevano profitti dell'8-21% all'anno, attirando migliaia di partecipanti in pochi mesi. Gli investigatori hanno appurato che si trattava di uno schema Ponzi mascherato, in cui il denaro dei nuovi investitori veniva utilizzato per pagare i precedenti, fino all'interruzione del flusso di denaro.

Lo scorso agosto, la polizia provinciale di Phu Tho , in coordinamento con il Ministero della Pubblica Sicurezza, ha smantellato un gruppo criminale che utilizzava PaynetCoin (PAYN), uno schema di marketing multilivello illegale. Dal 2021, questo gruppo aveva creato un modello a "schema piramidale", promettendo tassi di interesse del 5-9% al mese e consentendo la conversione in dollari statunitensi. I truffatori affermavano che PAYN fosse registrato negli Stati Uniti e potesse essere utilizzato per pagare biglietti aerei e prenotazioni alberghiere, ma in realtà nessuna agenzia lo accettava. Di conseguenza, migliaia di persone sono cadute vittime della truffa, perdendo centinaia di miliardi di dong vietnamiti.

Nel maggio 2025, la polizia provinciale di Dong Nai ha smantellato la truffa della criptovaluta MTC - Matrix Chain, che ha sottratto quasi 10 miliardi di VND a decine di migliaia di investitori. Questa è considerata la più grande truffa di criptovalute mai avvenuta in Vietnam, che utilizzava un modello di raccolta fondi multilivello e prometteva rendimenti di gran lunga superiori ai depositi bancari.

Nguyen Hoa Binh e i suoi complici hanno prelevato segretamente denaro dal portafoglio principale di Antex, lo hanno trasferito nei loro portafogli personali e lo hanno convertito in dong vietnamiti per dividerselo tra loro.

Sfruttare la fiducia degli investitori.

Il caso più discusso in questi giorni è la truffa delle criptovalute Antex. Dopo aver raccolto capitali da decine di migliaia di investitori con la promessa di "costruire un ecosistema di criptovalute vietnamita", Nguyen Hoa Binh, presidente della NextTech Group Joint Stock Company, e i suoi complici sono stati accusati di aver sottratto una somma di denaro eccezionalmente ingente, pari a centinaia di miliardi di VND. Gli inquirenti ritengono che il gruppo abbia impiegato tattiche sofisticate per conquistare la fiducia degli investitori prima di trarne profitto illecito.

Al momento del suo lancio, Antex era nota come un progetto che aveva ricevuto un investimento di 2,5 milioni di dollari da NextTech Group e da un fondo di venture capital presieduto da Nguyen Hoa Binh.

Sulla homepage del progetto, Nguyen Hoa Binh veniva presentato come investitore e consulente senior. Tuttavia, dopo la quotazione, il valore della criptovaluta è crollato rapidamente del 99%, causando perdite a molti investitori. Successivamente, Antex è diventata quasi inattiva. Le prime indagini delle autorità hanno rivelato che le promesse di Nguyen Hoa Binh esistevano solo sulla carta. Prodotti come il portafoglio VNDT e l'exchange basato su blockchain non sono stati completati nei tempi previsti.

Le pubblicità erano semplici promesse, come ad esempio: questa criptovaluta può essere utilizzata come strumento per acquistare, vendere e scambiare con oltre 100 altre criptovalute, collegata a portafogli elettronici come Ngan Luong, Vimo e Tien Ngay per i pagamenti. Oppure, tramite questa piattaforma, gli utenti possono depositare VNDT, utilizzarlo come garanzia per ottenere prestiti... Attraverso questo ecosistema, i truffatori cercavano di occultare il flusso di fondi rubati.

Il generale Duong Duc Hai, vicedirettore della polizia di Hanoi, ha dichiarato: "Il gateway di pagamento Ngan Luong è uno dei gateway di pagamento collegati all'ecosistema del sospettato Binh. Stiamo inoltre chiarendo numerose attività legate all'ecosistema di trasferimento di denaro della società Ngan Luong. Ci stiamo concentrando sull'indagine e sul chiarimento di molte altre attività finanziarie".

Il colonnello Doan Kien Trung, vice capo del dipartimento di polizia economica della polizia di Hanoi, ha dichiarato: "Durante le indagini e le operazioni di contrasto, abbiamo anche appurato che l'ecosistema di Next Tech include un portafoglio digitale. Si tratta di un gateway di pagamento che facilita i trasferimenti di denaro tramite il portafoglio. Con l'ecosistema di Shark Binh, le accuse non si limitano a soli due reati."

Secondo l'agenzia di polizia inquirente, la tattica più sofisticata in questo caso è stata la manipolazione della psicologia degli investitori. Quando il prezzo della criptovaluta Antex è crollato, il gruppo ha continuato a rassicurare la comunità, annunciando ripetutamente "nuove direzioni" e "prossimi piani di investimento" per impedire un massiccio ritiro di fondi. Questo è un tipico esempio di manipolazione psicologica nei modelli di investimento in asset virtuali. Quando la fiducia viene sfruttata, gli investitori cadono facilmente preda della "mentalità del gregge", ignorando i segnali di rischi legali.

Come molti altri progetti di criptovaluta, Antex si basa sulla stessa formula: con il pretesto di sviluppare un "ecosistema finanziario 4.0", il progetto sollecita decine di migliaia di investitori nella propria criptovaluta, promettendo alti rendimenti e commissioni per ogni nuovo iscritto. In realtà, si tratta di uno schema di marketing multilivello mascherato e non autorizzato, che sfrutta la reputazione di famosi uomini d'affari per creare fiducia e poi truffare gli investitori per centinaia di miliardi di dong.

Il 9 settembre 2025, il Governo ha emanato la Risoluzione 05 relativa alla sperimentazione del mercato delle criptovalute.

Segnali di identificazione del rischio

Progetti fraudolenti di criptovalute come Antex, che prevedevano l'appropriazione indebita di beni, si sono verificati in un periodo in cui non esisteva un quadro giuridico completo per le criptovalute. Molte persone, inoltre, non possedevano le conoscenze necessarie per riconoscere i segnali di rischio.

Il tenente colonnello Nguyen Tuan Cuong, del Dipartimento 4 dell'Ufficio per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia del Ministero della Pubblica Sicurezza, ha dichiarato: "Attraverso il nostro lavoro professionale e il monitoraggio degli asset virtuali e delle criptovalute, abbiamo notato diversi segnali evidenti che indicano che questi progetti sono collegati a frodi e appropriazione indebita di beni. In particolare, per quanto riguarda i tassi di interesse, questi individui offrono tassi di interesse insolitamente elevati rispetto ad altri modelli di business, come ad esempio tassi fino all'1% al giorno. Pertanto, nessun modello di business tradizionale o attuale può offrire tassi di interesse così alti."

In secondo luogo, l'investimento non comporta alcun rischio. In genere, questi soggetti offrono agli investitori un'assicurazione sul capitale. Sebbene l'investimento implichi intrinsecamente un rischio, in questo caso viene offerta un'assicurazione contro tale rischio. Ciò crea un senso di sicurezza e li incoraggia a investire più facilmente nei loro progetti.

In terzo luogo, presentano una visione futura, costruendo un progetto che potrebbe sostituire Bitcoin. Attualmente, il valore di Bitcoin si aggira intorno ai 110.000 dollari per moneta. Promuovendo questo progetto come sostituto di Bitcoin, creano negli investitori l'aspettativa che investire ora frutterà enormi profitti in futuro. Questo è il motivo per cui sempre più persone investono in asset virtuali e criptovalute.

Secondo le statistiche, fino a 20 milioni di vietnamiti possiedono beni digitali nel cyberspazio. Il tenente colonnello Nguyen Tuan Cuong, del Dipartimento 4 per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia del Ministero della Pubblica Sicurezza, ha dichiarato: "Attualmente, la legge vietnamita vieta l'uso di beni virtuali e criptovalute come mezzo di pagamento. L'utilizzo intenzionale di beni virtuali o criptovalute come mezzo di pagamento sarà perseguito ai sensi del Codice Penale. Inoltre, la Banca di Stato del Vietnam ha emesso una direttiva che vieta agli istituti di credito di fornire servizi di intermediazione o servizi di pagamento per attività legate a beni virtuali o criptovalute."

Il 9 settembre 2025, il Governo ha emanato la Risoluzione 05 relativa alla sperimentazione del mercato delle criptovalute. A giugno, l'Assemblea Nazionale ha inoltre approvato la Legge sull'Industria delle Tecnologie Digitali, entrata ufficialmente in vigore il 1° gennaio 2026. Di conseguenza, gli asset virtuali e le criptovalute saranno considerati una tipologia di asset ai sensi del Codice Civile.

Il Vietnam ha avviato solo di recente un progetto pilota per il mercato delle criptovalute, in base alla Risoluzione governativa n. 05, entrata in vigore il 9 settembre di quest'anno. Questa iniziativa rientra anche nel tentativo delle agenzie di gestione statali di impedire che individui sfruttino le lacune legislative per raccogliere capitali illegalmente.

Il tenente colonnello Nguyen Tuan Cuong ha inoltre consigliato al pubblico: "Attualmente, quando le persone desiderano partecipare a progetti di investimento in asset virtuali o criptovalute, devono effettuare ricerche approfondite sul progetto, in particolare sulla sua roadmap di sviluppo e sul team di sviluppo. Non fidatevi degli influencer sui social media come KOL o KOC. Quando promuovono tali progetti, è necessario indagare e comprenderli a fondo. Inoltre, dobbiamo essere pienamente consapevoli dei potenziali rischi quando investiamo in progetti di asset virtuali o criptovalute, perché il profitto è sempre accompagnato da un rischio. Il 10 ottobre, il valore del Bitcoin è crollato da 120.000 dollari a 102.000 dollari in poche ore, causando la perdita dei conti per molti investitori."

Inoltre, in un prossimo futuro, quando le piattaforme di scambio di criptovalute nazionali otterranno la licenza ai sensi della Risoluzione governativa n. 05 e la Legge sull'industria delle tecnologie digitali entrerà ufficialmente in vigore il 1° gennaio 2026, raccomandiamo agli investitori vietnamiti di partecipare agli investimenti in criptovalute sulle piattaforme di scambio nazionali. Partecipando al trading e agli investimenti in criptovalute sulle piattaforme nazionali, gli investitori vietnamiti vedranno tutelati i propri diritti e interessi. Ciò contribuirà anche a far uscire il Vietnam dalla lista grigia del FATF in materia di antiriciclaggio.

Il mercato delle criptovalute è potenzialmente molto redditizio, ma comporta anche rischi significativi perché non esistono prezzi massimi o minimi, il che significa che il valore degli asset può salire alle stelle o crollare in pochi secondi. Gli investitori devono studiare a fondo questo mercato prima di parteciparvi ed essere cauti nei confronti di promesse allettanti provenienti da progetti, come "rendimenti estremamente elevati" o investimenti "senza rischi".

Fonte: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm