Sono stati bloccati quasi 4 trilioni di VND in frodi e truffe attraverso banche e portafogli elettronici.

(NLĐO) - Il Sistema di Informazione Simultanea per la Gestione, il Monitoraggio e la Prevenzione dei Rischi di Frode nelle Operazioni (SIMO) ha elaborato oltre 1,1 milioni di transazioni bancarie nel breve termine.

Gli ultimi dati diffusi dalla Banca di Stato del Vietnam alla fine del 1° aprile mostrano che, al 23 marzo, il Sistema informativo di monitoraggio simultaneo, gestione del rischio e prevenzione delle frodi (SIMO) aveva allertato fino a 3,5 milioni di clienti.

Di queste, oltre 1,1 milioni di transazioni sono state sospese o annullate dopo aver ricevuto degli avvisi, per un valore totale superiore a 3.990 miliardi di VND.

Secondo la Banca di Stato del Vietnam, il sistema SIMO è stato implementato presso 149 entità (tra cui 99 istituti di credito e 50 organizzazioni di intermediazione dei pagamenti) con un totale di oltre 688.000 registrazioni di conti di pagamento, portafogli elettronici, carte bancarie e unità di accettazione dei pagamenti che mostrano segni di sospetta frode, inganno o violazione di legge.

Novantanove istituti di credito hanno implementato il sistema SIMO per i propri clienti.

Il sistema consente alle organizzazioni membri partecipanti di segnalare gli account sospetti non appena vengono rilevati e di condividere le informazioni con gli altri membri.

Grazie alla fonte dati centralizzata del sistema SIMO, gli istituti di credito possono decidere di bloccare immediatamente le transazioni o di richiedere l'autenticazione e l'identificazione del conto prima di effettuare transazioni online, contribuendo così a minimizzare le frodi e a proteggere la sicurezza dei conti dei clienti.

Durante la fase di implementazione del servizio, la Banca di Stato del Vietnam ha richiesto alle filiali di attuare un piano di distribuzione sincronizzato per i servizi di allerta clienti su tutti i canali (mobile banking, internet banking, sportelli, bancomat) al fine di garantire un'esperienza cliente uniforme.

In base alla valutazione dei risultati dell'implementazione, la Banca di Stato del Vietnam ha dichiarato che nel prossimo periodo continuerà a promuovere la raccolta di dati relativi a conti di pagamento, portafogli elettronici, carte bancarie e unità di accettazione dei pagamenti sospettati di frode, e a potenziare l'infrastruttura tecnica per estendere la diffusione del servizio di verifica dello stato sospetto agli istituti di credito e agli intermediari di pagamento che ne abbiano bisogno.

Fonte: https://nld.com.vn/chan-gan-4000-ti-dong-gian-lan-lua-dao-qua-ngan-hang-vi-dien-tu-19626040122474691.htm