Le autorità hanno prontamente sventato una truffa da 3,2 miliardi di VND.

La mattina del 4 maggio, nella città di Ma Lam, distretto di Ham Thuan Bac, il signor Nguyen Huu Cau, direttore della filiale di Binh Thuan di Agribank , ha tenuto una cerimonia di premiazione improvvisata per elogiare l'addetto al credito Nguyen Minh Khanh per il suo intervento tempestivo che ha impedito il trasferimento fraudolento di 3,2 miliardi di VND da un cliente della filiale di Ham Thuan Bac di Agribank.

Nguyen Minh Khanh, del CBTD, ha ricevuto un encomio inaspettato dal direttore di Agribank Binh Thuan.

La cerimonia è stata presieduta dal signor Nguyen Huu Cau, direttore della filiale di Binh Thuan di Agribank, e vi hanno partecipato il maggiore Dang Vu Linh, vice capo della polizia del distretto di Ham Thuan Bac, rappresentanti della polizia della città di Ma Lam e di altre agenzie competenti.

Il signor Nguyen Huu Cau, direttore della filiale di Binh Thuan di Agribank, ha espresso grande apprezzamento per l'ottima collaborazione tra la filiale di Ham Thuan Bac di Agribank e la polizia della città di Ma Lam.

Secondo un rapporto della filiale di Ham Thuan Bac di Agribank, alle 14:30 del 3 maggio 2024, la cliente Le Thi N. (LTN), residente nella città di Ma Lam, distretto di Ham Thuan Bac, si è recata presso la filiale di Ham Thuan Bac di Agribank per richiedere un prestito garantito dal suo libretto di risparmio, trasferendo il denaro sul proprio conto presso la Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

L'ufficio contabilità ha chiesto al cliente di confermare il saldo per procedere con la transazione del prestito garantito dal conto di risparmio, assicurandogli che non avrebbe perso gli interessi in caso di prelievo anticipato. Successivamente, il cliente si è recato presso l'ufficio assistenza clienti per completare la procedura di prestito garantito presso la filiale di Nguyen Minh Khanh della CBTD.

Encomio per l'eccezionale operato della polizia di Ma Lam Town e dei suoi singoli membri.

Dopo aver ricevuto le informazioni, l'addetto al credito Nguyen Minh Khanh ha controllato i conti di risparmio del cliente e ha trovato due conti con scadenza a 12 mesi; un conto con un valore di 2,57 miliardi di VND, depositato il 3 gennaio 2024 e con scadenza il 3 gennaio 2025, e un altro con un valore di 1,027 miliardi di VND, depositato il 12 settembre 2023 e con scadenza il 12 settembre 2024.
Dopo aver ricevuto la richiesta di prestito, Khanh di CBTD ha notato che il cliente appariva ansioso, forniva informazioni contraddittorie riguardo allo scopo del prestito e riceveva continue chiamate minatorie sul suo telefono. Pertanto, sospettando che il cliente potesse essere vittima di una truffa per trasferire denaro, ha temporaneamente sospeso la transazione e ha segnalato la questione al vicedirettore di filiale per una risoluzione coordinata.

Dopo aver ricevuto la segnalazione dell'incidente da CBTD, la signora Nguyen Thuy Duong Hai, vicedirettrice della filiale responsabile, ha invitato il cliente nel suo ufficio per indagare e spiegare la situazione al fine di evitare che venisse truffato. Nonostante i suoi sforzi per spiegare al cliente che poteva essere vittima di una truffa e che la modalità di erogazione non era conforme ai regolamenti della Banca di Stato, e pertanto non poteva essere temporaneamente autorizzata, ha cercato di persuadere il cliente a dire la verità.

Tuttavia, il cliente si è mostrato non collaborativo e ha richiesto di prelevare anticipatamente tutti i suoi risparmi e di trasferire il denaro sul proprio conto presso Vietcombank per poter effettuare la transazione immobiliare.

Nel corso delle trattative con il cliente, il suo telefono riceveva continuamente chiamate e il suo conto corrente, aperto presso Vietcombank (il 3 maggio 2024), presentava finalità di prestito contraddittorie. Sospettando una truffa, la filiale ha contattato la polizia di Ma Lam per coordinare le verifiche e le misure preventive. La polizia di Ma Lam ha inviato il tenente Nguyen Le Hoai Thang, vice capo della polizia cittadina, presso la filiale di Agribank di Ham Thuan Bac per indagare.

A seguito di verifiche, è emerso che la signora LTN, residente nella città di Ma Lam, distretto di Ham Thuan Bac, era anziana e vendeva verdura al mercato di Ma Lam, non essendo coinvolta frequentemente in transazioni di grandi dimensioni. Avvalendosi della sua esperienza, il tenente Nguyen Le Hoai Thang rassicurò la signora LTN promettendole protezione in caso di necessità. Fidandosi del tenente Thang, la signora LTN si calmò gradualmente e raccontò di aver ricevuto una telefonata da qualcuno che si spacciava per un agente di polizia del Ministero della Pubblica Sicurezza, il quale affermava che era coinvolta in un caso di traffico di droga e che era sotto inchiesta ad Hanoi, e le chiedeva di trasferire 3,2 miliardi di dong vietnamiti sul suo conto presso la Vietcombank per "collaborare alle indagini".

Dopo circa una settimana di indagini, se verrà accertato che non ha commesso alcuna violazione, lo Stato le rimborserà il capitale e gli interessi sul denaro che ha trasferito sul conto. È stato sottolineato che nessuno può prendere o perdere il denaro presente sul suo conto (poiché la signora LTN ha dichiarato di avere dei risparmi depositati in banca che non erano ancora giunti a scadenza, l'autore del reato le ha chiesto di recarsi in banca per richiedere un prestito o prelevare anticipatamente i suoi risparmi, intimandole di non informare nessuno durante le indagini fino alla conclusione del caso. Se avesse informato qualcuno o trasferito il denaro dopo il 3 maggio 2024, avrebbe rischiato una pena aggiuntiva da 3 a 6 anni).

Grazie all'intervento persuasivo degli agenti di polizia di Ma Lam e dei responsabili della filiale di Ham Thuan Bac dell'Agribank, la signora LTN si è resa conto che si trattava di una truffa perpetrata da individui senza scrupoli e ha accettato di non prelevare anticipatamente il suo prestito ipotecario o i suoi risparmi per trasferirli ai truffatori. Ha inoltre espresso la sua gratitudine alla filiale di Ham Thuan Bac dell'Agribank e alla polizia di Ma Lam per il loro prezioso aiuto nel prevenire la frode.
Intervenendo alla cerimonia di premiazione, il signor Nguyen Huu Cau, direttore della filiale Agribank di Binh Thuan, ha dichiarato: "Grazie alla sua professionalità e alla sua acuta capacità di comprendere il comportamento dei clienti, l'addetto al credito Nguyen Minh Khanh ha prontamente aiutato un cliente a evitare di essere truffato e di perdere una grossa somma di denaro. Questa esperienza è un esempio per i dipendenti della banca, che devono imparare a osservare e individuare tempestivamente comportamenti anomali dei clienti durante le transazioni, soprattutto se anziani. La segnalazione tempestiva alla direzione ha evitato il rischio di perdite finanziarie per il cliente e ha rafforzato la reputazione di Agribank nella tutela dei clienti e nella prevenzione delle frodi tramite reti di telecomunicazione."

Per lodare e promuovere prontamente l'esempio virtuoso di "Persone di valore, buone azioni", il signor Nguyen Huu Cau, direttore della filiale di Binh Thuan di Agribank, ha consegnato un premio improvvisato al funzionario del credito Nguyen Minh Khanh. Ha inoltre elogiato individualmente la polizia di Ma Lam e il tenente Nguyen Le Hoai Thang.

Fonte: https://baobinhthuan.com.vn/kip-thoi-ngan-chan-vu-lua-dao-3-2-ty-dong-118592.html