Investire in azioni tramite portafogli elettronici e intelligenza artificiale è in forte espansione.

Le statistiche del Centro di Deposito Titoli del Vietnam (VSD) mostrano che solo nel luglio 2024 gli investitori nazionali hanno aperto quasi 330.000 nuovi conti titoli, una cifra tre volte superiore a quella del mese precedente e la più alta degli ultimi due anni. Questo dato è considerato un fattore determinante per la forte ripresa del mercato dopo due mesi di cali vertiginosi.

Compra e vendi azioni a partire da una sola azione tramite portafoglio elettronico.

In particolare, l'apertura di conti e gli investimenti in titoli oggi non avvengono più con i metodi tradizionali, ma sono fortemente supportati dalle nuove tecnologie, tra cui l'intelligenza artificiale (IA). Nello specifico, con la proliferazione di portafogli elettronici e applicazioni bancarie, l'accesso ai titoli è diventato sempre più semplice per gli investitori.

I giornalisti del quotidiano Nguoi Lao Dong hanno osservato che la tendenza ad acquistare azioni tramite portafogli elettronici sta diventando sempre più diffusa tra diversi gruppi e forum di investimento azionario. La differenza sta nel fatto che, anziché investire ingenti somme di denaro – decine di milioni, centinaia di milioni o persino miliardi di dong – come fanno gli investitori tradizionali, coloro che partecipano al trading azionario tramite portafogli elettronici in genere acquistano e vendono azioni con importi che vanno da soli 10.000 dong a oltre dieci milioni di dong. Tuttavia, questa tipologia di comunità di investitori è molto ampia e conta centinaia di migliaia di membri.

Gli investitori consultano le informazioni sui titoli azionari tramite applicazioni di portafoglio elettronico. Foto: HOANG TRIEU

La signora Mai Thy (residente a Ho Chi Minh City) ha affermato di essersi iscritta al mercato azionario qualche mese fa, dopo aver sperimentato la funzionalità di trading azionario offerta dai portafogli elettronici. "Il fattore che attrae i nuovi investitori è la possibilità di investire somme modeste; bastano poche decine o centinaia di migliaia di dong per negoziare azioni, il che è molto comodo, ma la scelta dei titoli richiede comunque un'attenta valutazione", ha dichiarato la signora Thy.

Secondo la nostra ricerca, attualmente esistono due portafogli elettronici che offrono servizi di intermediazione mobiliare agli utenti: MoMo e Zalopay. Nello specifico, ZION Joint Stock Company (la società madre di Zalopay) sta collaborando con DNSE Securities Company per lanciare i servizi di intermediazione mobiliare di DNSE su Zalopay, con l'obiettivo di attrarre i 14 milioni di utenti della piattaforma.

Zalopay ha lanciato questo servizio nell'agosto del 2023, diventando il primo portafoglio elettronico a supportare gli investimenti in borsa per i principianti, a partire da una sola azione. Dopo un anno di implementazione, Zalopay ha registrato oltre 400.000 clienti che hanno aperto conti di trading azionario e partecipato a investimenti regolari, con quasi il 50% dei clienti di età compresa tra i 25 e i 35 anni.

Nel frattempo, la piattaforma di pagamento MoMo, in collaborazione con CVS Securities Company, consente agli utenti di aprire conti titoli presso CVS per acquistare e vendere azioni quotate. Con un capitale minimo di soli 10.000 VND, gli investitori possono iniziare a investire. CVS fornisce inoltre una vasta gamma di informazioni sul portafoglio MoMo per supportare le decisioni di investimento, come ad esempio la raccomandazione di azioni con rating elevato in base al metodo Stock Radar di CVS; le azioni con i maggiori guadagni giornalieri; e le azioni con il volume di scambio più elevato della giornata…

Inoltre, l'app MoMo offre anche servizi di investimento in fondi comuni di investimento di società di gestione patrimoniale come SSI, VCBF, Dragon Capital, ecc.

Temi di dover competere con le società di intermediazione mobiliare?

In un'intervista con un giornalista del quotidiano Nguoi Lao Dong, il signor Nguyen Thanh Lam, direttore dell'analisi dei clienti individuali presso Maybank Securities Company, ha analizzato come le società di tecnologia finanziaria (fintech) potrebbero sviluppare funzionalità per l'acquisto di azioni tramite le loro applicazioni. In sostanza, si tratta di uno sviluppo positivo in quanto contribuisce a diffondere e rendere l'investimento azionario un canale di investimento di uso comune.

Questi metodi sono dunque competitivi rispetto alle tradizionali società di intermediazione mobiliare? Secondo Maybank, la concorrenza è inevitabile in qualsiasi settore commerciale. Invece di preoccuparsi di queste nuove tendenze, le stesse società di intermediazione mobiliare devono migliorare i propri servizi per ottimizzare l'esperienza degli investitori e attrarre nuovi clienti. "Per gli investitori, comprendere a fondo gli aspetti legali del fornitore di servizi è fondamentale per evitare spiacevoli incidenti. Anche i servizi di sicurezza e di assistenza dovrebbero essere presi in considerazione", ha affermato il signor Lam.

La signora Nguyen Thi Thao Nhu, Senior Director of Individual Clients presso Rong Viet Securities Company (VDSC), ha commentato che la tendenza all'acquisto e alla vendita di azioni tramite portafogli elettronici offre grande praticità, soprattutto per i piccoli investitori che desiderano operare con capitali limitati e in modo rapido (in realtà, gli investitori possono anche acquistare azioni singolarmente presso le società di intermediazione mobiliare). "Tuttavia, queste piattaforme spesso non offrono la stessa quantità di strumenti di analisi approfondita delle società di intermediazione mobiliare tradizionali. Sebbene i portafogli elettronici e le banche digitali possano attrarre un gran numero di nuovi utenti, le società di intermediazione mobiliare mantengono ancora un vantaggio nell'offerta di servizi di consulenza sugli investimenti, gestione del portafoglio e strumenti di analisi avanzati. La concorrenza esiste, ma solo in segmenti di mercato diversi", ha affermato la signora Thao Nhu.

Quando si acquistano azioni tramite piattaforme fintech e portafogli elettronici, gli investitori devono tenere presente che le commissioni potrebbero essere superiori a quelle applicate dalle società di intermediazione mobiliare tradizionali, pertanto è necessario un confronto accurato per assicurarsi di avere costi ragionevoli. La sicurezza è un aspetto fondamentale, in quanto è essenziale proteggere le informazioni personali e i conti di investimento. Inoltre, secondo gli esperti di Rong Viet Securities, i servizi di assistenza clienti, come la consulenza personalizzata sugli investimenti o l'analisi tecnica, potrebbero essere limitati sulle piattaforme fintech e sui portafogli elettronici rispetto alle società di intermediazione mobiliare tradizionali.

Prendere in prestito l'intelligenza artificiale per "navigare sul mercato"

Parallelamente alla tendenza di investire in azioni tramite portafogli elettronici, molte società di intermediazione mobiliare si stanno impegnando per attrarre investitori integrando l'intelligenza artificiale (IA). Ad esempio, MB Securities Company (MBS) offre un assistente virtuale chiamato "Billion Dollar Dolphin" all'interno della propria applicazione. Grazie all'integrazione dell'IA, questo assistente è in grado di fornire agli investitori informazioni approfondite e suggerire opportunità di investimento. Le azioni vengono valutate automaticamente in base a diversi criteri, in particolare la solidità tecnica di ciascun titolo, aiutando gli investitori a operare in modo proattivo. La funzione di avviso in tempo reale segnala quando un'azione nel portafoglio del cliente raggiunge determinate soglie di profitto/perdita o avvisa immediatamente quando un'azione nel portafoglio mostra segnali di un forte calo dei prezzi accompagnato da un'impennata di liquidità, consentendo agli investitori di comprendere rapidamente le informazioni e gestire i rischi del proprio portafoglio di investimenti.

Techcombank Securities (TCBS) applica inoltre l'intelligenza artificiale per prevedere le tendenze degli investimenti e i flussi di cassa; suggerisce prodotti finanziari per specifici gruppi di clienti; e impiega robot automatizzati per assistere i clienti…

Il signor Minh Thien (un investitore residente a Ho Chi Minh City) ha affermato che la tecnologia di intelligenza artificiale utilizzata dalle società di intermediazione mobiliare funziona bene solo per segnalare aumenti o diminuzioni di prezzo nei portafogli di investimento. Tuttavia, le informazioni analitiche fornite dall'IA sono imprecise e contengono molti errori, richiedendo un'attenta revisione attraverso i dati storici di trading.

Analogamente, l'investitore Nguyen Thanh Linh (residente nel Distretto 1 di Ho Chi Minh City) apprezza molto la capacità dell'IA di aiutare nella selezione dei titoli, nel fornire consulenza e persino nel sostituire gli esperti nell'analisi dei minimi e dei massimi, delle forze di acquisto e di vendita. Tuttavia, ha messo in guardia dal riporre troppa fiducia nei dati forniti dall'IA, poiché questa tecnologia non è ancora molto efficace sul mercato ed è ancora in fase di sviluppo. Gli investitori non dovrebbero basarsi esclusivamente su questi dati per le decisioni di investimento, poiché sarebbe molto rischioso.

Dal punto di vista di un'esperta del settore, la signora Nguyen Thi Thao Nhu ha affermato che investire tramite l'intelligenza artificiale offre comodità ed efficienza grazie alla sua capacità di automatizzare i processi di trading e analizzare i dati per ottimizzare le decisioni. Tuttavia, affidarsi completamente all'IA comporta dei rischi se gli investitori non comprendono appieno il funzionamento degli algoritmi, soprattutto in presenza di fluttuazioni di mercato inaspettate. Gli investitori potrebbero perdere la motivazione e non riuscire a sviluppare le proprie capacità di analisi di mercato. L'IA potrebbe inoltre non essere adatta agli obiettivi e alla propensione al rischio di ciascun investitore. "L'IA dovrebbe essere considerata solo uno strumento di supporto, da combinare con la conoscenza e l'esperienza personale, per prendere decisioni di investimento che ottimizzino l'efficienza e minimizzino il rischio", ha affermato la signora Thao Nhu.

Prestito a margine tramite portafoglio elettronico

Un rappresentante di Zalopay ha dichiarato che i nuovi investitori tendono a preferire la funzione "Raccomandazioni di investimento". Queste raccomandazioni si basano sulle informazioni di mercato fornite dagli esperti di DNSE, l'emittente del prodotto. Non solo i nuovi investitori, ma anche quelli più esperti detengono titoli su Zalopay, con un volume totale di transazioni che raggiunge miliardi di VND. "A breve lanceremo una funzionalità di prestito a margine per soddisfare al meglio le esigenze degli investitori professionali", ha rivelato il fondo.

Fonte: https://nld.com.vn/no-ro-dau-tu-chung-khoan-qua-vi-dien-tu-ai-196240901200425938.htm