最近、全国で貯蓄信用組合の破綻や、組合員による財産の不正流用が相次いで発生し、多くの人々が財産を失い、その額は数十億ドンに上ります。当局は定期的に広報活動や警告を行っていますが、それでもなお貯蓄信用組合の破綻は発生しています。これは、多くの組合員が警戒心を欠き、法的規制、権利、義務、関連する法的責任を明確に理解しておらず、依然として主観的な判断で組合に参加しているためです。
最近、ハナム省リーニャン郡警察の捜査警察庁は刑事事件を起訴し、ハナム省リーニャン郡チンリーコミューン1村に住む被告人ドアン・ティ・サン（1983年生まれ）を詐欺と財産横領の罪で起訴する決定を下した。
サンは、一緒にプレイしたい人々の信頼と、クランのプレイヤー同士がお互いを知らないという事実を利用して、お金を集めるためにクランを設立しました。
財政上の不均衡と支払い能力の喪失により、サン氏は、当該期間中に顧客を買い取ろうとしていた人物になりすまし、当該期間中に顧客を奪い、その資産を横領するという詐欺行為を犯した。
サン容疑者は、地元から逃走する前に、上記の手口を使って27のギャング団を組織し、800人以上（1,300以上のギャング団に相当）を誘い込んで財産を奪った。
捜査機関に対し、ドアン・ティ・サン氏は「事業が赤字だったため、私の名字を買い取ろうとした人のほとんどは、私が受け取ることができるように預かり証書を既に持っていました。オーナーにもう支払えないと悟り、私はその地域から逃亡しました」と認めた。
協会は信頼と自己管理の仕組みに基づいて運営されており、通常、協会の所有者が管理・運営を行っています。しかし、多くの参加者は警戒心が欠けており、法的規制、権利、義務、関連する法的責任を明確に理解していません。
ドアン・ティ・サンの納税に参加した多くの人々の一人、ファム・ティ・ゴックさんはこう語った。「家族は毎月8回の納税のためにお金を貯めてきました。支払った金額は合計2億4100万ドンです。旧暦の2024年3月までに、サンさんと夫は地元から逃亡しました。今、家族は非常に困惑し、不安を感じています。いつ納税したお金が返ってくるのかも分からないのです。」
会とは、貸付や貯蓄のための自発的な資金調達の一種であり、参加者間の公開性は低く、信頼と個人的な自発的な関係に基づいて運営されます。会の所有者は担保を必要とせず、参加者に詳細な情報を提供しません。法律では会への参加には書面による契約が必要であり、公証を求めることができると規定されていますが、実際には、参加者は主に口頭や手書きの契約書を交わしています。参加者数は多いものの、互いのことをほとんど知らず、会の所有者である会の経済状況や目的についてもほとんど情報を持っていません。
現実には、ギャンブルに参加する地元の人々のほとんどは、低所得の労働者や中小企業であり、家族の毎月の貯金を出し合ってギャンブルをしたり、借金をしてまでギャンブルに関わっている。
しかし、これを利用して、多くの所有者が詐欺行為を行い、財産を横領したため、多くの会員が「手ぶら」になり、借金に陥り、少なくとも数千万ドン、最大で数十億ドンの財産を失い、地域の治安状況に重大な影響を及ぼし、大衆の怒りを買っている。
この問題について議論し、ハナム省リーニャン郡警察の総合捜査チームの副本部長、グエン・ドゥック・タオ少佐は次のように警告した。「人々がお金を借りたり、貯金をしたりする必要がある場合、銀行などの信用機関に行くべきであり、フイで遊ぶことは避けるべきである。フイは破綻するリスクが高く、お金を失うリスクも大きいからだ。」
全国的に、特にハナム省で最近発生した高利貸しの事案を受けて、公安庁は、詐欺に遭って財産を失い、各家庭の日常生活に影響が出ないように、適切で安全な投資、貯蓄、積立の方法を選択し、財産差し押さえの危険がある高リスクの貯蓄・積立グループへの参加は避けるべきだと勧告している。同時に、出資に関する法律の規定をしっかりと理解し、正当な権利と利益を確保し、リスクを回避する必要がある。
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