実際、この種の詐欺は長年続いており、多くの銀行は顧客に対して定期的に警告を発しています。しかし、非常に柔軟かつ巧妙化する詐欺の手口により、多くの顧客が依然として被害に遭い、詐欺師が融資・引き出しサービスや資産の不正利用を行うために個人情報やOTPコードを提供してしまうケースが後を絶ちません。
顧客の信頼と警戒心の低さにつけ込み、犯人はクレジット会社スタッフを装ってカードサービスのサポートを行い、様々なフォームを通じて積極的に連絡を取りました。銀行のウェブサイトに類似したリンクを作成し、顧客に情報の入力とワンタイムパスワード（OTP）の提供を求め、金銭を着服することに成功しました。
最近、 ホーチミン市トゥドゥック区に住むトゥイさんは、アプリでの登録は完了し、銀行からクレジットカードを受け取ったばかりだったものの、まだカードの実カードを有効化していないという状況に遭遇しました。すると、銀行のホットライン番号に似た複数の固定電話から、カードサポート担当者を名乗る電話が何度もかかってきて、カードの有効化と年間無利子特典の受け取りを手伝うよう要求されました。
被疑者はソーシャルネットワーキングアプリケーションを通じて友達リクエストを送信し、すぐに情報を送信して、トゥイ氏にカード有効化のためのリンクを入力するよう依頼しました。詐欺の兆候を疑ったトゥイ氏は、すぐに公式ウェブサイトのホットラインから銀行に連絡し、銀行員になりすまして不正な利益を得ようとする行為であることを確認しました。被疑者はすぐにトゥイ氏を発見し、ブロックしました。
顧客の権利を守るため、 OCB は迅速かつ継続的に多くの警告を発行してきました。
これらの詐欺に共通する特徴は、被害者が銀行の代表番号に類似した携帯電話番号または固定電話番号を使って顧客に連絡を取ることです。次に、銀行員になりすまし、ソーシャルネットワーキングアプリで顧客と友達になり、クレジットカードからの引き出し、カードのステータスのアップグレード、その他カード商品に関連するサービスに関するアドバイスを提供します。
相談の過程で、上記の対象者は顧客に QR コードをスキャンしたり、ID カード/CCCD の表裏の写真を撮ったり、顔写真を撮ったり、詐欺師が設計した偽の Web サイト/アプリケーションにアクセスして、カード情報、OTP 番号、銀行口座情報を提供させたりします...
お客様が情報を提供するとすぐに、対象者はお客様のカード/銀行口座を適切な資産に充当する手続きに進みます。
上記の問題に直面して、一連の銀行は警告信号を発し、偽の詐欺師に対して顧客を警戒するよう呼びかけています。これは銀行の評判に悪影響を与えるだけでなく、予測できない結果をもたらし、顧客と人々の権利と利益に影響を与えます。
具体的には、オリエント商業銀行（OCB）では、以下の推奨事項が迅速かつ継続的に発行されています。カードを他人に貸したり、携帯電話などのデバイスにカード情報を保存したりしないでください。悪意のある人物による資産の横領を防ぐため、ソーシャルネットワークでカード情報を共有しないでください。カード情報、アカウントログイン情報、OTP番号などの機密情報、またはカードに関連するあらゆる情報を、銀行員を含むいかなる者にも、いかなる形式でも提供しないでください。OCBの非公式リンクでQRコードをスキャンしたり、不審なリンクにアクセスしたり、顔写真やIDカード/CCCDを撮影したりしないでください。
口座所有者が詐欺師の指示に従った場合、またはカード情報が漏洩した疑いがある場合は、OCB OMNIデジタルバンキングアプリケーションを使用してカードを直ちにロックするか、ホットライン18006678に連絡するか、迷惑電話をブロックする（例：リンクkhongquangcao.ais.gov.vnにアクセスする、またはネットワークオペレーターに電話する）ことで、迷惑行為を回避し、当局または銀行に連絡してサポートを受ける必要があります。
上記の勧告に加え、OCBは顧客情報を外部に提供しないこと、クレジットカードの引き出し相談、カード限度額の増額などのサービスを提供しないことを明言する通知も出した。
OCBの公式情報は、常に公式メディアで公開され、銀行が所有します。これには、ウェブサイトhttps://ocb.com.vn/、ファンページOCB - Orient Commercial Bank、Zaloクレジットカード - OCB Bank、または固定ホットライン（028）36220195、0336076768、0898137062が含まれます。
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