銀行が金購入者詐欺について警告

ファンページ https://www.facebook.com/vangbacsjc は SJC ブランドを偽装しています。

SHB商業銀行は、顧客に対し、金を購入する際に注意を払い、不当な扱いを受けないよう警告しました。SHBによると、最近、信用機関や評判の良い金取引企業を装って詐欺を働く事例が発生しています。

具体的には、詐欺師は、SJC、 DOJI 、Bao Tin Minh Chau、Phu Quyなどの評判の高い金取引ブランドやSHBなどの認可を受けた信用機関と同一のドメイン名、インターフェース、ロゴを使用して、Webサイト、ファンページ、ソーシャルメディアアカウントになりすまします。これにより、ユーザーは簡単に公式サイトと間違えてしまいます。

信頼関係を築いた後、被験者は金・銀価格に関する偽情報を拡散し、プロモーション、大幅な割引、魅力的な特典などを宣伝しました。被験者の貪欲さと警戒心のなさを利用し、オンラインで投資を勧誘し、高額な利益を約束し、毎日または毎週の利息を支払わせました。これは本質的には、マルチ商法や資金横領の兆候を伴う詐欺行為です。

被害者が「罠に落ちてしまう」と、詐欺師は企業や会社の代表者を装い、当選のお知らせや個人情報、銀行口座情報の提供を求めるメッセージやメールを送りつけ続けます。詐欺師は親戚や金鉱会社の従業員を装い、電話やSNSで連絡を取り、様々な方法でアプローチし、詐欺を働きます。

SHBの代表者は顧客に対し、個人情報を絶対に提供しないよう、非公式なルートで金や銀を取引しないよう、また、高利益の投資勧誘には注意するよう警告している。その背後には資産を奪うための金融罠が仕掛けられている可能性があるからだ。

同時に、疑わしい人物からのいかなる要求（不審なリンクへのアクセス、不審なアプリケーションのインストール、送金、カードへのチャージ、現金の引き出しなど）にも応じないでください。ワンタイムパスワード（OTP）、パスワード、カード番号、個人情報、生体認証データなどを、銀行員を含むいかなる者にも提供しないでください。SHBは、電話、SMS、メール、チャットソフトウェア（Zalo、Viber、Facebook Messenger、Telegram、What'sappなど）などのチャネルを通じて、お客様に個人情報の提供を求めることはありません。

お客様は、金地金の売買を、州から認可された公式の場所でのみ直接行う必要があります。出所不明の仲介業者を介しての取引は絶対に行わないでください。

インターネットで情報を検索する必要がある場合は、信頼できる企業や金融機関の正しい公式ウェブサイトにアクセスするようにしてください。これらのウェブサイトは、.vn や .com.vn など、ベトナム当局に登録されたドメイン名を使用していることが多いです。.vip、.top、.cc などの奇妙なドメイン名を持つウェブサイトは偽物である可能性があり、詐欺のリスクが高くなります。

SHBの担当者は、「金市場の不安定さと詐欺の巧妙化が進む中、お客様は金取引を行う際に細心の注意を払う必要があります。正式に認可された場所でのみ取引を行うことをお勧めします。同時に、個人情報は重要なデジタル資産であり、明確な検証なしに恣意的に提供されるべきではないため、積極的に保護する必要があります。いかなる過失や主観的判断も、犯罪者に悪用され、資産を横領する機会を生み出す可能性があります」と強調しました。

BIDVと MB は数日前に顧客に送った警告の中で、現在主な詐欺の手口についても指摘しました。

まず、大規模な金取引企業のウェブサイト、ファンページ、ソーシャルメディアアカウントを偽装し、類似のドメイン名、インターフェイス、ロゴを使用して、公式ページと混同させます。

2 番目は、購入者を引き付けて信頼を築くために、金や銀の価格、プロモーション、大幅な割引、大きな報酬に関する偽の情報を投稿することです。

3つ目は、オンラインでの金取引を勧誘し、高額の利益を約束し、毎日または毎週利息を支払って違法行為を犯すことです。

4番目に、金/銀会社の企業やリーダーになりすまして賞品獲得を発表するメッセージやメールを送信し、顧客や人々の情報やデータを収集して違法行為を犯す。漏洩した個人情報を利用して、金/銀会社の知人や従業員になりすまし、電話や他のソーシャルネットワーキングアプリケーションを通じてアプローチして詐欺を行う。

以前、サイゴンジュエリーカンパニーリミテッド（SJC）は、SJC社の評判とブランドを利用する目的で、ウェブサイトとFacebookファンページを通じて顧客とパートナーに詐欺と詐欺行為について警告していました。

「現在、SJC社の名を悪用し、偽のウェブサイトやFacebookファンページを作成し、顧客情報を詐取し、個人データを収集し、法的根拠のない取引を行う者がいます。これらの行為により、一部の顧客に精神的および経済的な損害が発生しています」とSJCの担当者は述べています。

SJC は、個人情報、銀行口座、その他の機密情報が盗まれるリスクについて顧客に警告し、認証された Web サイトを通じてのみ取引を行うことを推奨しています。

ハノイ市警察は以前、金銀取引業者を装って詐欺や財産横領を行う手口について住民に警告を発していた。警察によると、金銀価格の継続的な上昇と変動を背景に、人々の金需要が急増しているという。

資産を安全に保管し、手っ取り早く利益を得たいという心理を利用し、金銀取引業者を装って詐欺行為を働き、財産を横領するケースが多く発生しています。

ハノイ市警察は、取引を行う際には注意を促しています。金や銀の売買は、公式かつ認証済みのチャネルを通じてのみ行い、不明瞭な指示に従って送金することは避けるべきです。

ファンページとウェブサイトを注意深く確認し、検証済みの青いチェックマークが付いているページを優先し、アクティビティ履歴、ユーザーからのフィードバック、最近のページ名の変更、インタラクションの少なさ、専門的でない言葉遣いなどの異常な兆候を確認します。