LPBankは、労働力輸出仲介業者を介した銀行口座を狙った詐欺について、顧客に対し緊急の注意喚起を発表しました。警告によると、犯人は求職者を誘い込むため、ドイツ、日本、韓国、台湾（中国）での高給、簡単な手続き、最低限の条件といった求人広告を頻繁に掲載しているとのことです。
信頼を得た後、犯人たちは労働輸出会社の従業員になりすまし、申請手続きを案内する。そして、国民身分証明書、顔写真、銀行口座番号などの様々な個人情報、あるいは申請料、保証金、手数料などの送金を要求する。
驚くべきことに、多くの被害者は「プロフィールの確認」「手続きの完了」「情報の同期」といった名目で、見慣れないアプリケーションをインストールしたり、出所不明のリンクにアクセスしたりするよう騙されています。実際には、これらのアプリケーションにはマルウェアが含まれており、攻撃者はそれを使ってスマートフォンを乗っ取り、個人データや銀行口座のログイン情報を盗み出すことができます。
端末を乗っ取った犯罪者は、ユーザーの行動を密かに監視し、ワンタイムパスワード（OTP）、パスワード、または生体認証情報を入手して、口座から資金を不正に送金することが可能です。多くの場合、指示に従った後、わずか数分で数億ドンが盗まれています。
労働力輸出詐欺だけでなく、銀行は他のハイテクな手口の増加にも気づいている。VPBank の報告によると、電話番号や音声を偽装できるオンラインアプリケーション、いわゆるボイスフィッシングが登場しているという。
この技術を使えば、犯人は銀行の電話番号や警察の電話番号そっくりな電話をかけたり、親族になりすまして被害者を騙したりすることができる。こうした電話は、アカウントが不正アクセスされた、犯罪に関与した、情報確認が必要だ、あるいは「安全な口座」への送金を要求されたなど、緊急事態を装って行われることが多い。
やり取りの過程で、詐欺師はワンタイムパスワード（OTP）、ログインパスワード、生体認証データなどの機密情報を悪用しようとしたり、マルウェアを含むアプリケーションをダウンロードするようにユーザーを騙したりします。場合によっては、ユーザーが騙されて携帯電話へのリモートアクセスを許可してしまい、犯人がデバイス全体を制御して不正な取引を実行してしまうこともあります。
こうした警告に加え、銀行業界は不正行為対策としてテクノロジーの活用を強化している。注目すべきソリューションの一つが、 ベトナム国家銀行が2024年1月から試験運用を開始し、同年5月に正式に運用を開始した顧客リスク管理・監視・防止情報システム（SIMO）である。
このシステムにより、金融機関は不正行為の兆候が検出された際に、疑わしい口座に関する情報を共有できます。この一元化されたデータソースから、銀行は取引をブロックしたり、顧客がオンライン送金を行う前に追加の本人確認を要求したりするなどの決定を迅速に行うことができます。
ベトナム国家銀行の最新情報によると、5月17日時点で、SIMOシステムから警告を受けた顧客は400万人を超えています。特に、130万人以上の顧客が警告を受けた後、自主的に取引を一時停止またはキャンセルしており、その取引総額は約4兆4000億ベトナムドンに上ります。この数字は、オンライン金融詐欺が依然として複雑であることを示しており、人々の資産を守るための技術的解決策の有効性は初期段階にあることを反映しています。
出典: https://tienphong.vn/ngan-hang-canh-bao-nan-lua-dao-moi-post1845929.tpo
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