銀行口座やカードの貸借、売買に対する最高2億ドンの罰金

協議中の金融および銀行部門における違反に対する行政罰に関する政令の第3次草案（政令第88/2019/ND-CP号の修正および補足）において、国立銀行は、決済口座に関する違反に対して重い罰則を課すことを提案している。

したがって、刑事訴追の対象とならない1口座から10口座未満の決済口座（銀行口座）の購入、販売、レンタル、リース、借入、貸出、または決済口座情報の売買行為に対しては、1億～1億5千万VNDの罰金が科せられます。

顧客のために決済口座を開設し、決済サービスを提供する過程で法律に違反して顧客に決済口座の使用を許可した場合、1億5千万～2億ドンの罰金が科せられます。

刑事訴追を受けることなく、決済口座を購入、販売、レンタル、リース、借入、貸与すること、または決済口座情報を10件以上購入、販売すること。

アカウント、銀行カード、電子ウォレットのリース、借入、売買に対する罰則は、現在の規制より何倍も高くなります。

匿名またはなりすましの支払い口座を開設または維持するなどの違反に対しては、最高 2 億～ 2 億 5 千万 VND の罰金が科せられます。窃盗、刑事訴追されずに支払い口座情報を盗むために共謀する...

国立銀行は、銀行口座だけでなく、決済仲介業者（電子ウォレットサービスを提供する業者）に対する規制違反に対する罰金の引き上げも提案した。

したがって、匿名またはなりすましの電子ウォレットを開設または維持すると、5,000万〜1億VNDの罰金が科せられます。電子ウォレットの購入、販売、レンタル、リース、借入、貸出。 1 個の電子ウォレットから 10 個未満の電子ウォレット情報を盗む、共謀して盗む、購入する、販売する。

匿名またはなりすましの電子ウォレットを開設または維持する行為に対する罰金は1億VNDから1億2千万VNDに引き上げられる。電子ウォレットの購入、販売、レンタル、リース、借入、貸出。 10 以上の電子ウォレットから電子ウォレット情報を盗む、共謀して盗む、購入する、販売する。

銀行カード業務の違反についても、国立銀行は、1枚から10枚未満の銀行カード（匿名プリペイドカードを除く）のレンタル、リース、購入、販売、開設に対して6,000万～8,000万ドンの罰金を科すことを提案した。

刑事訴追の対象となっていない10枚以上の銀行カード（匿名プリペイドカードを除く）をレンタル、リース、購入、販売、または開設した場合の罰金は1億VNDから2億VNDに引き上げられる。

刑事責任を問われずに銀行カード情報を盗んだり、共謀して盗んだり、購入したり、販売したりした場合、最高3億VNDの罰金が科せられます...

上記の行為には追加の罰則も適用されます。是正措置は違反ごとに異なります。上記の罰金は、最近、詐欺やマネーロンダリングのために銀行口座の購入と貸し出しを専門とするネットワークを警察が多数解体したことを踏まえると、現行の規制より何倍も高い額である。

最近では2025年2月に、ドンナイ省、 ハノイ市、ダナン市の警察機関が、銀行口座情報の違法取引に関与した多数の被疑者を逮捕したと報告した。

出典: https://nld.com.vn/phat-toi-200-trieu-dong-neu-cho-thue-muon-mua-ban-tai-khoan-the-ngan-hang-196250519131854215.htm