6月2日午後、「キャッシュレスデー2025」プログラムを発表する記者会見で、ベトナム国立銀行の決済部門の責任者は、1兆ドン相当の賭博やマネーロンダリングの犯罪が「基準を満たさないセキュリティのギャップ」のために信用機関をすり抜けていると評価した。
具体的には、賭博およびマネーロンダリング組織の被疑者は、人工知能（AI）を用いて偽の生体認証ビデオを作成し、銀行の生体認証システムを回避しました。この手法がベトナムで記録されたのは今回が初めてです。
国立銀行支払部部長ファム・アン・トゥアン氏。（写真：ダイ・ヴィエット）
ファム・アン・トゥアン氏は、現在、決済サービスプロバイダーの一部のアプリケーションが最高のセキュリティ基準を達成しておらず、eKYC（電子顧客確認 - 電子顧客識別および認証ソリューション）に関する国際基準を満たしていない状況があることを認めた。
トゥアン氏によると、セキュリティの脆弱性により、犯罪者はAIを利用して決済サービスプロバイダーを迂回しているという。中央銀行はプロバイダーから具体的な情報を入手し、この「抜け穴」を修正したが、これらの組織の情報は公表されていない。
「今後、中央銀行が決済サービス提供業者を再審査し、これらの組織が基準条件を満たさない場合、犯罪者に悪用されるのを避けるために、オンライン環境でのサービスの提供を停止する必要があります」とトゥアン氏は述べた。
トゥアン氏によると、インド国立銀行の通達50/2024/TT-NHNNには、決済サービスプロバイダーが国際認証を取得するためのロードマップが規定されている。例えば、eKYC規格では、サービスプロバイダーのシステムが国際基準を満たしていれば、AIやディープフェイス（人物の肖像を別の人物に置き換えるデジタル制御の合成メディア）による不正利用を防止できる。
トゥアン氏は、テクノロジー犯罪が増加しており、デジタル詐欺はますます予測不可能になっていると述べた。そのため、サプライチェーン組織も、新たなテクノロジーを用いて詐欺を働く犯罪組織に対抗するために、技術システムに投資し、強化する必要があると述べた。
「AIを善意で利用すれば、犯罪者もまたAIを不正行為に利用する可能性があります。したがって、これは終わりのない戦いとなるでしょう。決済サービスプロバイダーはこの分野に強い関心を払う必要があります」とトゥアン氏は述べた。
最近、 タイビン省警察は、同部隊が刑事訴訟を開始し、賭博の容疑者14人を起訴し、マネーロンダリングの容疑者7人を起訴することを決定したと発表した。
タイビン省警察は専門家の調査により、KUBET のウェブサイトのサーバーが海外に設置されており、そのウェブサイトには宝くじ、サッカー賭博、オーバー アンダーなど、金銭を賭けた賭博ゲームが多数あることを突き止めました。
警察当局は、100万以上の参加アカウントを持つKUBETウェブサイトで、2025年1月から2025年4月までにギャンブラーがウェブサイトのギャンブルアカウントに入金した金額は約1兆VNDを超えると判定した。
捜査機関は極めて重要な事実を発見しました。被疑者はAIを用いて偽の生体認証動画を作成し、銀行の生体認証システムを回避していたのです。ベトナムでこのような手法が確認されたのは初めてです。これは、 デジタル時代におけるマネーロンダリングの巧妙さと複雑さを物語っています。
出典: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html
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