ការផ្ទេរប្រាក់តាមអ៊ីនធឺណិត 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះត្រូវតែរាយការណ៍

នេះគឺជាខ្លឹមសារដ៏គួរឱ្យកត់សម្គាល់មួយនៅក្នុងសារាចរណែនាំថ្ងៃទី 09/2023/TT-NHNN ដែលណែនាំអំពីការអនុវត្តមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដែលទើបតែត្រូវបានចេញដោយធនាគាររដ្ឋ។

សារាចរនេះកំណត់លក្ខណៈវិនិច្ឆ័យ និងវិធីសាស្រ្តសម្រាប់វាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់របស់អង្គភាពរាយការណ៍។ ដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ និងការបែងចែកអតិថិជនទៅតាមកម្រិតហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់។ របបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការតម្លៃខ្ពស់ដែលត្រូវតែរាយការណ៍; របបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ។ល។

ការផ្ទេរប្រាក់តាមអ៊ីនធឺណិត 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅភ្នាក់ងារប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (រូបថត៖ Hoang Ha)

យោងតាមសារាចរលេខ 09/2023/TT-NHNN សម្រាប់ប្រតិបត្តិការក្នុងស្រុក អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅនាយកដ្ឋានប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (ធនាគាររដ្ឋ) ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកក្នុងស្រុកនីមួយៗដែលមានតម្លៃ 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ឬសមមូលជារូបិយប័ណ្ណបរទេស។ ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិដែលមានតម្លៃ 1,000 ដុល្លារអាមេរិក ឬច្រើនជាងនេះ ឬសមមូលជារូបិយប័ណ្ណបរទេសផ្សេងទៀតក៏ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅធនាគាររដ្ឋផងដែរ។

ខ្លឹមសារនៃព័ត៌មានស្តីពីរបាយការណ៍ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកត្រូវបានណែនាំយ៉ាងលម្អិតដោយធនាគាររដ្ឋ។

អាស្រ័យហេតុនេះ ទាក់ទងនឹងព័ត៌មាននៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលផ្តួចផ្តើម និងទទួលផលប្រយោជន៍ ព័ត៌មានរាយការណ៍រួមមានឈ្មោះប្រតិបត្តិការរបស់ស្ថាប័ន ឬសាខាប្រតិបត្តិការ។ អាសយដ្ឋានការិយាល័យកណ្តាល (ឬលេខកូដធនាគារសម្រាប់ការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកក្នុងស្រុក លេខកូដ SWIFT សម្រាប់ការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិ); ប្រទេសទទួលនិងផ្ទេរ។
ព័ត៌មានអំពីអតិថិជនម្នាក់ៗដែលចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិករួមមានឈ្មោះពេញ ថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត។ លេខអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ ឬលេខអត្តសញ្ញាណពលរដ្ឋ ឬលេខអត្តសញ្ញាណផ្ទាល់ខ្លួន ឬលេខលិខិតឆ្លងដែន; លេខទិដ្ឋាការចូល (ប្រសិនបើមាន); អាស័យដ្ឋានអចិន្ត្រៃយ៍ ឬលំនៅដ្ឋានបច្ចុប្បន្នផ្សេងទៀត (ប្រសិនបើមាន); សញ្ជាតិ (យោងតាមឯកសារប្រតិបត្តិការ) ។

ព័ត៌មានអំពីអតិថិជនដែលជាអង្គការដែលចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិករួមមានឈ្មោះប្រតិបត្តិការពេញលេញ និងអក្សរកាត់ (ប្រសិនបើមាន); អាសយដ្ឋានការិយាល័យកណ្តាល; លេខអាជ្ញាប័ណ្ណគ្រឹះស្ថាន ឬលេខចុះបញ្ជីអាជីវកម្ម ឬលេខកូដពន្ធ។ ប្រទេសដែលការិយាល័យកណ្តាលស្ថិតនៅ។

ព័ត៌មានប្រតិបត្តិការរួមមានលេខគណនី (ប្រសិនបើមាន); ចំនួនទឹកប្រាក់; ប្រភេទរូបិយប័ណ្ណ; ចំនួនទឹកប្រាក់បំប្លែងទៅជាវៀតណាមដុង (ប្រសិនបើរូបិយប័ណ្ណប្រតិបត្តិការជារូបិយប័ណ្ណបរទេស); ហេតុផលនិងគោលបំណងនៃប្រតិបត្តិការ; លេខកូដប្រតិបត្តិការ; កាលបរិច្ឆេទប្រតិបត្តិការ;...

ម៉្យាងវិញទៀត ធនាគាររដ្ឋក៏បានឱ្យដឹងដែរថា ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិកដែលមិនចាំបាច់រាយការណ៍រួមមានៈ ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់ដែលមានប្រភពមកពីប្រតិបត្តិការដោយប្រើប័ណ្ណឥណពន្ធ ប័ណ្ណឥណទាន ឬប័ណ្ណបង់ប្រាក់ជាមុន ដើម្បីទូទាត់ទំនិញ និងសេវាកម្ម។ ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់ និងការទូទាត់រវាងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលអ្នកផ្តួចផ្តើម និងអ្នកទទួលផល គឺជាស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុទាំងពីរ។

ពីមុននៅក្នុងសេចក្តីព្រាងសេចក្តីសម្រេចរបស់ នាយករដ្ឋមន្ត្រី បានចែងថា តម្លៃនៃប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃធំត្រូវតែរាយការណ៍ទៅធនាគាររដ្ឋយោងតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃប្រការ 2 មាត្រា 25 នៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ តម្លៃប្រតិបត្តិការដែលត្រូវរាយការណ៍គឺ 300 លានដុង។

ទន្ទឹមនឹងនេះ យោងតាមអនុសាសន៍របស់ក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុលើការលាងលុយកខ្វក់ (FATF) កម្រិតដែលបានណែនាំសម្រាប់តម្លៃប្រតិបត្តិការដែលអាចរាយការណ៍បានគឺ 15,000 ដុល្លារ (ស្មើនឹង 375 លានដុង)។

យោងតាមធនាគាររដ្ឋ បទប្បញ្ញត្តិលម្អិតនៃប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃខ្ពស់ដែលត្រូវតែរាយការណ៍មានគោលបំណងរួមចំណែកដល់ការកែលម្អប្រសិទ្ធភាពនៃការងារប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ ស្របតាមតម្រូវការ និងស្តង់ដារអន្តរជាតិស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដែលវៀតណាមមានកាតព្វកិច្ចអនុវត្តដោយឈរលើមូលដ្ឋានធានាឯករាជ្យភាព សេដ្ឋកិច្ច និងស្វ័យភាព ធានាសន្តិសុខរូបិយវត្ថុ សុវត្ថិភាពហិរញ្ញវត្ថុជាតិ ...

ប្រភព