បទប្បញ្ញត្តិថ្មីស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ការជួញដូរមាស... ចូលជាធរមាន

(Dan Tri) - ដើម្បីទប់ស្កាត់ការលាងលុយកខ្វក់ ចាប់ពីថ្ងៃទី ១ ខែវិច្ឆិកា ការផ្ទេររូបិយប័ណ្ណបរទេសជាសាច់ប្រាក់ កាក់ លោហធាតុមានតម្លៃចាប់ពី ៤០០ លានដុង ត្រូវតែប្រកាសនៅគយព្រំដែននៅពេលបុគ្គលចេញ ឬចូលប្រទេស។

បទប្បញ្ញត្តិថ្មីជាច្រើនក្នុងវិស័យធនាគារ និងហិរញ្ញវត្ថុនឹងចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែវិច្ឆិកា ចាប់ពីបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការវាយតម្លៃស្ថាប័នឥណទាន សាខាធនាគារបរទេស បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ... រហូតដល់ការផ្តល់ និងទទួលដុំមាស។

ទីមួយ ទាក់ទងនឹងបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការវាយតម្លៃស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេស កាលពីថ្ងៃទី 31 ខែកក្កដា ធនាគាររដ្ឋនៃវៀតណាម បានចេញសារាចរណែនាំលេខ 21/2025 គ្រប់គ្រងការវាយតម្លៃស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេស ដែលមានប្រសិទ្ធភាពចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែវិច្ឆិកា។

មាត្រា 4 នៃសារាចរណែនាំលេខ 21/2025 ចែងយ៉ាងជាក់លាក់អំពីគោលការណ៍ និងវិធីសាស្រ្តសម្រាប់វាយតម្លៃស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេស។ អាស្រ័យហេតុនេះ ការវាយតម្លៃត្រូវតែឆ្លុះបញ្ចាំងយ៉ាងពេញលេញនូវស្ថានភាពប្រតិបត្តិការ និងហានិភ័យនៃស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេស និងគោរពតាមបទប្បញ្ញត្តិច្បាប់។

ស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេសត្រូវបានបែងចែកជាក្រុមស្មើគ្នា។

ក្រុមទី 1 គឺជាធនាគារពាណិជ្ជខ្នាតធំ (តម្លៃទ្រព្យសកម្មសរុបប្រចាំត្រីមាសជាមធ្យមក្នុងឆ្នាំដែលមានចំណាត់ថ្នាក់លើសពី 300,000 ពាន់លានដុង)។ ក្រុមទី 2 គឺជាធនាគារពាណិជ្ជខ្នាតតូច (តម្លៃទ្រព្យសកម្មសរុបប្រចាំត្រីមាសជាមធ្យមក្នុងឆ្នាំដែលជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ស្មើនឹង ឬទាបជាង 300,000 ពាន់លានដុង)។

ក្រុមទី 3 គឺជាសាខាធនាគារបរទេស។ ក្រុមទី 4 គឺជាក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុរួមមាន: ក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុទូទៅ ក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុកត្តា ក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុឥណទានអតិថិជន។ ក្រុមទី 5 គឺជាក្រុមហ៊ុនជួលហិរញ្ញវត្ថុ។ ក្រុមទី 6 គឺជាធនាគារសហប្រតិបត្តិការ។

ដោយផ្អែកលើពិន្ទុវាយតម្លៃដែលសម្រេចបាន ស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេសត្រូវបានចាត់ថ្នាក់ទៅជាប្រភេទមួយដូចខាងក្រោម៖ ល្អ (A) យុត្តិធម៌ (B) មធ្យម (C) ខ្សោយ (D) ឬក្រីក្រ (E) ។

ទី​២ គឺ​បទប្បញ្ញត្តិ​ប្រឆាំង​ការ​លាង​លុយ​កខ្វក់​ក្នុង​វិស័យ​ធនាគារ។ នាថ្ងៃទី ១៥ ខែកញ្ញា ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមបានចេញសារាចរណែនាំលេខ ២៧/២០២៥ ណែនាំការអនុវត្តមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ឆ្នាំ ២០២២ ដែលចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី ១ ខែវិច្ឆិកា។

សារាចរលេខ ២៧/២០២៥ កំណត់យ៉ាងច្បាស់អំពីតម្លៃរូបិយប័ណ្ណបរទេសជាប្រាក់ដុងវៀតណាមជាសាច់ប្រាក់ លោហៈមានតម្លៃ ត្បូងមានតម្លៃ និងឧបករណ៍ចរចាដែលត្រូវតែប្រកាសនៅគយព្រំដែននៅពេលបុគ្គលចេញ ឬចូលប្រទេស ហើយឯកសារដែលត្រូវបង្ហាញដល់គយព្រំដែននៅពេលបុគ្គលចេញចូលប្រទេសដែលយកថ្មបរទេសជាប្រាក់តុងជាសាច់ប្រាក់ លោហៈធាតុមានតម្លៃ។ ប្រកាសនៅគយ។

ជាក់ស្តែង តម្លៃនៃលោហធាតុមានតម្លៃ (មិនរាប់បញ្ចូលមាស) និងត្បូងមានតម្លៃគឺ ៤០០ លានដុង។ ក្នុងនោះ លោហធាតុដ៏មានតម្លៃដែលមិនរាប់បញ្ចូលមាស រួមមានប្រាក់ ប្លាទីន ប្រាក់ និងប្លាទីន សិប្បកម្ម និងគ្រឿងអលង្ការ។ យ៉ាន់ស្ព័រដែលមានប្រាក់និងផ្លាទីន; ត្បូងមានតម្លៃរួមមានៈ ពេជ្រ ត្បូងទទឹម ត្បូងកណ្តៀង និងត្បូងមរកត។

ឯកសារដែលបង្ហាញដល់គយព្រំដែន នៅពេលបុគ្គលចាកចេញពីប្រទេសដោយយករូបិយប័ណ្ណបរទេសជាសាច់ប្រាក់ ដុងវៀតណាមជាសាច់ប្រាក់ លោហៈមានតម្លៃ និងត្បូងមានតម្លៃត្រូវប្រកាសឱ្យគយ រួមទាំងឯកសារផ្សេងទៀតដែលបញ្ជាក់ពីប្រភពដើមស្របច្បាប់នៃលោហៈមានតម្លៃ (លើកលែងតែមាស)។ ឯកសារ​ដែល​ដាក់​ជូន​គយ​ព្រំដែន​ត្រូវ​តែ​ជា​ឯកសារ​ដើម ឬ​ច្បាប់​ចម្លង​ស្រប​តាម​បទប្បញ្ញត្តិ​នៃ​ច្បាប់...

ចាប់ពីខែវិច្ឆិកាតទៅ បទប្បញ្ញត្តិថ្មីស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ធនាគារពាណិជ្ជមាស... នឹងចូលជាធរមាន (រូបភាពរូបភាព៖ DT)។

បទប្បញ្ញត្តិទីបីទាក់ទងនឹងធនាគារដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យចែកចាយនិងទទួលដុំមាស។ នៅថ្ងៃទី 30 ខែកញ្ញា ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមបានចេញសារាចរណែនាំលេខ 33/2025 វិសោធនកម្ម និងបំពេញបន្ថែមនូវមាត្រាមួយចំនួននៃសារាចរណ៍ 17/2014 ស្តីពីការចាត់ថ្នាក់ ការវេចខ្ចប់ ការផ្តល់ និងការទទួលលោហៈ និងត្បូងមានតម្លៃ ចាប់ពីថ្ងៃទី 15 ខែវិច្ឆិកា។

យោងតាមសារាចរលេខ 33/2025 ធនាគាររដ្ឋទទួលបានដុំមាសដែលបានទិញពីស្ថាប័នឥណទាន និងសហគ្រាសដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណទិញ និងលក់ដុំមាស (ស្ថាប័នឥណទាន និងសហគ្រាស) យោងតាមការបញ្ជាក់ជាលាយលក្ខណ៍អក្សរនៃប្រតិបត្តិការទិញ-លក់ដុំមាសរវាងធនាគាររដ្ឋ និងស្ថាប័នឥណទាន និងសហគ្រាស។ ធ្វើការរាប់ ទទួល និងកត់ត្រាលេខកូដ និងលេខសៀរៀល (ប្រសិនបើមាន) យោងទៅតាមការវេចខ្ចប់ដើមរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ សហគ្រាសដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណផលិតដុំមាស និងអង្គភាពកែច្នៃ។

សារាចរលេខ 33 ក៏បន្ថែមខ្លឹមសារដែលស្ថាប័នឥណទានទទួលបានដុំមាសពីអតិថិជន ហើយទទួលវាដោយដុំ។ ស្ថាប័នឥណទានប្រគល់ដុំមាសដល់អតិថិជន ហើយប្រគល់ជូនដោយដុំ។

ទី​៤ គឺ​បទប្បញ្ញត្តិ​ស្តីពី​ការ​ផ្តល់​សេវា​ទូទាត់​មិន​ប្រើ​សាច់ប្រាក់។ នៅថ្ងៃទី 30 ខែកញ្ញា ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមបានចេញសារាចរណែនាំលេខ 30/2025 វិសោធនកម្ម និងបំពេញបន្ថែមនូវមាត្រាមួយចំនួននៃសារាចរណ៍ 15/2024 ដែលគ្រប់គ្រងលើការផ្តល់សេវាទូទាត់មិនមែនសាច់ប្រាក់ ដែលមានប្រសិទ្ធភាពចាប់ពីថ្ងៃទី 18 ខែវិច្ឆិកា។

ជាពិសេស សារាចរណែនាំ 30/2025 បន្ថែមបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន ដោយតម្រូវឱ្យបុគ្គលដែលមានសញ្ជាតិវៀតណាមបង្ហាញអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណសញ្ជាតិ ឬអត្តសញ្ញាណអេឡិចត្រូនិកកម្រិត 2 ។ សម្រាប់ជនបរទេសដែលរស់នៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម ពួកគេត្រូវតែមានលិខិតឆ្លងដែន ឯកសារសមមូល ឬអត្តសញ្ញាណអេឡិចត្រូនិកកម្រិត 2 នៅពេលប្រើប្រាស់សេវាកម្ម។

លើសពីនេះ ឯកសារនេះក៏រឹតបន្តឹងការទទួលខុសត្រូវរបស់អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ក្នុងការដោះស្រាយពាក្យបណ្តឹង និងការបរិហារពីការបំពាន ហើយទាមទារឱ្យប្រាកដថាប្រព័ន្ធទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិតមិនត្រូវបានរំខានលើសពី 4 ម៉ោង/ឆ្នាំ។

នៅក្នុងខែវិច្ឆិកា បទប្បញ្ញត្តិថ្មីស្តីពីមូលនិធិធានាសុវត្ថិភាពប្រព័ន្ធឥណទានរបស់ប្រជាជន ... ក៏ចូលជាធរមានផងដែរ។

ប្រភព៖ https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm