ករណីបង្កកគណនីធនាគារ

យោងតាមមាត្រា 124 នៃក្រមនីតិវិធីរដ្ឋប្បវេណីឆ្នាំ 2015 ការបង្កកគណនីធនាគារ ស្ថាប័នឥណទានផ្សេងទៀត ឬរតនាគាររដ្ឋ គឺជាវិធានការបន្ទាន់បណ្តោះអាសន្ន ដើម្បីបំពេញតម្រូវការបន្ទាន់របស់ភាគី ការពារភស្តុតាង រក្សាទ្រព្យសម្បត្តិ ដើម្បីជៀសវាងការខូចខាតដែលមិនអាចជួសជុលបាន ឬធានាការអនុវត្តសាលក្រម។

រង្វាស់នៃការបង្កកគណនីត្រូវបានអនុវត្តនៅពេលដែលក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការដោះស្រាយរឿងក្តី មានមូលដ្ឋានដើម្បីកំណត់ថាបុគ្គលដែលទទួលខុសត្រូវក្នុងការកាន់កាប់គណនីនៅធនាគារ ស្ថាប័នឥណទានផ្សេងទៀត ឬរតនាគាររដ្ឋ ហើយក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ការអនុវត្តវិធានការនេះគឺចាំបាច់ដើម្បីធានាការដោះស្រាយសំណុំរឿង ឬការអនុវត្តសាលក្រម។

W-tp bank 2024 65 82958.jpg
រូបថតគំនូរ។ ណាំខាញ់

ក្រិត្យលេខ 52 ស្តីពីការទូទាត់មិនមែនសាច់ប្រាក់ ដែលចាប់ផ្តើមពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2024 ចែងថាគណនីទូទាត់នឹងមានផ្នែកខ្លះ ឬទាំងអស់នៃសមតុល្យរបស់ពួកគេត្រូវបានបង្កកនៅក្នុងករណីជាក់លាក់ដូចខាងក្រោមៈ

ដោយការព្រមព្រៀងជាមុនរវាងម្ចាស់គណនី និងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់។ ម្ចាស់គណនីក៏អាចស្នើសុំបង្កកគណនី ដើម្បីផ្អាកប្រតិបត្តិការក្នុងរយៈពេលជាក់លាក់ណាមួយផងដែរ។

យោងតាមការសម្រេចចិត្តរបស់ទីភ្នាក់ងាររដ្ឋមានសមត្ថកិច្ច ជាឧទាហរណ៍ ភ្នាក់ងារស៊ើបអង្កេតអាចបង្កកគណនីដើម្បីបម្រើការស៊ើបអង្កេត។

នៅពេលរកឃើញកំហុស ឬកំហុសនៅក្នុង "ឥណទាន" ទៅកាន់គណនីទូទាត់របស់អតិថិជន ឬនៅពេលធ្វើការស្នើសុំការបង្វិលសងពីអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ដោយសារតែកំហុស ឬកំហុសបើប្រៀបធៀបទៅនឹងការបញ្ជាទិញការទូទាត់ដើម អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ត្រូវតែ "ផ្តល់ឥណទាន" ទៅគណនីទូទាត់របស់អតិថិជន។ ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលត្រូវបានរារាំងនៅក្នុងគណនីទូទាត់មិនត្រូវលើសពីចំនួននៃកំហុស ឬកំហុសនោះទេ។

នៅពេលស្នើសុំដោយម្ចាស់គណនីទូទាត់រួមមួយ៖ ករណីនេះអនុវត្តចំពោះតែគណនីទូទាត់រួម ដែលគ្រប់គ្រងដោយមនុស្សជាច្រើន។

បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការបញ្ចប់ការបង្កកគណនីធនាគារ

អនុក្រឹត្យលេខ ៥២ កំណត់ការបញ្ចប់ការបង្កកគណនីទូទាត់ដូចខាងក្រោម៖

យោងតាមកិច្ចព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សររវាងម្ចាស់គណនីនិងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់;

នៅពេលដែលមានការសម្រេចចិត្តបញ្ចប់ការបិទផ្លូវពីអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចយោងទៅតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់;

បន្ទាប់ពីដោះស្រាយកំហុសនិងកំហុសក្នុងការទូទាត់ផ្ទេរប្រាក់;

តាមការស្នើសុំឱ្យបញ្ចប់ការបិទផ្លូវពីម្ចាស់គណនីទូទាត់រួមទាំងអស់ ឬតាមការព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សរជាមុនរវាងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ និងម្ចាស់គណនីទូទាត់រួម។

ក្រឹត្យលេខ 52 ក៏ចែងយ៉ាងច្បាស់ថា អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ ម្ចាស់គណនីទូទាត់ និងអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចដែលរារាំង ឬស្នើសុំគណនីទូទាត់ដោយខុសច្បាប់ និងបង្កការខូចខាតដល់ម្ចាស់គណនីនឹងត្រូវទទួលខុសត្រូវលើសំណងតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់។