ACB, 사기 의심 계좌 1만개 거래 차단

ACB는 다중 계층 보안 전략을 통해 위험을 감지하고 경고하여 ACB ONE 디지털 뱅킹 서비스를 사용할 때 안심을 제공합니다.

이 은행은 2024년 3분기에 고객 손실을 방지하기 위해 은행에서 의심 계좌 약 10,000개를 모니터링하고 블랙리스트에 올려 해당 계좌에 대한 거래를 일시적으로 중단했으며, 사기 사례 수가 50% 감소했다고 보고했습니다.

고객을 위한 다층 보안 뱅킹

은행 관계자에 따르면, ACB의 보안 솔루션은 항상 온라인 거래 위험을 예방하고 제한하도록 설계되었습니다.

방어 계층을 위해 ACB는 신규 고객 정보에 대한 검토를 실시하고, 공안부 에 저장된 CCCD 데이터와 비교하여 eKYC 및 IDCheck 신원 확인 방법을 통해 미등록 계좌를 사전에 제거하고, 고객이 온라인 계좌를 개설할 때 칩이 내장된 CCCD 카드를 이용한 얼굴 인증 등록(eKYC)을 동시에 시행하여 은행 거래 시 신분 증명서 위조를 효과적으로 방지합니다.

ACB는 사기 계좌 정보를 지속적으로 업데이트하여 의심 계좌 목록에 있는 계좌로 자금을 이체하려는 고객을 식별하고 즉시 경고합니다. 이는 고객 보호뿐만 아니라 사기꾼의 활동 방지에도 도움이 됩니다. 현재까지 ACB의 "블랙리스트"에는 최대 1만 개의 은행 계좌가 등록되었으며, ACB 고객의 손실을 방지하기 위해 해당 계좌로의 거래도 중단되었습니다.

배달원을 사칭하여 결제 이체를 요구하는 사기 피해 사례가 빈번하게 발생했습니다. 하지만 고객이 송금을 시도하면 ACB ONE 시스템에서 유효하지 않은 계좌 경고를 표시하여 거래가 불가능하게 합니다. 또 다른 흔한 수법은 베트남 조국 전선(Vietnam Fatherland Front)의 명의로 가짜 웹사이트와 정보 페이지를 만들어 3호 태풍으로 피해를 입은 지방과 도시에 대한 자선 및 지원을 호소하는 것입니다. ACB는 비정상적인 송금을 식별하고 고객의 사기 거래를 차단하는 시스템을 통해 이러한 사기 행위를 사전에 예방했습니다.

PHNam 씨는 "다행히 은행 시스템이 잘못된 거래로 의심되어 계좌를 즉시 차단했습니다. ACB에 감사드립니다. 너무 속아서 돈을 거의 다 잃을 뻔했습니다."라고 말했습니다. 또 다른 고객은 페이스북 사칭범에게 돈을 빌려달라는 요청을 받았지만, 은행은 즉시 거래를 차단하여 계좌를 보호했습니다. "방금 친척이 보내달라고 요청했는데, 사기 계좌로 거래가 의심되어 ACB에서 차단했습니다. 문의해 보니 사기라는 것을 알게 되었습니다. ACB 시스템에는 거래 행위를 통해 위험을 식별하는 기술이 있습니다. 다행히 ACB의 보안이 잘 되어 있어서 얼마를 사기당했는지 알 수 없습니다."

고객들은 사기에 속았지만 은행의 보안 시스템이 용의자 명단에 있는 계좌로의 거래를 차단했기 때문에 돈을 잃지는 않았습니다.

ACB ONE 디지털 뱅킹 애플리케이션은 최첨단 기술을 탑재하여 모바일 기기가 악성코드와 같은 외부 요인의 공격을 받아 기기 제어가 불가능해져 계좌 자금이 손실될 위험이 있는 징후를 감지하고 사용자에게 경고합니다. 의심스러운 거래 징후가 감지되면 은행은 선제적으로 자금 이체를 차단합니다. 또한, 다른 기기의 무단 간섭이나 원격 제어로 인해 악성코드, 스파이웨어 또는 안전하지 않은 기기가 발견되면 고객에게 알림을 제공합니다.

결정 번호 2345/QD-NHΝΝ에 따르면, 작년 7월 ACB는 얼굴 인증과 ACB Safekey를 결합한 콤보를 동시에 배포했습니다. 이는 앱에서 바로 OTP 코드를 사용하여 온라인 거래를 인증하는 방법으로, 데이터가 공안 기관에서 발급한 시민 신분증 칩에 저장된 생체 인식 데이터와 정확히 일치하는지 확인하여 사기를 방지하는 중요한 방어선 역할을 합니다. 정교한 딥페이크 기술을 사용합니다. ACB 고객은 신원이 도용되더라도 계좌뿐만 아니라 거래 내역까지 "진짜"임을 보장받을 수 있습니다. 범죄자들은 신원을 도용당하더라도 돈을 갈취하기 어렵습니다. 현재까지 150만 개 이상의 계좌가 안면 인증에 성공적으로 등록되었으며, 사기 사례는 50% 감소했습니다.

또한, ACB는 국가은행 시행령 17, 18/2024/TT-NHNN에 따라 모든 고객이 2025년 1월 1일 이전에 칩이 내장된 시민 신분증/신분증으로 안면 인증을 등록하여 결제 계좌, ACB ONE 디지털 뱅크 카드 및 ATM 출금의 모든 온라인 거래가 중단되는 것을 방지할 것을 권고합니다. 특히 신분증(신분증/시민증/기타 신분증)의 유효기간이 곧 만료되는 고객은 2025년 1월 1일부터 결제 계좌 및 카드 거래의 출금 거래가 일시적으로 차단되는 것을 방지하기 위해 관할 기관에 사전에 새로운 신분증을 등록한 후 ACB에 새로운 신분증을 업데이트해야 합니다.

가장 현대적인 보안 방법이라도 완벽한 방어수단을 구축할 수는 없습니다.

ACB뿐만 아니라 전체 은행 시스템이 디지털 생태계 개선을 위해 노력하고 있으며, 사이버 공간에서 고객의 위험을 예방하기 위해 노력하고 있다는 것은 부인할 수 없습니다. 그러나 언론에서는 여전히 소셜 네트워크 계정 분실, 온라인 투자 사기, 심지어 은행 계좌 분실 사건을 정기적으로 보도하고 있습니다. 이러한 사건들은 우리에게 다음과 같은 사실을 일깨워줍니다. 최첨단 보안 기술로도 완벽한 방어막을 구축할 수 없습니다. 사용자 스스로도 허점을 만들 수 있기 때문입니다.

안전 거래 원칙에 대한 인식 제고와 이해는 항상 첫 번째 견고한 방어선입니다.은행은 고객이 안전 및 보안에 대한 확실한 지식을 갖추는 한 디지털 뱅킹이 여전히 안전하고 편리한 거래 채널임을 확언합니다.고객은 은행의 공식 채널(acb.com.vn, 아시아상업은행 팬페이지 ACB, ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO 디지털 뱅킹 애플리케이션), 고객 서비스 센터 컨택센터 1900 54 54 86 또는 (028) 38 247 247 또는 거래 카운터를 통해서만 거래, 연락 및 신고해야 하며, 다른 웹사이트나 애플리케이션을 통해서는 안 됩니다.거래가 발생한 경우, ACB의 신속 대응팀은 계좌 차단(상황에 따라 다름)을 지원하고 동시에 고객이 피해를 최소화하기 위해 당국에 신고하도록 안내합니다.

최근 ACB는 사이버 방어 훈련에도 참여하여 IT 팀의 대응 역량 강화에 기여했습니다. ACB는 인적 자원 역량 강화와 사이버 공격에 대한 신속한 대응을 통해 은행이 수동적인 방어에서 벗어나 보안 위험을 사전에 감지하고 처리함으로써 고객의 안전을 보장하고 위험을 최소화할 수 있을 것으로 기대합니다.

출처: https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm