은행 및 전자지갑을 통한 약 4조 VND 규모의 사기 및 불법 행위가 차단되었습니다.

(NLĐO) - 은행 업무의 사기 위험을 관리, 모니터링 및 예방하는 동시 정보 시스템(SIMO)이 단기간에 110만 건 이상의 은행 거래를 처리했습니다.

베트남 중앙은행이 4월 1일 자정에 발표한 최신 자료에 따르면, 3월 23일 기준으로 동시 모니터링, 위험 관리 및 사기 방지 정보 시스템(SIMO)을 통해 최대 350만 명의 고객에게 경고가 발송되었습니다.

이 중 110만 건 이상의 거래가 경고를 받은 후 일시 중단되거나 취소되었으며, 총 거래액은 3조 9900억 VND를 넘어섰습니다.

베트남 중앙은행에 따르면 SIMO 시스템은 총 149개 기관(신용기관 99곳, 결제 중개기관 50곳 포함)에 도입되었으며, 사기, 기만 또는 법률 위반이 의심되는 결제 계좌, 전자지갑, 은행 카드 및 결제 수단 관련 기록이 총 68만 8천 건 이상 수집되었습니다.

99개의 금융기관이 고객을 위해 SIMO 시스템을 도입했습니다.

이 시스템을 통해 참여 회원 단체는 의심스러운 계정이 발견될 경우 신고하고 다른 회원들과 정보를 공유할 수 있습니다.

SIMO 시스템의 중앙 집중식 데이터 소스를 기반으로, 금융 기관은 온라인 거래를 즉시 차단하거나 거래 전에 계정 인증 및 신원 확인을 요구하는 등의 결정을 내릴 수 있으며, 이를 통해 사기 발생을 최소화하고 고객 계정 보안을 보호하는 데 기여할 수 있습니다.

서비스 출시 과정에서 베트남 중앙은행은 모든 채널(모바일 뱅킹, 인터넷 뱅킹, 창구, ATM)에서 일관된 고객 경험을 보장하기 위해 고객 알림 서비스에 대한 동기화된 배포 계획을 각 부서에서 시행하도록 요청했습니다.

베트남 중앙은행은 시행 결과 평가를 바탕으로 향후 사기 의심 계좌, 전자지갑, 은행 카드 및 결제 수단에 대한 정보 수집을 지속적으로 추진하고, 필요한 금융기관 및 결제 중개기관에 사기 상태 조회 서비스를 확대 제공하기 위해 기술 인프라를 개선할 것이라고 밝혔습니다.

출처: https://nld.com.vn/chan-gan-4000-ti-dong-gian-lan-lua-dao-qua-ngan-hang-vi-dien-tu-19626040122474691.htm