자금세탁 방지: 금융센터에서 1,000달러 이상의 모든 전자거래는 반드시 신고해야 합니다.

베트남은 자신만의 정체성을 지닌 금융 중심지를 건설해야 합니다.
싱가포르 금융 센터, '전략적 교차로'에 서다
국제 금융 센터를 위한 스프린트

이는 베트남 국제금융센터에서 은행 설립 및 운영 허가, 외환 관리, 자금세탁 방지, 테러 자금 조달 방지, 대량살상무기 확산 자금 조달 등을 규제하는 법령 초안에 대한 의견을 제시하기 위해 국가은행이 제출한 주요 내용 중 하나입니다.

이 초안 법령은 국제 금융 센터 설립에 관한 국회 결의안 제222/2025/QH15호를 구체화하기 위한 조치로, 외환, 은행 활동 및 자금 세탁 방지에 대한 구체적이고 탁월한 정책을 담은 법적 틀을 형성하여 국제 자본을 유치하는 동시에 국가의 재정 및 통화 안보를 확보하는 것을 목표로 합니다.

국가은행이 정부에 제출한 자료에 따르면, 이 기관은 결의안 제222/2025/QH15호에서 국제금융센터를 설립하는 목적은 국경 간 거래에 있어 외화의 자유로운 환전과 자본 흐름을 용이하게 하는 것이라고 강조했습니다. 따라서 국제금융센터의 범위 내에서 '자유'를 보장하고 국내 경제 와의 상호연계 위험을 최소화하기 위한 법적 틀을 연구할 필요가 있습니다.

자본 흐름 통제 메커니즘과 관련하여, 초안 법령은 다음과 같이 명확히 규정하고 있습니다: 국제 금융 센터에서 베트남 나머지 지역으로의 자본 흐름; 국제 금융 센터 내에서 순환하는 자본 흐름; 국제 금융 센터와 전 세계 간의 자본 흐름: 허용; 베트남 나머지 지역에서 국제 금융 센터로 이동하는 자본 흐름: 허용되지 않음.

특히, 국가은행은 국제금융센터가 국제 자본 흐름에 대해 강력하게 개방할 경우 자금세탁 위험이 발생할 수 있다고 지적했습니다. 이 문서는 국제금융센터의 자본 흐름, 국경 간 거래에 대한 개방성이 높아지고, 은행업 외 다른 분야에도 많은 대형 국제 금융기관이 존재함에 따라, 주체들이 국제금융센터와 그 특수 정책을 "이용"하여 자금원을 "합법화"하지 못하도록 엄격한 정책 메커니즘이 마련되어야 한다고 명시했습니다.

이에 따라, 자금세탁방지(AML) 요건에 부합하는 투명성 강화를 위한 핵심 방안 중 하나로 미화 1,000달러 이상의 전자화폐 이체 거래 보고 규정이 시행령 초안에 포함되었습니다. 또한, 시행령 초안은 은행 업무와 기타 업무 분야를 명확히 구분하는 원칙을 명시하고 있습니다.

국제금융센터가 설립되면 서비스 제공자 간의 명확한 구분이 이루어지도록 은행업무는 증권 및 보험업무를 제외한 전통적인 은행업무로 구성되며... 정의된 업무범위에 따라 한도 및 안전보증비율 등에 대한 규정이 그에 따라 마련될 것입니다.

동시에, 국제금융센터에 참여하여 은행업무 및 영업을 하는 상업은행과 외국은행 지점은 국제금융센터 내 각종 은행의 영업 특성에 적합한지 여부를 고려하여 현행 법률 규정에 따른 안전비율(최소자본안전비율, 유동성비율, 지급여력비율 등)을 준수해야 합니다.

출처: https://baothainguyen.vn/kinh-te/202508/chan-rua-tien-moi-giao-dich-dien-tu-tu-1000-usd-tai-trung-tam-tai-chinh-phai-bao-cao-ba8390c/