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| Nguyen Thanh Phuong 부교수 - Banking Academy 부소장이 포럼에서 연설했습니다. |
새로운 맥락에서의 직업의 초상
포럼 개막 연설에서 응우옌 탄 프엉(Nguyen Thanh Phuong) 부교수 겸 뱅킹 아카데미 부소장은 베트남 금융 시장의 역동적이면서도 예측 불가능한 발전을 우리 모두가 함께 목격하고 참여하고 있다고 말했습니다. 상품과 서비스는 점점 더 다양하고 복잡해지고 있으며, 이와 함께 국민의 자산 관리, 효과적인 투자, 그리고 재정적 안정에 대한 필요성이 커지고 있습니다. 이러한 상황에서 국민을 위한 전문적인 개인 재무 관리의 필요성이 절실히 요구되고 있습니다.
전문 개인 재무 설계사의 역할은 매우 중요합니다. 그들은 사람들이 자산을 효과적으로 관리할 뿐만 아니라 탄탄한 재정적 미래를 구축할 수 있도록 돕는 다리이자 믿음직한 안내자가 되어야 합니다. 금융 시장은 제대로 된 방향을 제시하고 명확한 전문적 기준에 따라 보호받는 지식이 풍부한 투자자들의 참여가 있을 때에만 진정으로 지속 가능하게 발전할 수 있다고 응우옌 탄 푸옹 부교수는 단언했습니다.
부반푹 부교수, 전 공산주의 잡지 편집장: 개인 재무 설계사의 자질은 여러 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. 특히 고객의 재정을 분석하고, 최적의 재정 솔루션을 구축 및 제안하며, 고객의 이익을 보호할 수 있어야 합니다. 또한, 소통 및 컨설팅 능력을 갖추고 각 고객의 니즈와 구체적인 상황을 이해하기 위해 경청할 수 있어야 합니다. 무엇보다도, 직업 윤리를 준수하고 항상 고객의 이익을 최우선으로 생각해야 합니다. 이를 통해 금융기관의 효율적인 운영을 촉진하고, 시장 감독 기능을 지원하며, 정책 자문 및 비판에 기여할 수 있습니다.
은행 업계에서 HDBank Priority 고객 센터 책임자인 응우옌 티 호아이 투(Nguyen Thi Hoai Thu) 씨는 개인 재무 설계사들이 "영업"에서 "심층적인 재무 컨설팅"으로, "거래 중심"에서 "장기적인 동반자" 모델로 변화할 것이라고 믿습니다. 개인 재무 설계사들은 맞춤형 재무 계획을 설계하고 고객과 함께 실행 과정을 함께하며, 책임감 있고 지속 가능한 재무적 사고를 선도하고, ESG 원칙과 지속 가능한 금융을 이해하며, 효과적인 의사소통 능력과 영감을 불어넣는 능력을 갖추고, 전문적이고 정직하며 믿음직한 태도를 유지해야 합니다.
또한, 바오 비엣 생명보험(Bao Viet Life Corporation) 연구교육부장 응우옌 탄 훙(Nguyen Thanh Hung) 씨는 새로운 시대에 생명보험은 개인 고객의 전반적인 재정 상황을 구성하는 중요한 요소이며, 개인 재무 설계는 필수적인 역량이라고 말했습니다. 개인 재무 설계사는 단순히 상품을 판매하는 사람이 아니라 고객의 재정 목표 달성을 돕는 동반자이자 전문 컨설턴트입니다. 이러한 요구를 충족하기 위해 개인 재무 설계사는 끊임없이 학습하고 지식, 기술, 그리고 직업 윤리를 향상시켜야 합니다.
응우옌 탄 프엉 부교수는 베트남의 개인 재무 설계 직업이 아직 상당히 생소하며, 표준과 기능 측면에서 더 명확하게 정의되어야 한다고 강조했습니다. 이러한 "초상"과 "역할"을 명확히 하는 것은 매우 중요합니다. 이는 필수적인 직업을 발전시킬 뿐만 아니라 금융 이해력 향상, 신뢰 강화, 그리고 금융 시장의 지속 가능한 발전에 직접적으로 기여하기 때문입니다.
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| 포럼 개요 |
곧 새로운 직업에 대한 법적 틀이 마련될 것입니다.
베트남에서 개인 금융 설계 직업을 발전시키기 위해서는 국가 종합 금융 전략(2020년 1월 22일자 결정 제149/QD-TTg)을 시행한 결과를 요약하고 종합적으로 평가할 필요가 있다고 전문가들은 제안합니다. 개인 금융 설계 직업을 위한 법적 틀을 지속적으로 완성하는 것은 오늘날 불가피하고 시급한 요구 사항이며, 금융 지식, 관리 및 개인 금융 설계를 개선하기 위한 국가 프로그램을 시행하고 개인 및 가족 금융의 역할과 개인 금융 설계자의 역할에 대한 사고방식과 인식을 새롭게 하며 국제 표준에 부합하는 개인 금융 설계자의 모습을 구축해야 합니다.
실제로 투자 컨설팅 및 자산 관리 주식회사(FIDT)의 응오 탄 후안(Ngo Thanh Huan) CEO는 베트남이 현재 금융 컨설팅 업무에 대한 별도의 면허와 통일된 역량 프레임워크를 갖추고 있지 않기 때문에, 증권사 면허와는 별도로 전문화된 업무 기준을 수립하고, 역량 위계 체계를 구축하여 사람들이 컨설팅 품질을 투명하게 파악하고 평가할 수 있도록 해야 하며, 컨설팅 인력을 위한 역량 프레임워크를 구축하고 적용하는 동시에 고객 요구에 따라 컨설팅 프로세스를 표준화해야 한다고 말했습니다. 이와 동시에 교육 기관은 국제 표준에 따라 교육 프로그램을 설계 및 시행하고, 교육 기관-전문 단체-국제 역량 표준 간의 연계를 강화해야 합니다.
발표자들의 열정적인 교류에 앞서, 응우옌 탄 푸옹(Nguyen Thanh Phuong) 부교수님은 이 포럼이 학술적 행사일 뿐만 아니라 과학자 , 전문가, 관리자 및 기업 커뮤니티를 연결하고 개인 재정 계획과 같이 개발 잠재력이 큰 분야에 대해 논의하고 방향을 제시할 수 있는 기회라고 단언했습니다.
"아카데미에 개방적이고 심도 있는 대화 공간을 마련하는 것은 향후 개인 재무 설계사 팀의 인지도를 높이고, 경험을 공유하며, 자질을 표준화하고 향상시키는 데 중요한 토대가 될 것이라고 믿습니다. 이는 또한 전반적인 교육 프로그램, 특히 재무 설계 및 컨설팅 교육 프로그램을 구축하고 실행하는 데 귀중한 기반이 됩니다. 이를 통해 개인 재무 설계 업계의 전문적이고 체계적인 발전에 실질적인 기여를 하고, 더욱 투명하고 효과적이며 지속 가능한 베트남 금융 시장을 구축하는 데 기여할 것입니다."라고 응우옌 탄 푸옹 부교수는 단언했습니다.
출처: https://thoibaonganhang.vn/chuan-hoa-quy-dinh-nghe-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-theo-tieu-chuan-quoc-te-162682.html
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