최고인민검찰원은 방금 피고인인 라꽝빈(1979년생, ECPAY 회사 이사회 의장)과 다른 35명을 "은행업 규정 위반 및 은행업과 관련된 기타 행위", "민사거래에서 고금리 대출", "뇌물 제공", "뇌물 수수" 혐의로 기소하는 기소를 완료했습니다.

고소 내용에 따르면, 라꽝빈 씨는 1조 VND의 ECPAY 회사 대출금을 상환할 자금을 마련하기 위해 1974년생 다오 황 탕(Dao Hoang Thang) 씨의 동의와 1974년생 파므누하(Pham Nhu Ha) 씨, 은행 임원 응우옌 탄 난(Nguyen Thanh Nhan), 은행 임원 부엉 티 빅 응옥(Vuong Thi Bich Ngoc)의 지시에 따라 2021년 5월부터 2023년 2월까지 68개 회사를 이용해 위조 대출 서류를 만들고 지출하여 은행에 9,480억 VND 이상의 손실을 입혔습니다.

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라꽝빈 씨. 사진: ECPAY

또한, 피고인 하와 응옥은 라꽝빈 씨에게 고금리로 대출해 주고 불법적인 이익을 취하며 개인적인 용도로 사용할 자금을 확보하기 위해 피고인 응우옌 호아이 아인(1981년생, 틴비엣 투자 및 사업 주식회사 대표이사)과 공모하여 호아이 아인의 두 회사를 이용하여 위조 대출 서류를 작성하고 지출하여 은행에 1,370억 동(VND) 이상의 손실을 입혔습니다. 은행의 총 손실액은 1조 860억 동(VND)이 넘습니다.

이 사건의 피고인들은 은행 규정을 위반했을 뿐만 아니라, 민사상 거래에서 고금리로 대출을 해주거나 뇌물을 주고받는 행위도 저질렀습니다.

라꽝빈 씨는 피고인 팜누하, 응우옌탄냔, 부옹티빅응옥과 논의하고 합의한 뒤, 자매인 라티풍리엔과 그녀의 부하들에게 위조 문서를 만들도록 지시해 은행이 신용 신청을 합법화하고 빈 씨의 회사 64개에 대한 은행업법을 위반해 대출을 지급할 수 있도록 했습니다.

기소장에는 64개 회사의 총 미지불 채무가 2조 1,890억 VND(원금 채무 2조 680억 VND 이상, 이자 채무 1,210억 VND 이상)가 넘는 것으로 밝혀졌습니다.

이 중 23개 기업이 담보 자산을 보유하고 있고, 41개 기업이 담보 자산을 보유하고 있지 않습니다. 총 미상환 부채와 평가된 담보 총액을 비교했을 때, 은행은 9,480억 VND 이상의 손실을 입었습니다.

또한 빈은 라꽝빈의 틴팟 회사가 부실채권으로 전락하지 않고 계속 은행에 지급되도록 하기 위해 다오 황탕 씨에게 20만 주의 EIN 주식(20억 동 상당)을 뇌물로 제공하기로 자매와 논의하고 합의했습니다.

이 사건에서 라꽝빈의 자매는 동생이 빈의 지시에 따라 회사를 매수하고 빈의 회사를 위한 법적 대리인을 찾는 등의 업무를 수행하도록 직원들을 감시하고 독려하는 것을 도운 혐의로 기소되었습니다. 이는 은행 업무에 관한 법률 위반입니다.

51개 기업의 총 미상환 부채는 1조 9,340억 동(VND)이 넘으며, 이 중 20개 기업은 담보 자산을 보유하고 있고, 31개 기업은 담보 자산을 보유하고 있지 않습니다. 총 미상환 부채와 평가된 담보 자산의 총 가치를 비교했을 때, 은행은 9,450억 동(VND) 이상의 손실을 입었습니다.