사기꾼들은 은행 계좌를 사들인 후, 소셜 네트워크에서 같은 이름의 계좌를 찾아 사기를 저지릅니다. 제 동료 D 씨도 이런 일을 겪었습니다. 낯선 사람이 그녀의 페이스북 계정을 해킹한 후 친구들에게 돈을 빌리라고 문자를 보냈습니다. 주목할 점은, 사기꾼이 송금을 위해 제공한 계좌 번호가 D 씨의 성함과 동일했고, D 씨가 이용하던 은행 계좌 번호만 달랐다는 것입니다. 이 때문에 일부 친구들은 주관적인 판단을 내리고 의심하지 않게 되었고, 많은 사람들이 쉽게 함정에 빠졌습니다.
낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트, 전자 애플리케이션에 개인 정보와 은행 계좌를 제공해서는 안 됩니다. (일러스트 사진)
이 사건을 통해 우리는 사기 목적으로 은행 계좌를 수집, 매매, 교환, 임대하는 수법을 더욱 명확하게 알 수 있습니다.
2023년 12월, 트엉쑤언(Thuong Xuan) 구 인민법원은 하노이 에 거주하는 응우옌 꽝 짱(Nguyen Quang Trang), 팜 레 끼엔 끄엉(Pham Le Kien Cuong), 부이 탄 뚱(Bui Thanh Tung) 세 명의 피고를 상대로 "은행 계좌 정보 불법 수집, 교환, 매매 및 공개" 혐의로 1심 재판을 열었습니다. 이 사건은 트엉쑤언(Thuong Xuan) 마을에 거주하는 부이 티 티(Bui Thi Th) 씨가 인터넷 사기를 당해 여러 은행 계좌로 여러 차례 이체한 사실을 알게 되면서 밝혀졌습니다. 부이 티 티 씨는 경찰에 신고했습니다. 투옹쑤언 지방 경찰청 수사과는 재산 횡령 혐의가 있는 범죄 고발을 확인하는 과정에서 다음과 같은 사실을 확인했습니다. 2022년 초, 응우옌 꽝 짱(Nguyen Quang Trang)은 소셜 미디어에 접속하던 중 "구직 협회(Job Search Association)"라는 그룹을 발견하고, 해당 그룹에 "응우옌 하이(Nguyen Hai)"라는 계정이 게시되어 은행 계좌 개설을 원하는 사람을 구한다는 글을 발견했습니다. 이를 본 짱은 "응우옌 하이"에게 문자 메시지를 보내 해당 내용에 대해 문의했고, "응우옌 하이"는 자신을 하이퐁 출신으로 현재 캄보디아에서 일하고 있다고 소개했습니다. "응우옌 하이"는 짱에게 친척이나 친구를 통해 베트남에서 "응우옌 하이"를 위한 은행 계좌를 개설해 달라고 요청했고, 1계좌당 100만 동을 지급하겠다고 제안했습니다. "응우옌 하이"의 소개를 바탕으로 임대료, 계좌 개설 방법, 어느 은행에서 개설할지 등에 대해 합의한 후, Trang은 하위 임대를 위한 은행 계좌를 개설해 줄 사람을 찾기 시작했습니다.
2022년 2월과 2022년 4월 사이에 Nguyen Quang Trang은 Pham Le Kien Cuong과 Bui Thanh Tung 및 여러 다른 사람들로부터 110개 은행 계좌를 수집하여 "Nguyen Hai"에 판매하고 "Nguyen Hai"로부터 110개 계좌당 6,450만 VND를 받았습니다. 이 사건의 피고인 3명은 모두 "은행 계좌에 대한 정보의 불법 수집, 교환, 매수, 판매 및 공개" 혐의로 기소되어 재판을 받았습니다.
온라인 신용 결제 수단에 대한 조직과 개인의 수요가 증가함에 따라, 점점 더 많은 사람들이 사람들의 주관적인 성향을 이용하여 은행 계좌를 불법적으로 교환하고 매매하도록 유인하고 있습니다. 탄호아성 변호사 협회 부회장이자 응우옌 후 지앙 변호사 겸 응우옌 지앙 비나 로펌 대표는 다음과 같이 평가했습니다. "대부분의 사람들이 타인의 은행 계좌를 매수하여 사취하거나, 계좌를 통해 돈을 이체하거나, 불법 행위를 저지릅니다. 이러한 행위의 성격과 심각성에 따라, 결제 계좌와 은행 카드를 임대, 대여 또는 매매하는 사람은 행정 처벌 또는 형사 기소 대상이 될 수 있습니다."
2019년 11월 14일자 법령 88/2019/ND-CP 제26조 5항, 6항, 10항에 따라, 외환 및 은행업 분야의 행정 제재를 규정하고 있습니다. 임대, 차용, 매매 등 은행 계좌 거래와 관련된 행위 중 형사 처벌 대상이 아닌 행위는 최대 1억 동(VND)의 벌금이 부과되며, 동시에 이러한 행위로 얻은 불법 이익금을 국가 예산에 반납해야 합니다. 결제 계좌 및 은행 카드를 임대, 대여, 매매하는 자는 2015년 형법 제291조에 따라 형사 처벌을 받을 수 있으며, 최고 2억 동에서 5억 동(VND)의 벌금 또는 2년에서 7년의 징역형에 처해질 수 있습니다.
은행 직원이 고객에게 온라인 결제 방법을 사용하는 방법을 교육하고 있습니다(설명 사진).
응우옌 후 장 변호사는 또한 다음과 같은 사항에 대해 주의를 당부했습니다. 낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트 및 전자 애플리케이션에 개인 정보, 은행 계좌를 절대 제공하지 마십시오. 소셜 네트워크에 개인 정보, 주민등록증/신분증 이미지, 은행 계좌를 게시하거나 공유하지 마십시오. 소셜 네트워크 플랫폼에서 개인 정보 보안에 대한 약속 없이 필수적이지 않은 서비스에 개인 정보, 은행 계좌를 제공하지 마십시오. 안전 여부를 알 수 없는 웹사이트나 이메일, 페이스북, Zalo 등의 링크에 접속하지 마십시오. 지인이 보낸 링크일지라도 안전 여부를 알 수 없는 다른 전자 애플리케이션의 이상한 링크에 접속하지 마십시오.
인터넷에 애플리케이션을 설치할 때, 특히 개인 정보 및 은행 계좌와 관련된 애플리케이션을 설치할 때는 애플리케이션에서 요구하는 권한을 신중하게 고려하고, 실행 전에 해당 애플리케이션의 약관 및 정책을 주의 깊게 읽어야 합니다. 의심스러운 사항이 발견되면 즉시 애플리케이션을 삭제하십시오. 사기 징후를 보이는 애플리케이션이나 웹사이트를 발견하면 국가사이버보안감시센터(NCSC)(https://canhbao.khonggianmang.gov.vn)에 신고하거나 가까운 경찰서에 직접 신고하여 지원 및 예방 조치를 받을 수 있습니다.
국민이 국민신분증을 분실한 경우, 즉시 관할 기관에 신고하여 재발급을 받아야 합니다. 이는 분실 당시 국민신분증/국민신분증 소지자가 어떠한 민사 거래에도 관여하지 않았음을 입증하는 근거가 되며, 동시에 국민신분증/국민신분증 번호가 악용되어 불법적인 민사 거래를 하는 것을 방지합니다.
유능한 국가 기관과 법 집행 기관은 행정적 또는 형사적 처벌을 받은 사람들의 사례와 행동에 대한 선전과 경고를 강화하여 사람들이 알고, 배우고, 유사한 사건이 발생하지 않도록 해야 합니다.
기사 및 사진: Viet Huong
원천
댓글 (0)