한 은행이 사기 의심으로 1,000억 VND 이상의 이체를 차단했습니다.

이는 고객 데이터를 정리하고 증가하는 사기를 처리하기 위해 은행과 공안부 (C06)가 협력한 결과입니다.

오늘 아침 2025년 은행업계 디지털 변혁 행사를 발표하는 기자 회견에서 베트남 국립은행(SBV) 지불부 부장인 Pham Anh Tuan 씨는 해당 기관이 사기 의심 계좌에 대한 데이터베이스를 구축하기 위해 C06과 협력하고 있다고 말했습니다. 앞으로 주요 은행들은 자금 이체업자를 대상으로 사기 계좌가 의심되는 경우 경고를 공식적으로 시행할 예정입니다.

투안 씨는 BIDV 은행이 2025년 4월 1일부터 사기 의심 계좌에 대한 경고를 시행하고 있다고 밝혔습니다. 지금까지 2개월도 채 되지 않아 은행의 사기 및 사기 경고를 통해 1,000억 VND 이상이 보류(사기 의심 계좌로 이체되지 않음)되었습니다.

Pham Anh Tuan 씨는 " 은행업계 전반에 널리 도입되면 사람들이 더 안전하다고 느끼는 데 도움이 될 것 "이라고 말했습니다.

Pham Anh Tuan 씨 - 베트남 국립은행 지불부 부장. (사진: 베트남 국립은행)

투안 씨는 Vietcombank가 6월 30일부터 이 기능을 배포할 것이라고 덧붙였습니다. VietinBank는 7월 4일에 VietinBank iPay를 배포했습니다. MB Bank는 효과적인 테스트 기간을 거쳐 7월 14일에 공식 출시됩니다. Agribank 또한 7월 24일에 공식 출시됩니다.

온라인으로 돈을 이체할 때 수취인 계좌가 은행의 "블랙리스트"에 있는 경우, 보내는 사람은 수취인 계좌 상태가 사기로 의심된다는 알림을 받게 됩니다.

" 그때 송금인은 송금을 계속할지 여부를 결정해야 합니다. 계속하지 않으면 시스템에서 거래를 중단합니다. 만약 송금이 계속된다면, 송금인은 은행으로부터 경고를 받은 후 모든 책임을 져야 합니다 ."라고 투안 씨는 말했습니다.

그러나 이 목록은 정기적으로 업데이트되어 더 이상 사기가 아닌 검증된 계정을 적시에 제거해야 합니다. 계좌를 검증하고 비교한 후 사기 의심이 더 이상 없지만 해당 계좌가 여전히 의심 목록에 "잠겨" 고객에게 피해를 주는 상황을 피하세요.

베트남 국가은행의 지급 계좌 개설을 규정하는 통지문 17호가 2024년 7월 1일부터 시행됩니다. 이에 따라 온라인 거래를 하려면 계좌 소유자는 생체 인식 정보를 국가 인구 데이터베이스와 비교해야 합니다.

기관 고객의 경우, 위 규정은 2025년 7월 1일부터 시행됩니다. 현재 약 55%의 조직 계정이 법정대리인의 생체 정보 비교를 실시하고 있습니다.

지불부 장관은 국립은행이 제17호 통지문을 개정하고 보완하는 통지문을 작성 중이며, 올해 발효될 것으로 예상된다고 덧붙였습니다. 중요한 변화 중 하나는 국립은행이 기업 지불 계좌에 대한 통제를 더욱 강화한다는 것입니다.

구체적으로, 기업과 조직은 카운터에서 결제 계좌를 개설해야 합니다. 우편으로 계좌를 개설하거나 서류를 지참하라는 허가를 받는 것은 허용되지 않습니다.

새로운 통지문에서는 또한 기술을 사용하여 생체 정보를 비교하여 거래 계좌가 소유자 소유인지 확인하기 위해 계좌를 개설할 때 모든 개인 및 조직의 생체 정보를 수집하도록 요구합니다.

국립은행은 또한 6개월(또는 9개월) 이내에 신규 개설되는 기관 계좌에 대한 규정을 개정하여 이러한 기관이 온라인 거래를 할 때 개인 고객과 마찬가지로 생체 정보를 검증하도록 했습니다.

투안 씨는 " 이 개정안은 기관 고객에만 초점을 맞추지만, 기업 활동은 개별 기업 가계와 마찬가지로 상장 기업과 대기업에 영향을 미치지 않도록 했습니다 ."라고 말했습니다.

(출처: Vietnamnet)

링크: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html