한 은행이 사기 의심으로 1,000억 VND 이상의 이체를 차단했습니다.

이는 고객 데이터를 정리하고 증가하는 사기를 처리하기 위해 은행과 공안부 (C06)가 협력한 결과입니다.

오늘 아침 열린 '2025년 은행업 디지털 변혁' 행사 발표 기자회견에서 베트남 국립은행(SBV) 지급결제국장인 팜 안 투안(Pham Anh Tuan) 씨는 SBV가 C06과 협력하여 의심 사기 계좌 데이터베이스를 구축하고 있다고 밝혔습니다. 앞으로 주요 은행들은 송금인에게 의심 사기 계좌에 대한 경고를 공식적으로 발송할 예정입니다.

투안 씨는 BIDV 은행이 2025년 4월 1일부터 사기 의심 계좌에 대한 경고를 시행하고 있다고 밝혔습니다. 지금까지 2개월도 채 되지 않아 은행의 사기 및 사기 경고를 통해 1,000억 VND 이상이 보류(즉, 사기 의심 계좌로 이체되지 않음)되었습니다.

Pham Anh Tuan 씨는 " 은행업계 전반에 널리 도입되면 사람들이 더 안전하다고 느끼는 데 도움이 될 것 "이라고 말했습니다.

팜 안 투안(Pham Anh Tuan) 씨 - 베트남 국립은행 지불부 부장. (사진: 베트남 국립은행)

투안 씨는 비엣콤은행(Vietcombank)이 6월 30일부터 이 기능을 출시할 예정이라고 덧붙였습니다. 비엣틴은행(VietinBank)은 7월 4일부터 비엣틴은행 iPay에 이 기능을 출시할 예정입니다. MB은행은 효과적인 테스트 기간을 거쳐 7월 14일부터 공식 출시할 예정입니다. 아그리 뱅크(Agribank) 또한 7월 24일부터 공식 출시할 예정입니다.

온라인으로 돈을 이체할 때 수취인 계좌가 은행의 "블랙리스트"에 있는 경우, 보내는 사람은 수취인 계좌 상태가 사기로 의심된다는 알림을 받게 됩니다.

" 그때 송금인은 송금을 계속할지 여부를 결정해야 합니다. 계속하지 않으면 시스템에서 거래를 중단합니다. 만약 송금이 계속된다면, 송금인은 은행으로부터 경고를 받은 후 모든 책임을 져야 합니다 ."라고 투안 씨는 말했습니다.

하지만 이 목록은 정기적으로 업데이트되어야 하며, 더 이상 사기가 아닌 검증된 계정을 적시에 삭제할 수 있어야 합니다. 계정 검증 및 조정 후 더 이상 사기 의심은 없지만 해당 계정이 여전히 의심 목록에 "유치"되어 고객에게 피해를 입히는 상황을 피해야 합니다.

베트남 국가은행의 지급 계좌 개설을 규정하는 통지문 17호는 2024년 7월 1일부터 시행됩니다. 이에 따라 온라인 거래를 하려면 계좌 소유자는 자신의 생체 정보를 국가 인구 데이터베이스와 비교해야 합니다.

기관 고객의 경우, 위 규정은 2025년 7월 1일부터 시행됩니다. 현재 기관 계좌의 약 55%가 법정대리인의 생체정보 비교를 실시하고 있습니다.

지급부 장관은 국립은행이 제17호 시행규칙을 개정 및 보완하는 시행규칙 초안을 작성 중이며, 올해 발효될 예정이라고 덧붙였습니다. 중요한 변화는 국립은행이 기관의 지급 계좌에 대한 통제를 더욱 강화한다는 것입니다.

특히, 기업 및 단체는 창구에서 결제 계좌를 개설해야 합니다. 우편으로 계좌를 개설하거나 타인의 서류 제출을 위임하는 방식은 허용되지 않습니다.

새로운 통지문에서는 또한 기술을 사용하여 생체 정보를 비교하여 거래 계좌가 소유자 소유인지 확인하기 위해 계좌를 개설할 때 모든 개인 및 조직의 생체 정보를 수집하도록 요구합니다.

국립은행은 또한 6개월(또는 9개월) 이내에 신규 개설되는 기관 계좌에 대한 규정을 개정하여 이러한 기관이 온라인 거래를 할 때 개인 고객과 마찬가지로 생체 정보를 검증하도록 했습니다.

투안 씨는 " 이 개정안은 기관 고객에만 초점을 맞추지만, 기업 활동은 개별 기업 가계와 마찬가지로 상장 기업과 대기업에 영향을 미치지 않도록 했습니다 ."라고 말했습니다.

(출처: Vietnamnet)

링크: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html