"지난주 하노이 탄찌 응옥호이 거리에 있는 바오틴 금상점에서 금반지 1냥을 샀어요. 가게 주인이 신분증을 보여달라고 했는데, 대량 구매 고객에게만 신분증을 보여줘야 한다고 생각해서 좀 불편했어요." 하노이 호앙마이 지역에 사는 안 씨가 말했습니다.

하지만 이번 주 초에 안 씨는 다른 매장에 갔을 때 매장 직원으로부터 칩이 내장된 주민등록증과 개인 전화번호를 보여달라고 요청받았습니다. "제가 매장에 물어보니까 새로운 규정이라고 하더라고요."라고 그는 말했다.

하노이 탄찌의 응옥호이 거리에 있는 바오틴 금상점 직원은 고객이 얼마나 많이 또는 적게 구매하든 신분증을 제시하고 전화번호를 제공해야 한다고 말했습니다. 이 규칙은 5월부터 시행되었으며 "TV에서 발표되었습니다".

VietNamNet 과의 인터뷰에서 일부 금 매장 담당자는 고객 정보를 수집하는 것은 당국의 자금세탁 방지 규정을 준수하기 위한 것이라고 말했습니다.

실제로 현재 금 시장에서는 SJC 골드바뿐만 아니라 일반 라운드 링이나 탕롱 드래곤 골드 링을 구매할 때도 고객이 전화번호와 주민등록번호를 제공하도록 요구합니다.

매장 관계자는 "대량이든 소량이든, 심지어 일반 금반지를 구매할 때에도 금을 구매할 때는 전화번호를 제공하고 신분증을 제시하도록 요구한다"고 말했다.

매장에 따라 고객 ID 번호는 구매 송장에 인쇄되거나 매장의 시스템에 저장됩니다.

더 자세한 내용을 알아보기 위해 기자는 도지 그룹과 바오틴민차우의 대표에게 연락했지만 양측 모두 답변을 거부했습니다.

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일러스트 사진. 민 히엔

아직도 금시장에서 금을 사는 건 힘들어요

시장에서 금반지의 가격이 급등하고 있습니다. 8월 2일 기준 바오틴 금 매장 시스템의 일반 원형 반지 가격은 1냥당 770만 동이었고, 바오틴 시스템 매장에서 판매 중인 탕롱 드래곤 골드 브랜드 금 반지 가격은 1냥당 776만 3천 동이었습니다. 하지만 많은 고객들은 요즘은 금반지를 살 수 없다고 말했습니다.

호아(하노이) 씨는 7월 31일에 가게에서 "재고 없음"이라고 해서 금을 살 수 없었다고 말했습니다. "빚을 갚기 위해 금반지 두 닢을 사야 하는데, 바오틴민차우에 갔더니 금이 품절이라고 하더군요. 채권자는 그 브랜드의 금을 사라고 하더군요. 이제 어디서 사야 할지 모르겠어요." 호아 씨가 말했다.

금상점에서 금반지를 판매하는 일이 갑자기 중단되면서 많은 사람들이 불안해졌습니다. 긴급한 필요가 생기거나, 빚을 갚기 위해 금반지를 사야 하거나, 결혼을 앞두고 자녀나 손주에게 금반지를 선물해야 하기 때문입니다.

VTN(하노이) 씨는 7월 30일에 조카의 결혼 선물로 금반지를 사러 갔는데, 금반지를 사는 게 이렇게 어려울 줄은 생각지 못해서 놀랐다고 말했습니다. "쩐년통 거리에 있는 바오틴민쩌우 매장에 갔을 때, 매장 측에서 당일 오후에 상품을 배송해 주겠다고 약속했어요. 오후에 다시 가보니 다음 날 아침에 배송해 주겠다고 하더군요."라고 VTN 씨는 말했습니다.

VTN 여사는 곧 물건을 사야 했기 때문에 "골드 스트리트"인 Tran Nhan Tong에 있는 Phu Quy Group 매장으로 계속 갔습니다. 여기서 그녀는 선불을 요구받았고 기다려야 했습니다. 금은 10일 후에 배달됩니다.

"보조금 기간에 결혼 선물로 금반지를 사는 건 너무 비참해요." VTN 씨는 실망감을 감추지 못했다.

VietNamNet 의 관찰에 따르면, 금을 팔지 않고 "축적"하는 현상은 거리 상점에서만 나타나는 반면, 하노이 교외의 대형 브랜드를 포함한 금 매장에서는 항상 금을 판매하고 있습니다.

금 매수 시 정보 신고 문제와 관련해 최근 베트남 국립은행 호치민시 지점은 이 기관이 매일 금괴 매수자와 매도자에 대한 정보를 수집해 투기 의심 사항을 적발하기 위해 경찰에 이관한다고 밝혔습니다. 금괴 구매자와 판매자에 대한 정보는 호치민시 인민위원회가 최근 설립한 금시장 보안 태스크포스를 통해 수집됩니다.

이에 따라 작업반은 금괴 매매 상황에 대한 정보를 수집 및 분석하고, 금괴 거래 시설과 보석 생산 및 거래 시설을 검사 및 조사할 것입니다.

호치민시 경찰청의 대표자가 팀장 역할을 하여 관련 기관과 협력하여 밀수, 투기, 이익 횡령, 금 시장 불안정화 의심 사항을 적발하고 처리합니다.

부국장은 베트남 국립은행 호치민시 지점의 대표로서, SJC 금괴 판매점과 해당 지역의 4개 상업은행에서 금을 구매한 개인에 대한 정보를 수집하여 경찰에 전달하는 업무를 담당합니다.

베트남 국립은행 호치민시 지점도 해결책을 연구하고 4개 상업은행( Agribank , VietinBank, Vietcombank, BIDV)과 Saigon Jewelry Company Limited(SJC)에 금을 사고 모으는 일을 하는 의심스러운 개인을 찾아내고 경찰에 적시에 정보를 제공하도록 지시할 예정입니다.

또한 이 작업 그룹에는 자금세탁방지부 대표도 포함되어 있으며, 금을 사기 위한 자금의 출처를 검증하는 업무를 담당합니다. 시장관리부는 사업장을 검사하고, 위반사항을 처리하며, 경찰과 정보를 교환합니다. 세무부는 세금 탈루 및 금 밀수의 징후를 모니터링합니다.

이전에는 2024년 6월 초부터 금괴를 개인에게 직접 판매하는 제도가 시행된 이후, 국유상업은행은 SJC 금괴 구매자에게 신분증에 모든 정보를 명시하도록 요구했습니다.

특히, 4억 VND 이상의 대규모 거래의 경우 자금세탁방지, 자금흐름 추적 등에 대한 검사업무를 수행하기 위해 구매자의 소득, 직위 등에 대한 정보를 보완해야 합니다.

2022년 자금세탁방지법 제25조 1항 및 2항은 다음과 같이 규정하고 있습니다. 1. 보고 기관은 보고해야 하는 거액 거래를 수행하는 경우 베트남 국가은행에 보고할 책임이 있습니다. 2. 총리는 각 기간의 사회경제적 여건에 따라 보고해야 하는 고액 거래의 수준을 결정합니다.

결정 11/2023/QD-TTg의 제3조는 "신고해야 하는 고액 거래 금액은 4억 동(4억 동) 이상이다"라고 규정하고 있습니다.