베트남 국가은행은 최근 자금세탁방지법의 여러 조항 시행을 안내하는 회람 27/2025를 발표했습니다. 이 문서는 오늘(11월 1일)부터 발효되며, 금융 활동에서 자금세탁 및 테러 자금 조달을 통제하고 예방하는 효율성을 높이기 위한 여러 가지 새로운 규정을 담고 있습니다.
주목할 만한 사항 중 하나는 전자화폐 이체 거래 보고 체계에 대한 규정입니다. 금융기관, 지급결제 중개 서비스 제공업체 및 관련 기관은 일정 기준에 도달하는 거래에 대해 보고해야 합니다.
국내 기관과 관련된 자금 이체 거래 금액이 5억 동(VND) 이상 또는 이에 상응하는 외화 금액인 경우 보고해야 합니다. 국제 거래의 경우, 전자 자금 이체 거래 금액이 1,000달러 이상인 경우 보고 기준이 적용됩니다.
보고서에는 개시 기관과 수혜 기관, 송금인과 수취인에 대한 완전한 정보, 그리고 계좌번호, 금액, 통화, 거래 목적 및 날짜에 대한 세부 정보가 포함되어야 합니다. 정보는 규제 기관의 요구에 따라 정확성과 시의성을 보장하는 전자 방식으로 제출되어야 합니다.
금융기관은 보고 의무 외에도 자금세탁과 관련된 부정확한 정보나 의심스러운 징후가 발견될 경우 거래를 적극적으로 검토, 중단 또는 거부해야 합니다.
사실, 신고 의무가 있는 국내 전자화폐 이체 거래의 5억 동 수준은 27/2025호 통지문에서 새롭게 규정된 것이 아니라, 2007년부터 지금까지 유지되어 온 것입니다.
2005년부터 자금세탁방지에 관한 정부 령 74/2005호는 보고 의무 거래 금액을 규정했습니다. 이에 따라 2억 VND(동) 상당의 현금 거래와 5억 VND(또는 이에 상응하는 외화 또는 금 가치) 상당의 저축예금 거래는 보고 의무가 있습니다.
2012년 자금세탁방지법, 2022년 자금세탁방지법 및 지침 통지문(통지문 제27/2025호 포함)과 같은 후속 문서는 전자 자금 이체 거래에 대한 법적 규정과 전자 자금 이체 거래 보고 제도를 FATF(자금세탁방지금융활동기구)의 국제 기준을 충족하도록 계승하고 완성해 나가고 있습니다.
전자 자금 이체만을 보고하는 기준은 2007년 이래로 변경되지 않았습니다.
국립은행은 "통보 제27/2025호는 보고 가치 임계값을 변경하지 않지만, 일관되고 시기적절한 데이터를 보장하고 위험 징후가 있는 거래를 감지하기 위해 스캐닝 및 필터링 기술을 적용하는 전자 자금 이체 서비스를 제공하는 조직의 책임을 명확히 한다"고 밝혔습니다.
새로운 회람은 오늘부터 시행되지만, 각 기관이 준비할 시간을 주기 위해 국립은행은 전환 기간을 정했습니다. 구체적으로, 올해 12월 31일까지 보고 부서는 현행 규정에 따라 내부 절차와 위험 관리를 계속 적용하게 됩니다.
PV(합성)출처: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
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