자금세탁 위험에 대한 재정적 회복력 강화

자금세탁 방지 노력은 금융 시스템을 보호하고 베트남 디지털 경제 에 대한 신뢰를 강화하는 핵심 요소 중 하나가 되었습니다. (이미지 출처: VNA)

점점 더 정교해지는 첨단 기술 범죄가 증가하는 상황에서 자금세탁 방지 노력은 금융 시스템을 보호하고 베트남 디지털 경제에 대한 신뢰를 강화하는 데 중요한 축이 되었습니다.

응우옌 응옥 칸 베트남 중앙은행 부총재에 따르면, 자금세탁 방지를 위한 법적 체계를 완비하는 것은 정부가 시행 중인 국가 행동 계획의 핵심 과제입니다. 2025년 11월 1일부터 시행되는 자금세탁 방지법 일부 조항 시행 지침 인 베트남 중앙은행 회람 제27/2025/TT-NHNN호는 이러한 과정에서 중요한 진전으로 평가됩니다. 이 회람은 금융기관 및 결제 중개기관이 국내 거래 5억 VND 이상 또는 해외 거래 1,000 USD 이상에 대한 보고를 의무화하는 동시에, 의심스러운 거래를 감시, 검토 및 중단하는 메커니즘을 강화하도록 규정하고 있습니다. 완전한 전자 보고 시스템으로의 전환은 투명성을 높이고 수동 처리와 관련된 위험을 줄입니다.

정부는 거래 보고 및 모니터링 관련 규정을 강화하는 동시에 자금세탁 위험이 높은 디지털 자산 부문으로 규제 체계를 확대하고 있습니다. 특히, 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 05/2025/NQ-CP는 자금세탁 방지 규정의 엄격한 준수를 요구합니다. 이는 국경을 넘나드는 자금세탁 위험이 큰 디지털 자산 거래를 철저히 통제하겠다는 의지를 보여주는 시의적절한 법적 틀을 마련하는 조치로 평가됩니다.

베트남 은행 아카데미 법학부 학부장인 응우옌 타이 하 박사는 자금세탁 방지 및 퇴치를 위한 베트남의 법률 시스템이 국제 기준에 근접했지만, 특히 가상 자산 및 디지털 거래 규제 측면에서 여전히 통일성이 부족하며, 범죄자들이 이를 악용하여 자금을 세탁할 수 있다고 지적했습니다.

응우옌 타이 하 박사는 "특히, 가상 자산에 대한 적절한 법적 체계가 아직 마련되어 있지 않다는 점이 자금 세탁 활동에 악용될 수 있는 가장 큰 허점"이라고 강조했습니다.

전문가에 따르면, 자금세탁 방지 노력의 효과를 높이기 위해 베트남은 법률 시스템을 통일하고, 집행력을 강화하며, 자금세탁 방지 활동에 관여하는 이해관계자들의 역량을 더욱 향상시켜 새로운 수법과 전술을 이용한 거래를 포함한 의심스러운 거래를 신속하게 식별할 수 있도록 해야 한다.

법적 체계가 강화됨에 따라 기술은 법 집행에 있어 중요한 보조 역할을 수행하여 당국이 비정상적인 거래를 조기에 감지하고 감독의 효율성을 높이는 데 도움을 줄 것입니다.

응우옌 타이 하 박사는 베트남이 인공지능(AI)과 빅데이터 분석과 같은 현대 기술을 거래 감시 시스템에 신속하게 적용해야 한다고 제안했습니다. 베트남 중앙은행, 공안부, 정보통신부 등 관련 기관들은 거래, 신원, 자금 흐름에 대한 정보가 신속하게 공유될 수 있도록 긴밀한 부처 간 협력 체계를 구축해야 합니다.

그는 또한 억제 효과를 강조하며 "자금세탁 방지법 위반 행위를 시의적절하게 적발하고 엄격하게 처리하는 것은 관련자들에게 억제 효과를 가져다주는 데 필수적이다"라고 말했다.

국제 무대에서 베트남이 유엔 사이버범죄 방지 협약 서명식을 주최한 것은 데이터 공유, 자금 추적 협력, 국경을 넘나드는 범죄 예방에 있어 국제 사회와 협력하겠다는 의지를 보여주는 것입니다.

법률 개선, 감시 기술 적용, 국제 협력 강화는 베트남이 자금세탁 방지를 위한 "방패"를 공고히 하는 데 있어 세 가지 핵심 요소임이 분명합니다. 유엔 사이버범죄 방지 협약 서명식 개최국으로서 베트남은 국가 금융 안보를 보호할 뿐만 아니라 디지털 시대의 국경을 넘나드는 범죄 퇴치를 위한 국제적 노력에 기여하겠다는 의지를 재확인하고 있습니다.

VNA에 따르면

출처: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truc-nguy-co-rua-tien-524550.html