아그리뱅크의 자금세탁방지센터: 은행과 고객 모두를 보호하는 "이중 방패"

아그리뱅크는 효율적인 사업 운영과 디지털 생태계 구축 노력 외에도 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 관련 법규 준수에 앞장서는 선도적인 은행입니다. 자금세탁방지센터 설립을 통해 아그리뱅크는 수백만 명의 농민과 자사 시스템을 불법 대출의 악순환으로부터 보호해 왔습니다.

자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위해 단호한 조치를 취하십시오.

2024년 초, 아그리뱅크 의 자금세탁방지센터가 26명의 전담 직원과 함께 공식적으로 운영을 시작했습니다. 아그리뱅크는 센터 설립과 함께 베트남 자금세탁방지법을 엄격히 준수하며, 모든 직원, 특히 일선 창구 직원을 대상으로 자금세탁 및 테러자금 조달 위험 식별에 대한 심층 교육 과정을 실시하고, 시스템 전반에 걸쳐 '준수 문화'를 구축하기 위한 철저한 내부 절차를 마련했습니다.

이후, 2024년 3월 대량살상무기 자금조달 방지 교육 프로그램에 대표단을 파견하고, 2024년 5월과 6월에 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 교육 16개 과정을 성공적으로 개최했으며, 자금세탁 방지, 테러자금조달 방지 및 대량살상무기 자금조달 방지에 대한 심층적인 지식을 강화하기 위한 고급 교육을 실시하는 등 일련의 중요한 실무 활동이 조직되었습니다. 이러한 활동들은 조직 내 임직원들의 자금세탁 방지 및 불법 대출 관련 문제 식별 및 처리 능력에 대한 인식과 전문성을 신속하게 향상시켰습니다.

아그리뱅크는 사람들이 자본에 더 쉽게 접근할 수 있도록 지원하여 불법 대출을 방지하는 데 기여합니다. 사진: 아그리뱅크

특히, 고리대금업, 정교한 자금세탁, 테러자금 조달 활동의 복잡한 특성으로 인해 금융 및 은행 부문에 중대한 위험이 초래되는 점을 고려하여, 아그리뱅크(Agribank)의 팜 토안 부옹(Pham Toan Vuong) 총재는 2025년 10월 13일, 고리대금업 및 자금세탁 관련 불법 활동을 선제적으로 예방하기 위한 문서 제15030/NHNo-PCRT호를 발표했습니다. 이에 따라 총재는 각 부서장에게 자금세탁 방지 관련 법규를 엄격히 시행하고, 은행 계좌의 매매, 임대, 대여 및 전자지갑과 중개 결제 서비스의 불법적 이용을 방지하는 조치를 취하며, 합법적인 대출 메커니즘 및 정책에 대한 내부 소통을 강화하고 고리대금업 활동의 위험성을 경고할 것을 지시했습니다. 또한, 대규모 및 의심스러운 거래의 이상 징후를 탐지하는 역량을 강화하고, 감독 및 검사를 강화하며, 기술 및 디지털 전환을 통해 위험 징후가 있는 의심스러운 활동 및 거래를 조기에 원격으로 탐지할 것을 지시했습니다. 도박, 고리대금, 사기 및 불법 대출 활동을 방조하거나 묵인하는 것을 단호히 거부한다.

약탈적 대출을 사전에 예방하십시오.

자금세탁 및 테러자금 조달 위험 외에도 불법 대출은 일상생활에 스며들어 안보와 질서를 불안정하게 만들고 건전한 신용 구조를 교란하는 주요 문제로 대두되고 있습니다. 더욱 우려스러운 점은 이러한 범죄자들이 아그리뱅크의 핵심 고객층인 농촌 지역을 표적으로 삼는 경우가 많다는 것입니다.

전국 최대 규모의 거래 네트워크를 보유하여 외딴 농촌 지역까지 아우르는 이점을 바탕으로, 아그리뱅크는 자본 흐름의 주요 통로 역할을 하는 동시에 수백만 농민을 불법 대출의 악순환으로부터 보호하는 "방패" 역할을 수행하는 이중적인 책임을 지고 있습니다. 아그리뱅크는 오랜 기간 동안 "암시장 대출"을 선제적으로 예방하기 위해 농민들에게 신속하고 편리하며 합리적인 금리로 공식 자본을 제공하는 가장 근본적인 해결책을 시행해 왔습니다. 아그리뱅크는 농민에 대한 자본 지원을 단순한 사업 활동이 아닌 사회적 책임으로 여기고 있습니다.

이에 따라 은행은 특수 차량을 활용한 이동식 거래 거점 운영 빈도를 높여 마을과 촌락에 금융 서비스를 제공했습니다. 또한 농민협회, 여성협회 및 기타 지역 정치 ·사회 단체와 긴밀히 협력하여 적격자에게 자금을 평가하고 배분하는 사업을 추진함으로써 견고한 사회 안전망을 구축했습니다.

아그리뱅크는 공적 자금 조달원을 가진 사람들을 적극적으로 지원하는 것부터 규율 강화 및 국제 표준 준수에 이르기까지, 단호하고 체계적인 해결책을 통해 안전하고 투명한 금융 시스템을 구축하고 고객의 정당한 권리를 보호하며 경제 전반의 안정에 기여하고 있습니다.

출처: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html