6월 2일 투오이트레(Tuoi Tre) 신문이 주최한 '무현금의 날' 기자회견에서, 지불부서장 팜 안 투안(Pham Anh Tuan) 씨는 중앙은행이 신용기관에서 보낸 사기 의심 계좌, 카드, 전자지갑 등의 데이터를 저장하는 프로젝트를 진행 중이라고 밝혔습니다. 현재 데이터 저장소에는 35만 개의 의심 계좌(블랙 계좌)가 있으며, 추가 지원을 위해 신용기관과 공유되고 있습니다.
4월 1일, 베트남 투자개발은행( BIDV )은 "의심 계좌로 송금하기 전에 고객에게 경고하는" 기능을 최초로 도입했습니다. 이 기능을 도입한 지 한 달이 넘은 후, 4만 명이 넘는 BIDV 고객이 송금을 중단하여 1,600억 동(VND) 이상의 손실을 막았습니다.
투안 씨는 6월과 7월에 비엣콤은행(Vietcombank), MB은행, 비엣틴은행(Vietinbank), 아그리 은행(Agribank) 등 4개 은행이 이 기능을 추가로 도입할 것이라고 밝혔습니다. 이후 국립은행은 업계 전반에 걸쳐 이 기능을 확대하고 도움이 필요한 기관과 공유할 예정입니다. 이를 통해 "블랙리스트"에 등록된 계좌로 송금하기 전에 고객에게 즉시 경고하는 기능 덕분에 사기 거래 방지가 크게 증가할 것입니다.
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| 6월 2일 무현금의 날 기자회견에 참석한 국립은행 지불부서장 Pham Anh Tuan 씨. 사진: TTO |
국장은 또한 관리 기관이 가까운 시일 내에 법인 계좌 개설을 강화할 계획이라고 밝혔습니다. 현재는 공인인증서를 통해 법인 계좌를 개설하는 것이 비교적 용이하기 때문에 많은 사기범들이 이를 악용하여 불법 자금을 수수하고 있습니다. 그러나 관리 기관은 온라인 사기범을 방지하기 위한 조치 중 하나로 사업주가 직접 은행 지점을 방문하여 계좌를 개설하도록 규정을 개정하고 있습니다.
최근 경찰은 온라인 도박 웹사이트를 위해 1조 VND 이상을 세탁하기 위해 AI 기술을 사용하여 생체 정보를 위조하는 조직을 처음으로 적발했습니다.
"저희도 이 사건을 인지하고 조치를 취했습니다. 은행들이 생체 인식 규정을 준수하도록 요구하고 있습니다. 사이버 사기와의 전쟁은 끝이 없으며, 신용 기관들은 이에 주의를 기울여야 합니다."라고 투안 씨는 말했습니다.
회의에서 국립은행은 현재 국가에 2억 개의 은행 계좌가 있다고 밝혔습니다. 그러나 은행 업계가 데이터웨어하우스를 정리하고 생체 인식을 도입한 이후, 남아 있는 "활성" 계좌 수는 개인 계좌 1억 1,300만 개와 기관 계좌 71만 1,000개 이상으로 늘어났습니다. 이는 국가 인구 데이터베이스와 생체 인식 정보를 비교한 계좌입니다. 국립은행은 9월에 범죄자들의 사기 행각을 방지하기 위해 생체 인증되지 않은 계좌도 폐쇄할 것으로 예상됩니다.
vnexpress.net 에 따르면
출처: https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
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