TPBank는 바젤 III 기준을 달성한 선구자입니다.

티엔퐁 상업합작은행( TPBank )은 베트남 중앙은행(SBV)의 자본적정성 비율 관련 지침 14호를 표준 방식(SA)으로 완벽하게 준수했다고 발표했습니다. 동시에 TPBank는 해당 지침에 명시된 내부평가위원회(IRB) 방식을 도입하기 위한 등록을 완료했습니다.

이는 TPBank가 2016년부터 추진해 온 위험 관리 및 자본 안전 분야에서 최고 수준의 국제적 모범 사례에 근접하기 위한 장기적인 여정의 다음 단계이며, 2025년 9월과 2027년까지 SA(모두에게 적합한) 및 IRB(통합 검토 위원회) 방식을 모두 활용하여 베트남 최초로 Circular 14를 완벽하게 이행하는 은행이 되는 것을 목표로 합니다.

TPBank는 바젤 III-1 기준을 달성한 선구자입니다.

TPBank는 표준 방식(SA)을 사용하여 베트남 중앙은행(SBV)의 자본 적정성 비율 관련 지침 14호를 완벽하게 준수했습니다(사진: TPBank).

TPBank는 Circular 14에 대비하고 있습니다.

TPBank는 회람 14호가 발표된 직후 자본금 산정 방식, 조직 구조, 데이터 시스템 및 정보 기술 플랫폼과 관련된 새로운 요건에 대해 선제적으로 종합적인 검토를 실시했습니다.

은행은 내부 프로세스 시스템 전체를 완성하고, 자본적정성비율(CAR) 관련 정보의 계산, 관리, 모니터링 및 공개에 대한 지침을 발표했으며, 완벽하고 일관된 준수를 보장하기 위해 내부 감사를 실시했습니다.

TPBank는 실제 시행 결과를 바탕으로 베트남 중앙은행(SBV)에 회람 14호에 명시된 SA 방식에 따른 모든 요건을 충족했음을 보고하고, 회람 발효일(9월 15일)부터 해당 방식을 적용하기 위한 등록을 마쳤습니다. 동시에, TPBank는 SBV의 지침에 따라 2년의 시행 기간 동안 IRB 방식도 시행하기 위한 등록을 완료했습니다.

이전에 TPBank는 바젤 III/바젤 III 개혁 프로젝트의 틀 내에서 SA를 적용하고 동시에 IRB 구현을 준비하기 위해 내부 평가 모델을 개발했습니다.

해당 은행은 자기자본비율(CAR), 레버리지 비율(LR), 단기 유동성 비율(LCR), 순안정자본비율(NSFR) 및 바젤 III 개혁에 따른 시장 위험 자본화 시스템(FRTB)과 같은 바젤 III 기준에 따른 주요 지표를 계산하는 도구를 개발했습니다. 전체 과정은 KPMG 세무 컨설팅 회사의 독립적인 검토를 거쳤습니다.

현재 TPBank는 자본적정성비율(CAR)을 약 14% 수준으로 유지하고 있으며, 이는 자본보존완충금을 포함한 금액으로, 회람 14호에서 규정한 최소 기준치인 10.5%보다 훨씬 높은 수치입니다.

또한 단기유동성비율(LCR)은 104%를, 순안정자금비율(NSFR)은 124%를 넘어 최소 요구치인 100%를 훨씬 상회했습니다.

현재 레버리지 비율은 약 8%로 유지되고 있으며, 이는 최소 요건인 3%를 훨씬 웃도는 수치로, TPBank의 리스크 관리 능력과 견고한 재무 기반을 입증하고 금융 환경 변동에 대한 회복력을 강화하고 있습니다.

TPBank는 바젤 III-2 기준을 달성한 선구자입니다.

TPBank는 14호 시행령을 완전히 준수하는 은행이 되기 위한 목표를 향해 점진적으로 나아가고 있습니다(사진: TPBank).

지속가능한 발전에 확고히 헌신하며, 신뢰 구축과 국제적 위상 제고를 위해 노력합니다.

TPBank가 베트남 최초로 2021년에 바젤 III 및 IFRS9 도입을 완료했다고 발표한 것은 단순한 기술적 이정표일 뿐만 아니라, 자본 안전성과 위험 관리를 핵심으로 하는 발전 전략을 보여주는 증거입니다.

이러한 기반 위에 SA 프레임워크 하에서 Circular 14를 성공적으로 이행하고 IRB 프레임워크 하에서 로드맵을 선제적으로 배포함으로써 TPBank는 명확한 전략적 이점을 확보했습니다.

무엇보다 중요한 것은 충분한 자본 완충 장치와 효과적인 유동성 관리 시스템 덕분에 더 심층적인 수준에서 위험을 통제할 수 있다는 점입니다. 이는 은행이 예상치 못한 경제 변동에 대한 회복력을 강화하는 데 도움이 됩니다.

동시에 IRB 기반의 내부 모델을 구축함으로써 TPBank는 위험을 더욱 정확하게 측정하고 정량화하여 시스템 전반에 걸쳐 자본 활용 효율성을 최적화할 수 있습니다.

또한, 정보 공개의 투명성과 국제 표준의 완벽한 준수는 투자자, 파트너 및 금융 시장의 신뢰를 강화하는 데 기여했습니다.

TPBank의 응우옌 훙 전무이사는 “우리는 회람 14호를 준수하는 것이 단순히 법적 요건을 충족하는 것뿐만 아니라 은행의 역량과 경영 능력을 보여주는 전략적인 조치라는 점을 분명히 이해하고 있습니다.”라고 밝혔습니다.

TPBank는 자본, 데이터, 기술, 인적 자원 측면에서 철저한 준비가 필요한 더욱 도전적인 길을 선택했습니다. 우리는 이것이 진정한 지속가능성을 가져올 길이라고 믿습니다. 오늘 거둔 성과는 위험 관리 역량을 강화하고, 재무 건전성을 높이며, 지역 내에서 입지를 점진적으로 공고히 하는 여정을 계속해 나가는 데 중요한 발판이 될 것입니다.”

TPBank는 2025년부터 2027년까지 베트남 중앙은행의 지침에 따라 IRB 방식을 적용하는 계획을 시급히 시행하여 2027년 9월 15일까지 14호 시행령을 완전히 준수하는 것을 목표로 합니다.

또한 TPBank는 유럽중앙은행(ECB)의 기준과 유동성 및 금리 위험 관리 등급 상향 조정 계획(IRRBB)에 따라 내부 유동성 평가 프로세스(ILAAP)를 적극적으로 지속적으로 시행하고 있습니다.

출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm