AI ແລະຂໍ້ມູນ: ຄວາມສາມາດແຂ່ງຂັນໃນອຸດສາຫະກໍາທະນາຄານ

ໃນສະພາບການຂອງ AI ເປີດໂອກາດການບຸກທະລຸຫຼາຍຢ່າງ, ການຂຸດຄົ້ນຂໍ້ມູນອັດສະລິຍະແມ່ນຖືວ່າເປັນກຸນແຈທີ່ຈະສ້າງຄວາມໄດ້ປຽບດ້ານການແຂ່ງຂັນສໍາລັບອຸດສາຫະກໍາການທະນາຄານ.

VTC News•25/09/2025

ວັນທີ 25 ກັນຍາ 2025, ຢູ່ ຮ່າໂນ້ຍ , ກອງປະຊຸມສຸດຍອດອຸດສາຫະກຳການທະນາຄານປະຈຳປີ 2025 ໄດ້ດຳເນີນໄປດ້ວຍຫົວຂໍ້ວ່າ: “ ວິວັດການຫັນເປັນດິຈິຕອນຂອງຂະແໜງການທະນາຄານ: ຂໍ້ມູນແມ່ນພື້ນຖານ, ລູກຄ້າແມ່ນໃຈກາງ ”.

ບັນດາຜູ້ແທນປຶກສາຫາລືຢູ່ Smart Banking 2025. (ພາບ: ຄະນະຈັດຕັ້ງ)

ເຫດການດັ່ງກ່າວຖືກຈັດຕັ້ງພາຍໃຕ້ການໜູນຊ່ວຍຂອງ ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ໂດຍສະມາຄົມທະນາຄານຫວຽດນາມ ສົມທົບກັບກຸ່ມບໍລິສັດ IEC, ພ້ອມກັບສະມາຄົມຂໍ້ມູນແຫ່ງຊາດ ແລະ ສະມາຄົມຄວາມປອດໄພ Cyber ແຫ່ງຊາດ.

ຢູ່ທີ່ເຫດການ, ບັນດາຜູ້ແທນໄດ້ປຶກສາຫາລືກ່ຽວກັບວິທີການຫັນປ່ຽນຂໍ້ມູນຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍໄປສູ່ປະສົບການທີ່ບໍ່ມີຮອຍຕໍ່, ວິທີການປະສົມປະສານ AI, ການວິເຄາະຂໍ້ມູນໃຫຍ່ແລະເຕັກໂນໂລຢີໃຫມ່ເພື່ອສະຫນອງການບໍລິການສ່ວນບຸກຄົນໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງໃນຂະນະທີ່ຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພແລະຄວາມປອດໄພ. ມັນບໍ່ພຽງແຕ່ເປັນບັນຫາດ້ານເຕັກໂນໂລຢີ, ແຕ່ຍັງເປັນຍຸດທະສາດໄລຍະຍາວທີ່ຈະປ່ຽນຂໍ້ມູນເປັນຊັບສິນຍຸດທະສາດ, ບໍາລຸງລ້ຽງຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງລູກຄ້າແລະການມີສ່ວນຮ່ວມ.

ນຳໃຊ້ AI ສຳລັບການຂຸດຄົ້ນຂໍ້ມູນອັດສະລິຍະ

ອີງຕາມບົດລາຍງານ, AI ປະຈຸບັນຖືກນໍາໃຊ້ຢ່າງກວ້າງຂວາງໃນຂະແຫນງການທະນາຄານເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນລູກຄ້າ, ເພີ່ມປະສິດທິພາບປະສົບການຂອງຜູ້ໃຊ້ສ່ວນບຸກຄົນ, ຄວບຄຸມແລະວິເຄາະຫຼາຍລ້ານທຸລະກໍາ, ກວດພົບການສໍ້ໂກງ, ວິເຄາະຄວາມຕ້ອງການຂອງຕະຫຼາດ, ແລະອື່ນໆ.

ແບ່ງປັນທີ່ກອງປະຊຸມ, ທ່ານດຣ Can Van Luc, ຫົວຫນ້າເສດຖະສາດ ຂອງ BIDV ແລະສະມາຊິກສະພາທີ່ປຶກສານະໂຍບາຍຂອງນາຍົກລັດຖະມົນຕີກ່າວວ່າການນໍາໃຊ້ AI ແລະຂໍ້ມູນທີ່ມີປະສິດທິພາບໃນຂະແຫນງການເງິນແລະການທະນາຄານແມ່ນນໍາເອົາຜົນປະໂຫຍດຫຼາຍຢ່າງເຊັ່ນການປະຫຍັດຕົ້ນທຶນ, ອັດຕະໂນມັດຂະບວນການ, ການປັບປຸງຜະລິດຕະພັນ, ແລະການປັບປຸງປະສົບການຂອງລູກຄ້າ.

ອີງຕາມ McKinsey (2023), GenAI ສາມາດສ້າງມູນຄ່າເພີ່ມປະຈໍາປີສໍາລັບອຸດສາຫະກໍາທະນາຄານທົ່ວໂລກ 200-340 ຕື້ USD, ເທົ່າກັບ 9-15% ກໍາໄລເພີ່ມເຕີມ.

ປັນຍາປະດິດບໍ່ພຽງແຕ່ນໍາເອົາມູນຄ່າເສດຖະກິດໃນທາງບວກ, ປັບປຸງປະສິດທິພາບແລະປະສົບການຂອງລູກຄ້າ, ແຕ່ຍັງປັບປຸງຄວາມປອດໄພຂອງຂໍ້ມູນ. ທ່ານ ຫງວຽນມິງຫາຍ, ຜູ້ອໍານວຍການດ້ານວິຊາການຂອງ Fortinet ຫວຽດນາມ ແບ່ງປັນວ່າ: “ກວ່າ 80% ຂອງວິສາຫະກິດໄດ້ນຳໃຊ້ບັນດາມາດຕະການປ້ອງກັນຄວາມປອດໄພດ້ວຍ AI ເພື່ອແກ້ໄຂສິ່ງທ້າທາຍຕ່າງໆ”.

ຜົນສຳເລັດຫຼາຍຢ່າງໃນການຫັນເປັນທະນາຄານດິຈິຕອນ

ກ່າວຄຳເຫັນທີ່ກອງປະຊຸມດ້ວຍຫົວຂໍ້ “ບຸກທະລຸໃນການຫັນເປັນດິຈິຕອນຂອງຂະແໜງການທະນາຄານ: ຂໍ້ມູນແມ່ນພື້ນຖານ, ລູກຄ້າແມ່ນສູນກາງ”, ທ່ານດຣ ຫງວຽນກວກຮຸ່ງ, ຮອງປະທານ, ເລຂາທິການໃຫຍ່ສະມາຄົມການທະນາຄານ ເນັ້ນໜັກວ່າ, ໃນໄລຍະມໍ່ໆມານີ້, ຫວຽດນາມ ໄດ້ເຫັນການຜັນຂະຫຍາຍຂອງລະບົບນິເວດການບໍລິການການເງິນດີຈີຕອນ. ການຈ່າຍເງິນທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນສົດໄດ້ພັດທະນາຢ່າງແຂງແຮງ.

ທ່ານດຣ ຫງວຽນກວກຮຸ່ງ, ຮອງປະທານ, ເລຂາທິການໃຫຍ່ສະມາຄົມທະນາຄານ, ກ່າວຄຳເຫັນທີ່ການເຄື່ອນໄຫວດັ່ງກ່າວ. (ພາບ: ຄະນະຈັດຕັ້ງ)

ທະນາຄານດິຈິຕອນກາຍເປັນຊ່ອງທາງການເຮັດທຸລະກໍາຕົ້ນຕໍ; ການກໍານົດຕົວຕົນແລະການກວດສອບເອເລັກໂຕຣນິກມີຄວາມຄືບຫນ້າຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ; ການຮ່ວມມືລະຫວ່າງທະນາຄານ - fintech - ເວທີດິຈິຕອນແມ່ນກວ້າງຂວາງ; ຄວາມສາມາດໃນການວິເຄາະຂໍ້ມູນ, ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງປັນຍາປະດິດ (AI) ແລະການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກແມ່ນໄດ້ຮັບການສົ່ງເສີມໃນການປະເມີນສິນເຊື່ອ, ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ, ການເພີ່ມປະສິດທິພາບການດໍາເນີນງານແລະການດູແລລູກຄ້າຫຼາຍຊ່ອງທາງ.

ຕາມທ່ານຮອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຟ້າມເຕິນຢຸງ ແລ້ວ, ຈາກທັດສະນະຂອງອົງການຄຸ້ມຄອງ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ແມ່ນໜຶ່ງໃນບັນດາກະຊວງ, ສາຂາຈຳນວນໜຶ່ງທີ່ໄດ້ອອກລະບົບຖະແຫຼງການເພື່ອຄຸ້ມຄອງຂະບວນການເກັບກຳ, ສັງເຄາະ ແລະ ວິເຄາະຂໍ້ມູນທັງໝົດ.

ໃນອຸດສາຫະກໍາການທະນາຄານ, ບໍ່ມີການເກັບຂໍ້ມູນໃດໆຢູ່ນອກກອບກົດຫມາຍນີ້: ຈາກລະບົບການລາຍງານສະຖິຕິ, ການກວດສອບຂໍ້ມູນສິນເຊື່ອ, ລະບົບ CIC, ຕ້ານການຟອກເງິນ, ທຸກໆຄໍາຮ້ອງສະຫມັກທຸລະກິດ, ມີ Circulars ຄວບຄຸມ, ເປັນພື້ນຖານທາງດ້ານກົດຫມາຍສໍາລັບອຸດສາຫະກໍາທັງຫມົດ.

ກ່າວຄຳເຫັນທີ່ນີ້, ທ່ານຮອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ທ່ານ ຟ້າມຕຽນຢຸງ ກ່າວຄຳເຫັນທີ່ນີ້. (ພາບ: ຄະນະຈັດຕັ້ງ)

ປະຈຸບັນ, ອຸດສາຫະກຳການທະນາຄານໄດ້ເຊື່ອມໂຍງເຂົ້າກັບຖານຂໍ້ມູນປະຊາກອນແຫ່ງຊາດຢ່າງເລິກເຊິ່ງ. ທະນາຄານຂອງລັດຍັງເປັນຫນ່ວຍບໍລິການທໍາອິດທີ່ອອກ Circular on Open API, ໃຫ້ພາກສ່ວນຕ່າງໆເຊື່ອມຕໍ່ຂໍ້ມູນອຸດສາຫະກໍາທະນາຄານ.

“ຂໍ້ມູນແມ່ນພື້ນຖານ, ຊັບພະຍາກອນອັນລ້ຳຄ່າ, ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ລູກຄ້າແມ່ນຈຸດໃຈກາງ, ສະນັ້ນ, ໃນຍຸກດິຈິຕອລໃນປະຈຸບັນ, ອຸດສາຫະກຳການທະນາຄານຕ້ອງຕອບສະໜອງ 3 ປັດໃຈຄື: ການສ້າງແອັບພລິເຄຊັ່ນທີ່ດີ, ສະຫລາດໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າ, ສະໜັບສະໜູນລູກຄ້າຢ່າງມີປະສິດທິຜົນ, ປົກປ້ອງສິດ ແລະຜົນປະໂຫຍດອັນຊອບທຳຂອງລູກຄ້າ” .

ຕາມຕົວເລກສະຖິຕິ, ຢູ່ຫວຽດນາມ, ປະຈຸບັນກວ່າ 90% ໄດ້ດຳເນີນທຸລະກິດຜ່ານຊ່ອງທາງດີຈີຕອນ, ແລະຜູ້ໃຫຍ່ກວ່າ 87% ມີບັນຊີທະນາຄານ. ຂໍ້ມູນທີ່ສ້າງຂຶ້ນທຸກມື້ກາຍເປັນຊັບພະຍາກອນທີ່ມີຄ່າສໍາລັບທະນາຄານເພື່ອອອກແບບຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການທີ່ສະຫລາດ, ສະດວກແລະປອດໄພກວ່າ.

ການຄືນເງິນຂອງບັນຊີສ່ວນບຸກຄົນ 119 ລ້ານບັນຊີແລະ 1.1 ລ້ານບັນຊີອົງການຈັດຕັ້ງຈາກຖານຂໍ້ມູນປະຊາກອນແຫ່ງຊາດ, ພ້ອມກັບຂໍ້ມູນສິນເຊື່ອຂອງລູກຄ້າຫຼາຍກວ່າ 54 ລ້ານຄົນ, ໄດ້ເປີດຄວາມເປັນໄປໄດ້ຂອງການບໍລິການທີ່ຖືກຕ້ອງ, ໂປ່ງໃສແລະເປັນສ່ວນບຸກຄົນຫຼາຍກວ່າທີ່ຜ່ານມາ.

Smart Banking 2025 ຍັງມີ 3 ກອງປະຊຸມພິເສດລວມທັງ: "ຄວາມປອດໄພທາງໄຊເບີ ແລະການຄຸ້ມຄອງການສໍ້ໂກງໃນສະພາບແວດລ້ອມຄວາມສ່ຽງຂອງມື້ນີ້"; "ການສ້າງລະບົບນິເວດດິຈິຕອນແລະການເດີນທາງປະສົບການຂອງລູກຄ້າທີ່ບໍ່ມີຮອຍຕໍ່" ແລະ "ນະວັດຕະກໍາແລະການເພີ່ມປະສິດທິພາບໂດຍອີງໃສ່ AI ແລະຂໍ້ມູນ".
ນອກຈາກນັ້ນ, ໂຄງການຝຶກຊ້ອມ DF Cyber Defence 2025 ສົມທົບກັບກົມເຕັກໂນໂລຊີຂໍ້ມູນຂ່າວສານ - ທະນາຄານແຫ່ງລັດ, ສະມາຄົມທະນາຄານຫວຽດນາມ ແລະ ກຸ່ມ IEC ຈັດຕັ້ງ.
ງານວາງສະແດງເຕັກໂນໂລຢີການເງິນ-ການທະນາຄານຍັງໄດ້ດຶງດູດເກືອບ 30 ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານໄອທີຊັ້ນນໍາ, ໃນນັ້ນມີ Viettel Cyber Security, HPE (Hewlett Packard Enterprise), Juniper Networks, SAMSUNG, Fortinet, WEEDS VINA ແລະ Crowdstrike. ວິທີແກ້ໄຂທີ່ໂດດເດັ່ນທີ່ນໍາສະເຫນີໃນງານວາງສະແດງປະກອບມີ: AI / ML, ການວິເຄາະຂໍ້ມູນ, ການຄຸ້ມຄອງການສໍ້ໂກງແລະຄວາມປອດໄພທາງອິນເຕີເນັດ.
ກອງປະຊຸມຝຶກອົບຮົມ ດ້ວຍຫົວຂໍ້ “Cyber Security Shield: Early Identification, Rapid Response, Protection Comprehensive” ໄດ້ຈັດຂຶ້ນເປັນຄັ້ງທຳອິດ, ເພື່ອແນໃສ່ຍົກສູງຄວາມຮັບຮູ້ ແລະ ຄວາມສາມາດປ້ອງກັນຄວາມປອດໄພຂໍ້ມູນຂ່າວສານໃນຂະແໜງທະນາຄານ.

ມິນຮັນ

ທີ່ມາ: https://vtcnews.vn/ai-va-du-lieu-buoc-dot-pha-canh-tranh-trong-nganh-ngan-hang-ar967418.html