ສະເໜີລະບຽບການໃໝ່ກ່ຽວກັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອທີ່ເປັນສະຫະກອນ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ພວມຮ່າງຖະແຫຼງການກ່ຽວກັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນຂອງບັນດາສະຖາບັນສິນເຊື່ອທີ່ເປັນສະຫະກອນ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ສະເໜີລະບຽບການກ່ຽວກັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນຂອງບັນດາສະຖາບັນສິນເຊື່ອທີ່ເປັນສະຫະກອນ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ.

ຕາມ​ຮ່າງ​ກົດໝາຍ​ວ່າ​ດ້ວຍ​ລະບົບ​ການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ພາຍ​ໃນ​ແມ່ນ​ບັນດາ​ກົນ​ໄກ, ນະ​ໂຍບາຍ, ລະບຽບ​ການ, ລະບຽບ​ການ​ພາຍ​ໃນ ​ແລະ ການຈັດ​ຕັ້ງ​ອົງການ​ສິນ​ເຊື່ອ​ທີ່​ສ້າງ​ຂຶ້ນ​ຕາມ​ຂໍ້​ກຳນົດ​ຂອງ​ກົດໝາຍ​ວ່າ​ດ້ວຍ​ສະ​ຖາ​ບັນ​ສິນ​ເຊື່ອ, ຖະ​ແຫຼ​ງການ​ສະບັບ​ນີ້, ​ແລະ ບັນດາ​ນິຕິ​ກຳ​ທີ່​ກ່ຽວຂ້ອງ​ໄດ້​ຈັດ​ຕັ້ງ ​ແລະ ປະຕິບັດ​ເພື່ອ​ຄວບ​ຄຸມ, ສະກັດ​ກັ້ນ, ກວດ​ສອບ ​ແລະ ຮັບ​ມື​ກັບ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ຢ່າງ​ທັນ​ການ ​ແລະ ບັນລຸ​ໄດ້​ຕາມ​ຄວາມ​ຮຽກຮ້ອງ​ຕ້ອງການ. ລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນປະຕິບັດການຊີ້ນໍາໂດຍຜູ້ບໍລິຫານລະດັບສູງ, ການຄວບຄຸມພາຍໃນ, ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ແລະການກວດສອບພາຍໃນ.

ຂໍ້ກໍານົດສໍາລັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນ

ອີງ​ຕາມ​ຮ່າງ​ກົດໝາຍ​ດັ່ງກ່າວ, ລະບົບ​ຄວບ​ຄຸມ​ພາຍ​ໃນ​ຂອງ​ສະ​ຖາ​ບັນ​ສິນ​ເຊື່ອ​ຕ້ອງ​ຕອບ​ສະໜອງ​ຄວາມ​ຮຽກຮ້ອງ​ຕ້ອງການ​ດັ່ງ​ນີ້: ມີ​ປະສິດທິ​ຜົນ ​ແລະ ຄວາມ​ປອດ​ໄພ​ໃນ​ການ​ດຳ​ເນີນ​ງານ; ປົກປັກຮັກສາ, ຄຸ້ມຄອງ, ນຳໃຊ້ຊັບສິນ ແລະ ຊັບພະຍາກອນຢ່າງປອດໄພ ແລະ ມີປະສິດທິຜົນ; ຊື່ສັດ, ສົມເຫດສົມຜົນ, ຄົບຖ້ວນ ແລະທັນເວລາ ລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານທາງດ້ານການເງິນ ແລະການຄຸ້ມຄອງ; ປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ ແລະ ກົນໄກ, ນະໂຍບາຍ, ລະບຽບການ ແລະ ລະບຽບການພາຍໃນ. ພ້ອມ​ກັນ​ນັ້ນ, ຕ້ອງ​ເໝາະ​ສົມ​ກັບ​ຂະໜາດ, ເງື່ອນ​ໄຂ ​ແລະ ຄວາມ​ສັບສົນ​ຂອງ​ການ​ດຳ​ເນີນ​ທຸລະ​ກິດ​ຂອງ​ສະ​ຖາ​ບັນ​ສິນ​ເຊື່ອ; ມີຊັບພະຍາກອນທາງດ້ານການເງິນ, ມະນຸດ ແລະ ເຕັກໂນໂລຊີຂໍ້ມູນຂ່າວສານຢ່າງພຽງພໍເພື່ອຮັບປະກັນປະສິດທິຜົນຂອງລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນ; ສ້າງ​ແລະ​ຮັກສາ​ວັດ​ທະ​ນະ​ທໍາ​ຂອງ​ການ​ຄວບ​ຄຸມ​ແລະ​ຈັນ​ຍາ​ບັນ​ດ້ານ​ວິຊາ​ຊີບ​ຂອງ​ສະ​ຖາ​ບັນ​ສິນ​ເຊື່ອ.

ສະຖາບັນສິນເຊື່ອຕ້ອງມີລະບຽບການພາຍໃນຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອຕ້ອງຮັບປະກັນ:

ປະຕິບັດຕາມບົດບັນຍັດຂອງຖະແຫຼງການສະບັບນີ້ ແລະ ກົດໝາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ຄະນະບໍລິຫານງານ ແລະ ຄະນະສະມາຊິກ ອອກລະບຽບການກ່ຽວກັບການຈັດຕັ້ງ, ບໍລິຫານ ແລະ ການດຳເນີນງານຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ຍົກເວັ້ນບັນຫາພາຍໃຕ້ອຳນາດຂອງກອງປະຊຸມໃຫຍ່ສະມາຊິກ ແລະ ເຈົ້າຂອງ; ຄະນະ​ກຳມະການ​ກວດກາ​ອອກ​ລະບຽບ​ການ​ພາຍ​ໃນ​ຂອງ​ຄະນະ​ກຳມະການ​ກວດກາ; ຜູ້ອໍານວຍການໃຫຍ່ (ຜູ້ອໍານວຍການ) ອອກກົດລະບຽບ, ຂະບວນການແລະຂັ້ນຕອນການດໍາເນີນງານ (ຂະບວນການພາຍໃນ);

ຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການແລະເນື້ອໃນຂອງກິດຈະກໍາການຄວບຄຸມຕາມທີ່ກໍານົດໄວ້.

ການປະເມີນແຕ່ລະໄລຍະອີງຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງ Circular ນີ້ແລະລະບຽບການຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອກ່ຽວກັບຄວາມເຫມາະສົມ, ການປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດຫມາຍແລະການດັດແກ້ແລະການເພີ່ມເຕີມ (ຖ້າຈໍາເປັນ).

ລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນຕ້ອງມີສາມສາຍເອກະລາດຂອງການປົກປ້ອງດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

ສາຍປ້ອງກັນຕົວທໍາອິດແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການກໍານົດ, ຄວບຄຸມແລະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ, ປະຕິບັດໂດຍພະແນກດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້: ພະແນກທຸລະກິດ (ລວມທັງພະແນກພັດທະນາຜະລິດຕະພັນ), ພະແນກທີ່ມີຫນ້າທີ່ສ້າງລາຍຮັບອື່ນໆ; ພະແນກທີ່ມີຫນ້າທີ່ຕັດສິນໃຈຄວາມສ່ຽງ; ພະແນກທີ່ມີຫນ້າທີ່ຈັດສັນຂອບເຂດຈໍາກັດ, ການຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງ, ແລະຫນ້າທີ່ຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ (ຂຶ້ນກັບພະແນກທຸລະກິດຫຼືພະແນກເອກະລາດ) ສໍາລັບແຕ່ລະປະເພດຂອງທຸລະກໍາແລະກິດຈະກໍາທາງທຸລະກິດ; ພະແນກຊັບພະຍາກອນມະນຸດ, ພະແນກບັນຊີ.

ດ້ານປ້ອງກັນຊາດທີ 2 ຮັບຜິດຊອບສ້າງນະໂຍບາຍຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ລະບຽບການພາຍໃນກ່ຽວກັບການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ການຕິດຕາມຄວາມສ່ຽງ ແລະ ການປະຕິບັດຕາມລະບຽບກົດໝາຍ, ເຊິ່ງໄດ້ດໍາເນີນໂດຍກົມຄື: ກົມປະຕິບັດຕາມ; ພະແນກຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ.

ດ້ານປ້ອງກັນຊາດທີ 3 ມີໜ້າທີ່ກວດສອບພາຍໃນ ປະຕິບັດໂດຍກົມກວດສອບພາຍໃນ ຕາມບົດບັນຍັດຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະ ຖະແຫຼງການສະບັບນີ້.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ຮູບແບບ 3 ສາຍປ້ອງກັນເອກະລາດ ແນໃສ່ເພີ່ມທະວີການເຊື່ອມຈອດ ແລະ ພົວພັນລະຫວ່າງບັນດາພະແນກການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໃນການເຄື່ອນໄຫວ ແລະ ຄຸ້ມຄອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອຄື ສະຫະກອນ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກໃນການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນການພັດທະນາແບບຍືນຍົງຂອງບັນດາສະຖາບັນສິນເຊື່ອຄື ສະຫະກອນ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ. ​ໃນ​ຕົວ​ແບບ​ນີ້, ບົດບາດ​ຂອງ​ລະດັບ​ການ​ນຳ​ທີ່​ຕ່າງ​ກັນ​ໃນ​ອົງການ​ຈັດ​ຕັ້ງ​ໄດ້​ກຳນົດ​ຢ່າງ​ຈະ​ແຈ້ງ, ລວມທັງ​ການ​ຊີ້​ນຳ​ຂອງ​ຄະນະ​ກຳມະການ​ບໍລິຫານ/ສະພາ​ສະມາຊິກ​ກ່ຽວ​ກັບ​ຜູ້​ອຳນວຍ​ການ​ທົ່ວ​ໄປ (ຜູ້ອຳນວຍການ), ຜູ້ອຳນວຍການ​ໃຫຍ່ (ຜູ້ອຳນວຍການ) ​ໃນ​ບັນດາ​ຂະ​ແໜງ​ການ​ທີ່​ມີ​ບັນດາ​ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ​ລວມທັງ​ຄວາມ​ສ່ຽງ ​ແລະ ການ​ປະຕິບັດ​ຕາມ (ບົດບາດ​ແຖວ​ທີ 1 ​ແລະ ສາຍ​ທີ 2); ​ແລະ ຮັບປະກັນ​ການ​ກວດກາ​ເປັນ​ເອກະລາດ​ໂດຍ​ຜ່ານ​ການ​ກວດກາ​ພາຍ​ໃນ (ບົດບາດ​ທີ 3).

ມາດຕາ 1, ມາດຕາ 101 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ (CIs) 2024 ກຳນົດວ່າ: CIs ຕ້ອງພັດທະນາ ແລະ ປະກາດໃຊ້ລະບຽບການພາຍໃນໃນການດຳເນີນທຸລະກິດຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ລວມທັງການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດການດຳເນີນທຸລະກິດດ້ວຍວິທີການທາງອີເລັກໂທຣນິກ, ຮັບປະກັນໃຫ້ມີການຄວບຄຸມພາຍໃນ, ການກວດສອບ ແລະ ກົນໄກການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທີ່ຕິດພັນກັບແຕ່ລະຂະບວນການທຸລະກິດ, ແລະ ແຜນຕອບໂຕ້ສຸກເສີນ. ການສະຫນອງນີ້ຍັງທຽບເທົ່າກັບຮູບແບບການປົກປ້ອງສາມເສັ້ນ.

ຮ່າງຖະແຫຼງການສະບັບນີ້ ສະເໜີໃຫ້ກຳນົດລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອທີ່ເປັນສະຫະກອນ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ (MFI) ຕ້ອງມີ 03 ສາຍເອກະລາດ ຄືກັນກັບສະຖາບັນສິນເຊື່ອປະເພດອື່ນໆ, ແຕ່ຈະມີລະບຽບການສະເພາະໃຫ້ແທດເໝາະກັບການປະຕິບັດຕົວຈິງຂອງກອງທຶນສິນເຊື່ອປະຊາຊົນ.

ຮ່າງກົດໝາຍດັ່ງກ່າວໄດ້ລະບຸໄວ້ຢ່າງຈະແຈ້ງວ່າ ການປຶກສາຫາລື ແລະ ບົດສະຫຼຸບກ່ຽວກັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນໃນກອງປະຊຸມຂອງຄະນະບໍລິຫານງານ, ຄະນະສະມາຊິກພັກ, ຄະນະກວດກາ, ຄະນະກຳມະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ ແລະ ບຸກຄະລາກອນ (ຖ້າມີ) ຕ້ອງໄດ້ບັນທຶກເປັນນາທີ, ຈະແຈ້ງກ່ຽວກັບຄຳເຫັນເຫັນດີ ແລະ ບໍ່ເຫັນດີຂອງແຕ່ລະສະມາຊິກ.

ການປະເມີນລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນໂດຍອົງການກວດສອບເອກະລາດ (ຖ້າມີ) ແມ່ນດໍາເນີນໄປຕາມລະບຽບການຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດກ່ຽວກັບການກວດສອບເອກະລາດຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ.

ບົດລາຍງານຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດກ່ຽວກັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນ

ສະຖາບັນສິນເຊື່ອຕ້ອງກະກຽມບົດລາຍງານກ່ຽວກັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນຕາມເອກະສານຊ້ອນທ້າຍທີ່ອອກໃນໜັງສືແຈ້ງການສະບັບນີ້, ລວມມີ: ບົດລາຍງານປະຈຳປີກ່ຽວກັບການຄວບຄຸມພາຍໃນ ແລະ ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ (ເອກະສານຊ້ອນທ້າຍເລກທີ 01); ບົດລາຍງານປະຈຳປີກ່ຽວກັບການກວດສອບພາຍໃນ (ເອກະສານຊ້ອນທ້າຍເລກທີ 02); ບົດລາຍງານສະເພາະກ່ຽວກັບການກວດສອບພາຍໃນ (ຖ້າມີ).

ບົດລາຍງານກ່ຽວກັບລະບົບການຄວບຄຸມພາຍໃນຕ້ອງປັບປຸງບັນຫາທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ, ຂໍ້ຈໍາກັດ, ແລະຄວາມສ່ຽງ (ຖ້າມີ) ທີ່ເກີດຂື້ນໃນສະຖາບັນສິນເຊື່ອທັງຫມົດ (ລວມທັງພະແນກການຢູ່ສໍານັກງານໃຫຍ່; ສາຂາ; ຈຸດທຸລະກໍາແລະຫນ່ວຍງານອື່ນໆຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ).

ມື້​ກໍາ​ນົດ​ສົ່ງ​ບົດ​ລາຍ​ງານ​:

ບົດລາຍງານປະຈຳປີກ່ຽວກັບການຄວບຄຸມພາຍໃນ ແລະ ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ: ພາຍໃນ 45 ວັນນັບຈາກທ້າຍປີງົບປະມານ.

ບົດລາຍງານປະຈຳປີກ່ຽວກັບການກວດສອບພາຍໃນ: ພາຍໃນ 60 ວັນນັບຈາກທ້າຍປີງົບປະມານ.

ບົດລາຍງານສະເພາະກ່ຽວກັບການກວດສອບພາຍໃນ (ຖ້າມີ): ພາຍໃນ 15 ວັນເຮັດວຽກນັບແຕ່ມື້ສໍາເລັດການກວດສອບພາຍໃນ (ລວມທັງການອະນຸມັດຈາກຄະນະບໍລິຫານງານ).

ກໍານົດເວລາປິດການລາຍງານຂໍ້ມູນແມ່ນໃນຕອນທ້າຍຂອງປີງົບປະມານ.

ບົດລາຍງານດັ່ງກ່າວ ແມ່ນເຮັດເປັນລາຍລັກອັກສອນ ແລະ ສົ່ງໂດຍກົງ ຫຼື ສົ່ງໄປໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດ (ກົມຄຸ້ມຄອງ ແລະ ກວດກາສະຖາບັນສິນເຊື່ອ) ໃຫ້ແກ່ທະນາຄານສະຫະກອນ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ ແລະ ທະນາຄານແຫ່ງລັດຂອງພາກພື້ນ ທີ່ມີສຳນັກງານໃຫຍ່ຕັ້ງຢູ່ກອງທຶນສິນເຊື່ອປະຊາຊົນ.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດກໍາລັງຊອກຫາຄໍາເຫັນ. ຮ່າງ ຢູ່ໃນສະບັບພິມໄດ້ຂໍ້ມູນຂ່າວສານເອເລັກໂຕຣນິກຂອງອົງການນີ້./.

ທີ່ມາ: https://baolangson.vn/de-xuat-quy-dinh-moi-ve-he-thong-kiem-soat-noi-bo-cua-to-chuc-tin-dung-la-hop-tac-xa-to-chuc-tai-chinh-vi-mo-5060427.html