ກ່ອນອື່ນ ໝົດ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະເຂົ້າໃຈວ່າເອກະສານການລະບຸຕົວຕົນມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຂອງຜູ້ເປີດບັນຊີ. ທະນາຄານມັກຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ລູກຄ້າສະຫນອງເອກະສານເຊັ່ນ: ບັດປະຈໍາຕົວ, ບັດປະຈໍາຕົວພົນລະເມືອງຫຼືຫນັງສືຜ່ານແດນເພື່ອຮັບປະກັນວ່າຜູ້ເປີດບັນຊີເປັນເຈົ້າຂອງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍແລະສາມາດຮັບຜິດຊອບຕໍ່ທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງທັງຫມົດ. ການຂາດເອກະສານລະບຸຕົວຕົນບໍ່ພຽງແຕ່ເຮັດໃຫ້ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການກວດສອບຕົວຕົນ, ແຕ່ຍັງສາມາດລະເມີດກົດລະບຽບກ່ຽວກັບການປ້ອງກັນການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ.
ຮູບປະກອບ: CAND.
ສະເພາະ, ມາດຕາ 7, ມາດຕາ 1 ຂອງແຈ້ງການວັນທີ 02/02/2019/TT-NHNN ໄດ້ກຳນົດເອກະສານທີ່ຈຳເປັນໃນການເປີດບັນຊີທະນາຄານດັ່ງນີ້:
1. ສໍາລັບບັນຊີການຈ່າຍເງິນສ່ວນບຸກຄົນ:
ກ) ການຂໍເປີດບັນຊີຊໍາລະແມ່ນເຮັດຕາມແບບຟອມຂອງທະນາຄານ ຫຼື ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດທີ່ເປີດບັນຊີ ແລະ ສອດຄ່ອງກັບຂໍ້ 1, ມາດຕາ 13 ຂອງໜັງສືແຈ້ງການສະບັບນີ້;
b) ບັດປະຈຳຕົວພົນລະເມືອງ ຫຼື ບັດປະຈຳຕົວ ຫຼື ໜັງສືຜ່ານແດນ, ໃບຢັ້ງຢືນການເກີດ (ສຳລັບບຸກຄົນທີ່ມີສັນຊາດຫວຽດນາມ ອາຍຸຕ່ຳກວ່າ 14 ປີ), ວີຊາເຂົ້າ ຫຼື ເອກະສານຢັ້ງຢືນການຍົກເວັ້ນວີຊາ (ສຳລັບບຸກຄົນທີ່ເປັນຄົນຕ່າງປະເທດ) ຂອງເຈົ້າຂອງບັນຊີ;
c) ໃນກໍລະນີທີ່ບຸກຄົນເປີດບັນຊີຊໍາລະຜ່ານຜູ້ປົກຄອງຫຼືຜູ້ຕາງຫນ້າທາງດ້ານກົດຫມາຍ, ນອກຈາກເອກະສານທີ່ລະບຸໄວ້ໃນຈຸດ a ແລະ b, ຂໍ້ 1 ຂອງມາດຕານີ້, ເອກະສານການເປີດບັນຊີຊໍາລະຍັງຕ້ອງປະກອບມີບັດປະຈໍາຕົວພົນລະເມືອງທີ່ຖືກຕ້ອງຫຼືບັດປະຈໍາຕົວຫຼືຫນັງສືຜ່ານແດນຂອງຜູ້ປົກຄອງຫຼືຜູ້ຕາງຫນ້າທາງກົດຫມາຍແລະເອກະສານຢັ້ງຢືນສະຖານະຕົວແທນທາງດ້ານກົດຫມາຍຂອງບຸກຄົນນັ້ນກ່ຽວກັບເຈົ້າຂອງບັນຊີ.
ດັ່ງນັ້ນ, ຕາມກົດລະບຽບຂ້າງເທິງ, ເມື່ອເປີດບັນຊີທະນາຄານ, ມັນຈໍາເປັນຕ້ອງມີເອກະສານປະຈໍາຕົວ. ຖ້າບໍ່ມີເອກະສານລະບຸຕົວຕົນ, ມັນຈະເປັນໄປບໍ່ໄດ້ທີ່ຈະເປີດບັນຊີທະນາຄານ.
ໃນສະພາບການຂອງການພັດທະນາເຕັກໂນໂລຊີ, ການເປີດບັນຊີທະນາຄານອອນໄລນ໌ຍັງໄດ້ຮັບຄວາມນິຍົມຫຼາຍ. ທະນາຄານຈໍານວນຫຼາຍໄດ້ນໍາໃຊ້ການບໍລິການເປີດບັນຊີອອນໄລນ໌, ເຮັດໃຫ້ລູກຄ້າສາມາດປະຕິບັດຂະບວນການນີ້ຢ່າງວ່ອງໄວແລະສະດວກສະບາຍໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງໄປຫາທະນາຄານໂດຍກົງ.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ການເປີດບັນຊີອອນໄລນ໌ຍັງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີມາດຕະການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຢ່າງເຂັ້ມງວດແລະມັກຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ລູກຄ້າສະຫນອງເອກະສານການລະບຸຕົວຕົນໂດຍຜ່ານການຖ່າຍຮູບຫຼືສະແກນລະຫັດ QR.
ທີ່ມາ: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html
(0)