ເວລາຂັດຂວາງການບໍລິການຊໍາລະອອນໄລນ໌ບໍ່ໃຫ້ເກີນ 30 ນາທີ/ຄັ້ງ.

(chinhphu.vn) - ໄລຍະເວລາການຂັດຂວາງທັງຫມົດຂອງການບໍລິການຊໍາລະເງິນແລະການບໍລິການຕົວກາງຊໍາລະອອນໄລນ໌ຈະບໍ່ເກີນ 04 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີ, ເວລາຂັດຂວາງການບໍລິການຈະບໍ່ເກີນ 30 ນາທີ / ຄັ້ງ, ຍົກເວັ້ນກໍລະນີມີເຫດມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ຫຼືການບໍາລຸງຮັກສາລະບົບແລະການປັບປຸງ 03 ມື້ລ່ວງຫນ້າ.

Báo Chính Phủ•15/07/2025

ໄລຍະເວລາຂັດຂວາງການບໍລິການຊໍາລະອອນໄລນ໌ບໍ່ເກີນ 30 ນາທີ/ຄັ້ງ - ຮູບ 1.

ໄລຍະເວລາການຂັດຂວາງການບໍລິການທັງຫມົດແລະການບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນອອນໄລນ໌ບໍ່ຄວນເກີນ 04 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີ, ເວລາຂັດຂວາງການບໍລິການບໍ່ເກີນ 30 ນາທີ / ຄັ້ງ ...

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ພວມຮ່າງຖະແຫຼງການສະບັບປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມບາງມາດຕາຂອງຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 15/2024/TT-NHNN ລົງວັນທີ 28 ມິຖຸນາ 2024 ຂອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ຄຸ້ມຄອງການບໍລິການຊໍາລະທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນສົດ.

ມາດຕາ 19 ຂອງແຈ້ງການສະບັບເລກທີ 15/2024/TT-NHNN ກໍານົດຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນ:

1. ແຈ້ງ ແລະ ແນະນຳໃຫ້ລູກຄ້າໃຊ້ບໍລິການຊຳລະເງິນທີ່ເຂົາເຈົ້າສະໜອງໃຫ້; ທັນທີທັນໃດຕອບຫຼືຈັດການຄໍາຖາມແລະການຮ້ອງທຸກຈາກອົງການຈັດຕັ້ງແລະບຸກຄົນທີ່ນໍາໃຊ້ການບໍລິການຊໍາລະເງິນພາຍໃນຂອບເຂດຂອງພັນທະແລະອໍານາດຂອງເຂົາເຈົ້າ.

2. ເຮັດທຸລະກຳການຊໍາລະໃຫ້ທັນ, ປອດໄພ ແລະ ຖືກຕ້ອງຕາມຂໍ້ຕົກລົງກັບອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ໃຊ້ບໍລິການຊໍາລະ; ປະກາດຄ່າບໍລິການການຈ່າຍເງິນຕໍ່ສາທາລະນະ.

3. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນມີຄວາມຮັບຜິດຊອບໃນການແກ້ໄຂຄວາມຜິດແລະຄວາມຜິດພາດທັນທີທັນໃດໃນການເຮັດທຸລະກໍາການຈ່າຍເງິນໃນກໍລະນີທີ່ພວກເຂົາບໍ່ປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດການຊໍາລະຂອງອົງການຈັດຕັ້ງແລະບຸກຄົນທີ່ໃຊ້ບໍລິການຊໍາລະ; ແລະຮັບຜິດຊອບໃນການປະສານງານກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເພື່ອຟື້ນຕົວຈໍານວນການໂອນທີ່ຜິດພາດຫຼືການໂອນເກີນໃນເວລາທີ່ປະຕິບັດທຸລະກໍາການຈ່າຍເງິນຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດຫມາຍ.

4. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການເຮັດທຸລະກໍາທາງເອເລັກໂຕຣນິກແລະຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພ, ຄວາມປອດໄພ, ແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງໃນການດໍາເນີນງານຂອງທະນາຄານ. ອອກກົນໄກການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ: ກໍານົດຄວາມສ່ຽງ, ການຈັດປະເພດຂອງຄວາມສ່ຽງທີ່ເກີດຂື້ນສໍາລັບແຕ່ລະປະເພດຂອງການບໍລິການທີ່ສະຫນອງ, ຮັບປະກັນຄວາມສົມບູນແລະຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະກໍາ, ມີມາດຕະການປະເມີນ, ຄວບຄຸມ, ປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງ, ແລະປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດຫມາຍ.

5. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນແມ່ນພັນທະທີ່ຈະແຈ້ງໃຫ້ລູກຄ້າຮັບຮູ້ແລະຫຼີກເວັ້ນຄວາມສ່ຽງໃນເວລາທີ່ໃຊ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນແລະປະຕິບັດຕາມເນື້ອໃນຂອງສັນຍາທີ່ໄດ້ເຊັນກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະ; ເພື່ອຊີ້ນໍາອົງການຈັດຕັ້ງແລະບຸກຄົນທີ່ນໍາໃຊ້ການບໍລິການຊໍາລະເງິນກ່ຽວກັບພັນທະຂອງຂໍ້ມູນບັນຊີຕົນເອງທີ່ປອດໄພ, ປັດໃຈການລະບຸຕົວຕົນອື່ນໆແລະວິທີການເອເລັກໂຕຣນິກທີ່ໃຊ້ໃນການຈ່າຍເງິນ, ເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການຖືກຂູດຮີດ, ການຫລອກລວງແລະການຫລອກລວງ.

6. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນຕ້ອງປະຕິບັດມາດຕະການເພື່ອກໍານົດລູກຄ້າ; ຄວບຄຸມ, ກວດສອບ ແລະ ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ມີມູນຄ່າໃຫຍ່, ການໂອນເງິນທາງເອເລັກໂຕຣນິກ, ທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສຕໍ່ອົງການລັດທີ່ມີສິດອຳນາດຕາມກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ກົດໝາຍອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

7. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະຕ້ອງຮັບຜິດຊອບການຊົດເຊີຍຄວາມເສຍຫາຍທີ່ເກີດຈາກຄວາມຜິດຂອງຕົນເອງຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດຫມາຍ.

8. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນມີຄວາມຮັບຜິດຊອບໃນການປະຕິບັດມາດຕະການແລະວິທີແກ້ໄຂເພື່ອຮັບປະກັນການກວດສອບແລະການຈັບຄູ່ຂໍ້ມູນການຢັ້ງຢືນຂອງລູກຄ້າໃນລະຫວ່າງການເຮັດທຸລະກໍາການຈ່າຍເງິນ.

9. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນຕ້ອງອີງໃສ່ບົດບັນຍັດຂອງຖະແຫຼງການສະບັບນີ້ ແລະ ກົດໝາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ອອກລະບຽບການພາຍໃນເພື່ອໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນສົດຢູ່ຫົວໜ່ວຍຂອງຕົນ ແລະ ຮັບຜິດຊອບຕາມລະບຽບການພາຍໃນຫົວໜ່ວຍຂອງຕົນ.

10. ປະຕິບັດໜ້າທີ່ຮັບຜິດຊອບອື່ນໆ ຕາມທີ່ໄດ້ກຳນົດໄວ້ໃນຖະແຫຼງການສະບັບນີ້ ແລະ ກົດໝາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ 2024 ກຳນົດ: ມາດຕາ 5, ມາດຕາ 10 - ຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດໃນການປົກປ້ອງສິດຂອງລູກຄ້າ: “5. ປະກາດເວລາເຮັດທຸລະກຳຢ່າງເປັນທາງການ, ໃນກໍລະນີຢຸດທຸລະກຳຢູ່ບ່ອນໜຶ່ງ ຫຼື ຫຼາຍບ່ອນໃນເວລາເຮັດທຸລະກຳທີ່ເປັນທາງການ ຫຼື ຢຸດການເຮັດທຸລະກຳດ້ວຍວິທີການທາງອີເລັກໂທຣນິກ, ຢ່າງໜ້ອຍຕ້ອງແຈ້ງເວລາທຸລະກຳຂອງທະນາຄານໃຫ້ຄົບ 24 ຊົ່ວໂມງ. ການລະງັບການເຮັດທຸລະກໍາຢູ່ໃນສະຖານທີ່ເຮັດທຸລະກໍາຫຼືຢູ່ໃນຫນ້າຂໍ້ມູນເອເລັກໂຕຣນິກຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອຫຼືສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ ... "

ມາດຕາ 14. ຄວາມປອດໄພຂອງຂໍ້ມູນ ແລະ ການຮັບປະກັນການດຳເນີນງານຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ: "ສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດຕ້ອງຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພຂອງລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານ, ຄວາມປອດໄພຂອງຂໍ້ມູນ ແລະ ການເຄື່ອນໄຫວຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຕາມລະບຽບການຂອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ແລະ ນິຕິກຳອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ".

ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຄວາມປອດໄພຂໍ້ມູນເຄືອຂ່າຍໄດ້ກຳນົດໄວ້ໃນຂໍ້ 1 ມາດຕາ 3 ວ່າ: "1. ຄວາມໝັ້ນຄົງຂອງຂໍ້ມູນເຄືອຂ່າຍແມ່ນການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນ ແລະ ລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານໃນເຄືອຂ່າຍຈາກການເຂົ້າເຖິງ, ການນຳໃຊ້, ການເປີດເຜີຍ, ການຂັດຂວາງ, ການດັດແກ້ ຫຼື ການທຳລາຍ ເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມສົມບູນ, ຄວາມລັບ ແລະ ການມີຂໍ້ມູນໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ".

ຖະແຫຼງການ 41/2024/TT-NHNN ກຳນົດການກວດກາ ແລະ ຈັດຕັ້ງປະຕິບັດການກວດກາລະບົບຊຳລະເງິນທີ່ສຳຄັນ ແລະ ກິດຈະກຳການສະໜອງບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນຕາມທີ່ໄດ້ກຳນົດໄວ້ໃນຂໍ້ 2, ມາດຕາ 17: "2. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຕົວກາງການຊຳລະເງິນແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການສະໜອງຂໍ້ມູນໃຫ້ໜ່ວຍງານກວດກາໃນທັນທີທີ່ກວດພົບເຫດການທີ່ເຮັດໃຫ້ເກີດການຂັດຂວາງການຊຳລະເງິນຫຼາຍກວ່າ 30 ນາທີ.

Circular 50/2024/TT-NHNN ກໍານົດຄວາມປອດໄພແລະຄວາມປອດໄພຂອງການບໍລິການອອນໄລນ໌ໃນອຸດສາຫະກໍາທະນາຄານ: ມາດຕາ 16 ກໍານົດຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງຫນ່ວຍງານ (ສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນ) ເພື່ອຮັບປະກັນການດໍາເນີນງານຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ຂໍ້ 2, ມາດຕາ 17 ກໍານົດ: ໜ່ວຍງານຕ້ອງແຈ້ງໃຫ້ລູກຄ້າຊາບກ່ຽວກັບເງື່ອນໄຂຂອງຂໍ້ຕົກລົງການໃຫ້ບໍລິການ ແລະ ການບໍລິການທະນາຄານອອນໄລນ໌ ລວມທັງຢ່າງໜ້ອຍ: ຄ) ຄໍາໝັ້ນສັນຍາໃນຄວາມສາມາດໃນການຮັບປະກັນການດໍາເນີນການຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຂອງລະບົບທະນາຄານອອນໄລນ໌, ລວມທັງຢ່າງຫນ້ອຍ: ເວລາການບໍລິການຂັດຂວາງໃນເວລາດຽວ, ໄລຍະເວລາທັງຫມົດຂອງການບໍລິການຂັດຂວາງໃນຫນຶ່ງປີ, ຍົກເວັ້ນກໍລະນີການຍົກລະດັບ majeure ຫຼືລະບົບການບໍາລຸງຮັກສາຫນ່ວຍງານ.

ຖະແຫຼງການສະບັບວັນທີ 09/09/2020/TT-NHNN ລົງວັນທີ 21 ຕຸລາ 2020 ວ່າດ້ວຍການຄຸ້ມຄອງຄວາມປອດໄພຂອງລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານໃນການດຳເນີນງານຂອງທະນາຄານ ກຳນົດ: ຂໍ້ 4, ມາດຕາ 5: ລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານລະດັບ 3 ແມ່ນລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານໜຶ່ງທີ່ມີມາດຖານດັ່ງນີ້: b) ລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານຮັບໃຊ້ວຽກງານພາຍໃນຂອງອົງກອນໃນແຕ່ລະວັນ ແລະ ບໍ່ຮັບເວລາເຮັດວຽກເກີນ 4 ຊົ່ວໂມງ; c) ລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານໃຫ້ບໍລິການລູກຄ້າທີ່ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການດໍາເນີນງານ 24/7 ແລະບໍ່ຍອມຮັບເວລາຢຸດເຮັດວຽກໂດຍບໍ່ມີການວາງແຜນລ່ວງຫນ້າ. ມາດຕາ 49: ຫຼັກການຮັບປະກັນການດໍາເນີນການຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ "1. ອົງການຈັດຕັ້ງຈະຕ້ອງປະຕິບັດຂໍ້ກໍານົດຂັ້ນຕ່ໍາດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້: ກ) ວິເຄາະຜົນກະທົບແລະປະເມີນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຂັດຂວາງຫຼືການຢຸດງານຂອງລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານ;…".

ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍ່ດົນມານີ້, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ (ພະແນກການຊໍາລະ) ໄດ້ຮັບຄໍາຕິຊົມຈາກປະຊາຊົນແລະລູກຄ້າເມື່ອ: (i) ບາງທະນາຄານ / ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກການຊໍາລະຕົວກາງລາຍງານຄວາມຜິດພາດທີ່ເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຂົ້າສູ່ລະບົບຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຫຼືເຮັດທຸລະກໍາ, ໂດຍສະເພາະໃນຊ່ວງເວລາສູງສຸດ (ວັນພັກ, Tet), ເຮັດໃຫ້ລູກຄ້າຮູ້ສຶກອຸກອັ່ງແລະຄວາມບໍ່ສະດວກໃນເວລາທີ່ພວກເຂົາບໍ່ສາມາດສະແກນລະຫັດ QR ສໍາລັບການຈ່າຍເງິນ, ຫຼືມີເຄືອຂ່າຍຂອງລູກຄ້າ, ເຄືອຂ່າຍແລະເງິນສົດ. ບັນຊີໄດ້ຖືກຫັກແລ້ວແຕ່ຜູ້ຮັບຍັງບໍ່ທັນໄດ້ຮັບເງິນ; (ii) ບາງທະນາຄານບໍ່ໄດ້ປະກາດຢ່າງເປັນທາງການ, ຫຼືແກ້ໄຂບັນຫາຊ້າໆ, ຫຼືປະຕິບັດການບໍາລຸງຮັກສາລະບົບແລະການຍົກລະດັບໂດຍບໍ່ມີການແຈ້ງລ່ວງຫນ້າ.

ອີງຕາມທະນາຄານແຫ່ງລັດ, ການເພີ່ມລະບຽບການກ່ຽວກັບເວລາຂັດຂວາງສູງສຸດສໍາລັບການບໍລິການຊໍາລະເງິນອອນໄລນ໌ / ຕົວກາງແມ່ນມີຄວາມຈໍາເປັນເພື່ອປົກປ້ອງສິດທິຂອງລູກຄ້າແລະເສີມຂະຫຍາຍຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການໂດຍອີງໃສ່ການດຸ່ນດ່ຽງຂໍ້ກໍານົດດ້ານວິຊາການ, ຄວາມສາມາດໃນການປະຕິບັດແລະຜົນປະໂຫຍດຂອງລູກຄ້າເປັນພື້ນຖານສໍາລັບການເພີ່ມມາດຕະການແລະການລົງໂທດທີ່ເຂັ້ມງວດເພື່ອຈັດການກັບການລະເມີດ.

ປະເທດສ່ວນໃຫຍ່ກໍານົດເວລາຢຸດເຮັດວຽກສູງສຸດປະມານ 4 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີ. ບາງປະເທດໃນສະຫະພາບເອີຣົບມີຄວາມຕ້ອງການທີ່ເຂັ້ມງວດກວ່າ, ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ: ກໍານົດເວລາຢຸດເຮັດວຽກສູງສຸດ 15 ນາທີ / ເຫດການ, ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທະນາຄານຕ້ອງມີແຜນການສໍາຮອງແລະລະບົບສໍາຮອງເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມຕໍ່ເນື່ອງຂອງການບໍລິການ, ແລະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ອົງການຈັດຕັ້ງດໍາເນີນການກວດສອບແຕ່ລະໄລຍະແລະລາຍງານສະຖານະການຂອງລະບົບ. ການລົງໂທດສໍາລັບການລະເມີດ: ການລະເມີດເວລາຢຸດເຮັດວຽກສູງສຸດຈະສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການປັບໄຫມຫຼືການຖອນໃບອະນຸຍາດປະຕິບັດງານ.

ບາງປະເທດກໍມີລະບຽບການທີ່ຄ້າຍຄືກັນເຊັ່ນ: (i) ສິງກະໂປກຳນົດເວລາຢຸດງານສູງສຸດ 4 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີ . ທະນາຄານຕ້ອງດໍາເນີນການກວດສອບແຕ່ລະໄລຍະແລະລາຍງານສະຖານະຂອງລະບົບ. ອົງການຈັດຕັ້ງຕ້ອງມີແຜນການສໍາຮອງແລະລະບົບສໍາຮອງເພື່ອຮັບປະກັນການບໍລິການຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. (ii) ຈີນກຳນົດເວລາຢຸດເຮັດວຽກສູງສຸດ 4 ຊົ່ວໂມງ/ປີ. ອົງການຈັດຕັ້ງຕ້ອງດໍາເນີນການກວດສອບແຕ່ລະໄລຍະແລະລາຍງານສະຖານະການຂອງລະບົບ.

ໃນຮ່າງ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດມີແຜນ ຈະເພີ່ມມາດຕາ 2a ແລະ ຂໍ້ 2b, ມາດຕາ 19 ຂອງຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 15/2024/TT-NHNN. ດັ່ງນີ້:

2 ກ. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການປະຕິບັດມາດຕະການເພື່ອຮັບປະກັນການສະຫນອງການບໍລິການຊໍາລະເງິນແລະການບໍລິການຕົວກາງຊໍາລະຢ່າງລຽບງ່າຍແລະຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ໄລຍະເວລາການຂັດຂວາງທັງຫມົດຂອງການບໍລິການຊໍາລະເງິນແລະການບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນອອນໄລນ໌ຈະບໍ່ເກີນ 04 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີ, ແລະເວລາຂັດຂວາງການບໍລິການຈະບໍ່ເກີນ 30 ນາທີຕໍ່ຄັ້ງ, ຍົກເວັ້ນໃນກໍລະນີມີເຫດມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ຫຼືການບໍາລຸງຮັກສາແລະການປັບປຸງລະບົບທີ່ໄດ້ຮັບການແຈ້ງລ່ວງຫນ້າ 03 ມື້.

2 ຂ. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນ ແລະ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຕົວກາງຊໍາລະຕ້ອງຮັບຜິດຊອບລາຍງານຕໍ່ທະນາຄານແຫ່ງລັດພາຍໃນ 04 ຊົ່ວໂມງ ເມື່ອກວດພົບເຫດການທີ່ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມວຸ້ນວາຍເກີນ 30 ນາທີ ໃນການໃຫ້ບໍລິການຊຳລະເງິນ ຫຼື ບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນ (ລວມທັງກໍລະນີເກີດມີເຫດ ຫຼື ການບຳລຸງຮັກສາ ຫຼື ການຍົກລະດັບລະບົບທີ່ໄດ້ແຈ້ງລ່ວງໜ້າ 03 ວັນ) ຕາມເອກະສານຊ້ອນທ້າຍ 05 ສະບັບນີ້. ພາຍໃນ 03 ວັນເຮັດວຽກນັບຈາກວັນທີສໍາເລັດການແກ້ໄຂບັນຫາ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການສົ່ງລາຍງານເຫດການເຕັມທີ່ຕາມເອກະສານຊ້ອນທ້າຍ 05 ທີ່ອອກໃນ Circular ນີ້.

ລະບຸຂໍ້ມູນຕໍາ່ສຸດທີ່ຕ້ອງການເພື່ອເຮັດທຸລະກໍາການໂອນເງິນ

ນອກຈາກນັ້ນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຍັງໄດ້ວາງແຜນການເພີ່ມເຕີມຂໍ້ 3 ກ ແລະ ຂໍ້ 3 ຂ, ມາດຕາ 19 ຂອງຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 15/2024/TT-NHNN ດັ່ງນີ້:

3a. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການກວດສອບແລະຄວບຄຸມຄໍາສັ່ງການຈ່າຍເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍແລະຖືກຕ້ອງ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຫມາຍເລກບັນຊີຊໍາລະເງິນແລະຊື່ບັນຊີການຈ່າຍເງິນໃນສັນຍາການເປີດແລະການນໍາໃຊ້ບັນຊີການຈ່າຍເງິນຂອງລູກຄ້າຖືກສະແດງຢ່າງຖືກຕ້ອງໃນເວລາທີ່ເຮັດທຸລະກໍາການຈ່າຍເງິນແລະຖືກສະແດງຢ່າງເຕັມສ່ວນໃນເອກະສານການຈ່າຍເງິນ.

3 ຂ. ເມື່ອປະຕິບັດການບໍລິການການອະນຸມັດການຈ່າຍເງິນ, ການບໍລິການໂອນເງິນຜ່ານບັນຊີຊໍາລະເງິນຫຼືບໍ່ມີບັນຊີຊໍາລະ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນທີ່ໃຫ້ບໍລິການຜູ້ຈ່າຍເງິນແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການສະຫນອງການບໍລິການຊໍາລະເງິນທີ່ໃຫ້ບໍລິການຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ, ຕາມຄໍາຮ້ອງຂໍ, ໂດຍມີຂໍ້ມູນຕໍາ່ສຸດທີ່ກ່ຽວກັບທຸລະກໍາ, ລວມທັງ:

a) ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຜູ້ຈ່າຍເງິນ, ລວມທັງ: ຊື່ຂອງຜູ້ຈ່າຍ, ເລກບັນຊີການຊໍາລະຂອງຜູ້ຈ່າຍຫຼືຫມາຍເລກອ້າງອີງການເຮັດທຸລະກໍາ (ເມື່ອບໍ່ມີບັນຊີການຊໍາລະ), ທີ່ຢູ່ຈົດທະບຽນຖາວອນຫຼືເລກລະບຸຕົວຂອງຜູ້ຈ່າຍ;

b) ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ, ລວມທັງ: ຊື່ຂອງຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ, ເລກບັນຊີການຈ່າຍເງິນຂອງຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຫຼືເລກອ້າງອີງການເຮັດທຸລະກໍາ (ເມື່ອບໍ່ມີບັນຊີການຈ່າຍເງິນ).

ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ອະທິບາຍຕື່ມເນື້ອໃນຂໍ້ 3 ກ ດ້ວຍເຫດຜົນວ່າ: ຕົວຈິງແລ້ວ, ໄດ້ມີບາງກໍລະນີທີ່ທະນາຄານໄດ້ສວຍໃຊ້ການອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າໃຊ້ນາມແຝງ ແລະ ຊື່ຫຼິ້ນ (ນາມແຝງ, ຊື່ຫຼິ້ນ) ແທນເລກບັນຊີຊຳລະເງິນ ແລະ ນາມສະກຸນ ເພື່ອສ້າງຊື່ຄ້າຍກັບຍີ່ຫໍ້ທີ່ມີຊື່ສຽງເພື່ອກະທຳການສໍ້ໂກງ ແລະ ລະເມີດກົດໝາຍ. ນອກຈາກນັ້ນ, ການນໍາໃຊ້ນາມແຝງແລະຊື່ຫຼິ້ນໃນທຸລະກໍາການຈ່າຍເງິນສາມາດນໍາໄປສູ່ຄວາມສ່ຽງຂອງການໂອນເງິນທີ່ຜິດພາດເນື່ອງຈາກບໍ່ສະແດງຕົວເລກບັນຊີແລະຊື່ບັນຊີຢ່າງສົມບູນໃນເວລາເຮັດຄໍາສັ່ງຊໍາລະ.

ກ່ອນໜ້ານີ້, ມາດຕາ 8 ແລະ ມາດຕາ 11 ຂອງຖະແຫຼງການ ສະບັບເລກທີ 46/2014/TT-NHNN ລົງວັນທີ 31 ທັນວາ 2014 ຂອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ແນະນໍາການບໍລິການຊໍາລະທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນສົດ ມີລະບຽບການກ່ຽວກັບອົງປະກອບກ່ຽວກັບເອກະສານການຊໍາລະ. ໃນບົດລາຍງານການປະເມີນຫຼາຍຝ່າຍປີ 2021 ຂອງຫວຽດນາມ, ກຸ່ມອາຊີ - ປາຊີຟິກ ກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ (APG) ໄດ້ຕີລາຄາຫວຽດນາມວ່າ “ສອດຄ່ອງ” ກັບມາດຖານຂໍ້ສະເໜີແນະເລກທີ 16.5. ຖ້າຫາກບັນດາຂໍ້ກຳນົດກ່ຽວກັບຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວໂອນເງິນຖືກຍົກອອກ, ອາດຈະສົ່ງຜົນສະທ້ອນເຖິງລະດັບການປະຕິບັດຂອງຫວຽດນາມ.

ລະບຽບການທີ່ຊັດເຈນຂອງຂໍ້ມູນຕໍາ່ສຸດທີ່ມາພ້ອມກັບການເຮັດທຸລະກໍາການໂອນເງິນແລະຄວາມຮັບຜິດຊອບໃນການສະຫນອງຂໍ້ມູນຂ້າງເທິງໃນດ້ານຫນຶ່ງແມ່ນຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂອງຄໍາແນະນໍາຂອງ APG, ແລະຍັງສ້າງພື້ນຖານທາງດ້ານກົດຫມາຍສໍາລັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນທີ່ໃຫ້ບໍລິການຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດທີ່ຈະຮ້ອງຂໍໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະສະຫນອງຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຜູ້ສົ່ງເງິນເພື່ອຮັບໃຊ້ຂະບວນການທົບທວນຂໍ້ມູນຂອງພາກສ່ວນທີ່ເຂົ້າຮ່ວມໃນທຸລະກໍາ.

ຮ່າງບົດລາຍງານດັ່ງກ່າວພວມໄດ້ຮັບການສະເໜີໃຫ້ຄຳເຫັນກ່ຽວກັບສະບັບພິມຂໍ້ມູນເອເລັກໂຕຣນິກຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ.

ປັນຍາ

ທີ່ມາ: https://baochinhphu.vn/thoi-gian-gian-doan-cung-ung-dich-vu-thanh-toan-truc-tuyen-khong-vuot-qua-30-phut-lan-102250715171759862.htm