Perjanjian Changpeng Zhao dengan kerajaan menyelesaikan siasatan selama bertahun-tahun ke atas Binance. Zhao dan yang lain didakwa melanggar Akta Kerahsiaan Bank dengan gagal melaksanakan program anti-pengubahan wang haram secara berkesan dan melanggar sekatan ekonomi A.S. dengan sengaja "dalam usaha yang disengajakan dan dikira untuk mendapatkan keuntungan daripada pasaran A.S. tanpa melaksanakan kawalan yang diperlukan oleh undang-undang A.S.," menurut Jabatan Kehakiman .
Pada X, Zhao mengaku "membuat kesilapan" dan "mengambil tanggungjawab." Beliau menambah bahawa Richard Teng – bekas pengarah pasaran serantau global – akan menjadi CEO baharu Binance.
Tindakan terhadap Binance dan pengasas bilionairnya adalah usaha bersama antara Jabatan Kehakiman, Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi dan Jabatan Perbendaharaan .
Dalam kenyataan akhbar pada 21 November, Setiausaha Perbendaharaan Janet Yellen berkata bursa itu membenarkan pelakon haram menjalankan lebih 100,000 transaksi menyokong aktiviti seperti keganasan dan narkotik. Ia juga membenarkan lebih daripada 1.5 juta transaksi mata wang maya yang melanggar sekatan AS.
Ia juga membenarkan transaksi berkaitan kumpulan pengganas seperti Briged Al-Qassam Hamas, Jihad Islam Palestin, Al Qaeda dan ISIS. Cik Yellen menyatakan bahawa Binance "tidak pernah memfailkan laporan aktiviti yang mencurigakan."
Peguam Negara AS Merrick Garland berkata dalam sidang akhbar petang itu bahawa denda itu adalah "salah satu penalti terbesar yang pernah kami perolehi." Cik Yellen berkongsi bahawa ini adalah tindakan penguatkuasaan undang-undang terbesar dalam sejarah Jabatan Perbendaharaan.
"Menggunakan teknologi baharu untuk melanggar undang-undang tidak menjadikan anda pengganggu. Ia menjadikan anda penjenayah," Garland menyambung. "Binance mengutamakan keuntungannya daripada keselamatan rakyat Amerika."
Binance juga telah membangunkan proses untuk "memberitahu pengguna VIP jika mereka menjadi subjek penyiasatan penguatkuasaan undang-undang."
Bekas eksekutif Binance secara peribadi mengaku bersalah. Jabatan Kehakiman juga meminta mahkamah mendenda Zhao $50 juta.
Binance akan terus beroperasi tetapi dengan peraturan asas baharu. Syarikat itu akan dikehendaki mengekalkan dan meningkatkan program pematuhannya untuk memastikan perniagaannya selaras dengan piawaian anti-pengubahan wang haram AS. Syarikat akan dikehendaki melantik pemantau pematuhan bebas.
Binance bersetuju untuk membayar pampasan $2.5 bilion kepada kerajaan, serta denda $1.8 bilion.
Penyelesaian itu dibuat sejurus selepas pengasas FTX Sam Bankman-Fried didapati bersalah atas beberapa pertuduhan jenayah penipuan dan konspirasi selepas hanya tiga jam pertimbangan juri.
Untuk perbicaraan selama sebulan yang melibatkan hampir 20 saksi dan ratusan pameran, pakar memberitahu CNBC bahawa mereka tidak pernah melihat keputusan secepat itu.
Binance telah mendapat perhatian yang mendalam tentang cara ia beroperasi, dengan pegawai dalam pelbagai bidang kuasa menyatakan kebimbangan mengenai pendekatan "ghairah" syarikat untuk melancarkan dalam pasaran tertentu walaupun tidak mempunyai kuasa untuk berbuat demikian, dan dakwaan penglibatan dalam transaksi haram seperti pengubahan wang haram dan penipuan sekuriti.
Diasaskan oleh seorang usahawan China pada 2017, Binance berubah daripada kekaburan kepada kuasa utama dalam ruang mata wang kripto dalam masa beberapa minggu sahaja.
Sehingga hari ini, Binance kekal sebagai pertukaran mata wang kripto terbesar di dunia, memproses berbilion dolar dalam jumlah dagangan setiap tahun.
Pertukaran itu telah mengambil pendekatan yang agresif terhadap pertumbuhan, dengan cepat mengembangkan jangkauannya secara global selalunya tanpa kebenaran terlebih dahulu.
Walaupun syarikat induknya berpangkalan di Kepulauan Cayman, Binance tidak mempunyai ibu pejabat global tunggal dan Zhao sering menolak panggilan untuk berbuat demikian, dengan mengatakan dia mahu platform itu berjalan pada model operasi "terdesentralisasi".
Pada 2021, Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan UK melarang Binance daripada beroperasi di negara itu. Binance baru-baru ini membatalkan rancangan untuk mendapatkan lesen penuh UK selepas pengawal selia berkata kawalan anti-pengubahan wang haram dan ketekunan wajar pelanggannya tidak memenuhi keperluan.
(Menurut CNBC)
Rusia menggunakan ruble digital untuk aktiviti pembayaran
Kementerian Kewangan dan Bank Pusat Rusia telah memutuskan untuk menguji ruble digital dalam beberapa perbelanjaan bajet pada 2024.
Singapura mengumumkan pelancaran mata wang digital negaranya
Singapura akan mula mengeluarkan mata wang digital nasionalnya pada 2024 dengan matlamat merevolusikan industri kewangan melalui transaksi digital yang selamat dan cekap.
Bank pusat Switzerland menguji pembayaran mata wang digital
Bank Negara Switzerland (SNB) mengumumkan bahawa projek perintis untuk pembayaran mata wang digital untuk institusi kewangan akan bermula pada Disember 2023.
Sumber
Komen (0)