Adakah ianya haram?

Pertukaran wang baru dalam talian berleluasa

Cari sahaja frasa "ubah perubahan kecil", "tukar wang baru" di rangkaian sosial seperti Facebook, Zalo... serta-merta beribu-ribu jawatan pengiklanan perkhidmatan pertukaran wang muncul. Kelab dan kumpulan untuk menukar sedikit wang dan wang baru juga aktif dengan ramai ahli yang mengambil bahagian.

Selain tawaran menarik seperti "yuran pertukaran rendah", "komitmen wang sebenar", "siri asal wang", perbezaan kompetitif... pemilik akaun juga bersedia menghantar wang ke pintu anda dan menyemak sebelum menerima wang. Perjanjian tentang perbezaan harga, denominasi wang yang akan ditukar, kuantiti, alamat penghantaran... ditukar melalui mesej peribadi.

Pertukaran wang bertuah 'Blooming' untuk Tahun Baru Imlek 2024: Adakah ia melanggar undang-undang?

Menghubungi beberapa perkhidmatan pengiklanan akaun Facebook untuk menukar sedikit perubahan dan wang baharu, dengan keperluan untuk menukar 10 juta VND, akaun bernama HGM berkata bahawa bergantung pada kuantiti dan denominasi, yuran pertukaran akan berbeza.

Oleh itu, semakin kecil denominasi wang, semakin tinggi yuran pertukaran. Untuk bil 1,000 - 5,000 VND, yuran pertukaran ialah 8 - 15%; untuk bil 10,000 - 50,000 VND, yuran pertukaran ialah 7% dan untuk bil 100,000 - 200,000 VND, yuran pertukaran ialah 3%. Oleh itu, jika anda menukar kira-kira 1 juta VND dengan bil 1,000 - 5,000 VND, anda akan kehilangan kira-kira 80,000 - 150,000 VND dalam yuran. Bagi pelanggan yang menukar 50 juta VND atau lebih, harga adalah lebih keutamaan, daripada 2.5 - 4%.

Perubahan kecil dan wang baharu dijual di mana-mana dalam talian semasa Tet.

Dapat dilihat bahawa wang baru dengan denominasi yang lebih kecil, terutamanya wang baru dengan siri asal dan berkas asal, diniagakan oleh ramai orang apabila wang jenis ini agak terhad.

"Kami bekerja sepanjang tahun, dalam kuantiti yang banyak, bukan bermusim, jadi anda boleh yakin. Sewa kami adalah untuk keseluruhan talian dan tali pinggang. Yuran semasa adalah sangat murah, jadi cepat dan tukar segera, jika tidak, ia akan meningkat secara mendadak dalam beberapa hari," jemput pemilik akaun HGM.

Mereka bukan sahaja boleh menukar semua jenis denominasi, dan mereka boleh memilikinya serta-merta, penjual ini juga menyediakan sejumlah besar wang baharu secara borong dan runcit. Mempersoalkan mengapa agensi pengiklanan pertukaran wang masih boleh menyediakan sejumlah besar wang baharu manakala Bank Negara Vietnam mengehadkan pengeluaran wang baharu kepada bank, pemegang akaun TH berkata: "Wang baharu itu disimpan daripada tahun sebelumnya, dan setiap kali bank mempunyai wang baharu, mereka mengambil peluang untuk menukar dan menyimpannya untuk memberi perkhidmatan kepada pelanggan semasa Tet."

Berhati-hati dengan "perangkap" pertukaran mata wang

Ciri pertukaran wang dalam talian ialah ia sering diurus niaga melalui rangkaian sosial. Pelanggan yang ingin menukar wang boleh memindahkan 30-50% daripada jumlah keseluruhan untuk ditukar, memberikan alamat, seseorang akan datang untuk menghantar wang baru dan pelanggan akan membayar jumlah yang tinggal. Sesetengah pemegang akaun juga menghantar wang kepada pelanggan dan membenarkan mereka menyemak sebelum menerima.

Bagaimanapun, ramai orang apabila menerima wang itu, mendapati wang itu habis, bercampur dengan wang lama, rosak, dan juga wang palsu. Akaun bernama NN mengeluh: "Pada masa lalu, saya sering meminta kenalan menukar wang baru untuk saya berikan sebagai hadiah Tet. Tahun ini, kerana saya tidak dapat meminta mereka menukarnya, saya pergi dalam talian untuk mencari tempat untuk menukar wang sebelum Tet untuk mendapatkan harga yang lebih murah. Saya menukar 5 juta VND dalam 20,000 VND dalam kiraan 20,000 VND, dan saya membayarnya dengan 0 IND00, dan saya membayarnya. sekali lagi, saya mendapati bahawa 200,000 VND telah hilang dan terdapat banyak bil lama yang disumbat di dalam teras Apabila saya menghubungi penukar wang, mereka berkata bahawa jika saya menerima wang itu, saya perlu menyemaknya dengan segera, dan jika saya membawanya pulang, saya akan bertanggungjawab kepada sesiapa yang ingin menukar wang baru kerana penipuan ada di mana-mana."

Dengan spread yang tinggi, boleh dapat untung besar dari perniagaan haram ini.

Perlu dinyatakan bahawa dalam berpuluh-puluh juta hasil tentang pertukaran wang baru dan perubahan kecil pada enjin carian Google, selain laman web yang menyediakan perkhidmatan ini, terdapat juga banyak maklumat tentang pertukaran wang baru dan perubahan kecil untuk membuat keuntungan daripada perbezaan itu adalah pelanggaran undang-undang dengan hukuman yang berat. Namun, dengan keuntungan yang tinggi, berselindung di sebalik teknologi, perkhidmatan pertukaran wang menjadi semakin canggih.

Denda daripada 40 hingga 80 juta VND

Mengenai tingkah laku ini, seorang pemimpin Bank Negara berkata, mengikut Perkara 12 dan Perkara 13 Pekeliling Bilangan 25/2013/TT-NHNN, perbuatan menukar wang baharu dan sedikit perubahan daripada individu dan organisasi untuk menikmati perbezaan peratusan adalah semua perbuatan yang menyalahi undang-undang.

Perbuatan ini boleh didenda daripada 20 hingga 40 juta VND untuk individu, 40 hingga 80 juta VND untuk organisasi (mengikut Fasal 5, Perkara 30, Seksyen 8, Bab 2, Dekri 88/2019 Kerajaan yang mengawal selia sekatan pentadbiran dalam bidang mata wang dan perbankan).

Berkenaan pihak berkuasa, sekiranya organisasi menukar wang yang melanggar undang-undang, ia akan didenda daripada 40 hingga 80 juta VND di bawah kuasa Pengarah Jabatan Pemeriksaan dan Penyeliaan Perbankan, Ketua Inspektor Pengawasan Perbankan atau ketua pasukan pemeriksa mengikut peraturan.

Bergantung kepada keparahan pelanggaran, bukti boleh dirampas. Sebagai contoh, Pengarah Jabatan Pemeriksaan dan Penyeliaan Perbankan mempunyai hak untuk mengenakan denda sehingga VND250 juta; merampas bukti dan cara pelanggaran pentadbiran dengan nilai tidak melebihi VND500 juta.

Baru-baru ini, dalam arahan untuk memastikan sambutan Tahun Baru Imlek 2024, Perdana Menteri Pham Minh Chinh meminta Bank Negara untuk mengatur peraturan dan pembekalan tunai dengan baik, memenuhi keperluan tunai ekonomi dari segi struktur nilai dan denominasi; memastikan keselamatan dan keselamatan peti simpanan perbendaharaan semasa Tahun Baru Imlek 2024.

Di samping itu, Bank Negara mengarahkan institusi kredit untuk mengatur perkhidmatan pertukaran asing dengan baik dan meningkatkan aktiviti pertukaran mata wang asing untuk memenuhi keperluan pelancong asing.

Pada masa yang sama, berkoordinasi dengan pihak berkuasa yang berwibawa untuk mengukuhkan pemeriksaan, segera mengesan dan mengendalikan tindakan jual beli mata wang asing dengan tegas, bertukar-tukar wang... melanggar undang-undang.

Pautan sumber: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm