Adakah terdapat pelanggaran undang-undang?

Pertukaran wang dalam talian semakin berleluasa.

Hanya dengan mencari frasa seperti "tukar denominasi kecil" atau "tukar wang kertas baharu" di platform media sosial seperti Facebook dan Zalo akan serta-merta memaparkan beribu-ribu catatan yang mengiklankan perkhidmatan pertukaran wang. Kumpulan dan komuniti yang berdedikasi untuk menukar denominasi kecil dan wang kertas baharu juga sangat aktif, dengan bilangan ahli yang ramai.

Selain tawaran menarik seperti "yuran pertukaran rendah," "wang tulen terjamin," "wang kertas yang belum dibuka," dan kadar pertukaran yang kompetitif, pemegang akaun juga bersedia menghantar wang ke lokasi anda dan membenarkan anda memeriksanya sebelum menerimanya. Perjanjian mengenai kadar pertukaran, denominasi, kuantiti dan alamat penghantaran ditukar melalui mesej peribadi.

Lonjakan pertukaran wang bertuah untuk Tahun Baru Cina 2024: Adakah ini satu pelanggaran undang-undang?

Menghubungi beberapa akaun Facebook yang mengiklankan perkhidmatan pertukaran wang dan meminta untuk menukar 10 juta VND, satu akaun bernama HGM menyatakan bahawa yuran pertukaran akan berbeza-beza bergantung pada kuantiti dan denominasi.

Sehubungan itu, semakin kecil denominasinya, semakin tinggi yuran pertukaran. Bagi wang kertas 1,000-5,000 VND, yuran pertukaran adalah 8-15%; bagi wang kertas 10,000-50,000 VND, yurannya adalah 7%; dan bagi wang kertas 100,000-200,000 VND, yurannya adalah 3%. Oleh itu, pertukaran kira-kira 1 juta VND dengan wang kertas dalam denominasi 1,000-5,000 VND akan menelan belanja sekitar 80,000-150,000 VND sebagai yuran. Pelanggan yang menukar 50 juta VND atau lebih akan menerima kadar yang lebih baik, dari 2.5% hingga 4%.

Denominasi wang kecil dan wang kertas baharu diiklankan secara meluas untuk dijual dalam talian semasa Tahun Baru Cina.

Dapat dilihat bahawa wang kertas baharu dalam denominasi yang lebih kecil, terutamanya yang dalam set lengkap atau berikat, sangat dicari oleh pedagang kerana kekurangannya.

"Kami beroperasi sepanjang tahun, dengan kuantiti yang banyak tersedia, jadi anda boleh yakin. Wang kertas kami berkualiti tinggi, dalam bungkusan dan bungkusan asalnya. Yuran semasa sangat rendah, jadi anda harus menukarnya segera kerana harganya akan melonjak naik dalam beberapa hari," kata pemegang akaun HGM itu.

Bukan sahaja vendor-vendor ini boleh menukar wang kertas semua denominasi, dengan ketersediaan segera, malah mereka juga membekalkan wang kertas baharu dalam kuantiti yang banyak secara borong dan runcit. Apabila ditanya mengapa vendor pertukaran wang ini masih boleh membekalkan wang kertas baharu dalam kuantiti yang banyak sedangkan Bank Negara Vietnam mengehadkan pengeluaran wang kertas baharu kepada bank, pemegang akaun TH menjelaskan: "Wang kertas baharu disimpan daripada tahun sebelumnya. Setiap kali bank mempunyai wang kertas baharu, kami memanfaatkan peluang ini untuk menukar dan menyimpannya bagi melayani pelanggan semasa Tet (Tahun Baru Lunar)."

Berhati-hati dengan "perangkap" pertukaran mata wang.

Satu ciri pertukaran mata wang dalam talian ialah transaksi biasanya dijalankan melalui media sosial. Pelanggan yang ingin menukar wang boleh memindahkan 30-50% daripada jumlah keseluruhan yang diperlukan, memberikan alamat mereka, dan seseorang akan menghantar mata wang baharu ke lokasi mereka, dengan pelanggan membayar baki jumlah tersebut. Sesetengah pemegang akaun juga menghantar wang secara peribadi dan membenarkan pelanggan memeriksanya sebelum menerimanya.

Walau bagaimanapun, ramai orang, setelah menerima wang mereka, mendapati bahawa bungkusan-bungkusan itu telah diusik, dicampur dengan wang kertas lama, koyak, atau palsu. Seorang pengguna bernama NN meratapi: "Sebelum ini, saya sering meminta kenalan untuk menukar wang dengan wang kertas baharu untuk diberikan sebagai hadiah Tahun Baru. Tahun ini, kerana saya tidak dapat meminta sesiapa untuk menukarnya untuk saya, saya mencari dalam talian tempat yang lebih murah untuk menukar wang sebelum Tet. Saya menukar 5 juta dong dalam wang kertas 20,000 dong dan membayar yuran sebanyak 350,000 dong. Walau bagaimanapun, apabila saya mengiranya semula, saya mendapati 200,000 dong hilang dan banyak wang kertas lama bercampur. Apabila saya menghubungi orang yang menukar wang itu, mereka berkata bahawa saya perlu menyemak wang itu sebaik sahaja diterima, dan jika saya membawanya pulang, saya akan bertanggungjawab. Sesiapa yang perlu menukar wang baharu harus berhati-hati kerana penipuan berleluasa."

Dengan margin keuntungan yang begitu besar, perniagaan haram jenis ini boleh memberikan pulangan yang lumayan.

Terutamanya, antara puluhan juta hasil carian di Google mengenai pertukaran wang kertas baharu dan denominasi kecil, di samping laman web yang menawarkan perkhidmatan ini, terdapat juga sejumlah besar maklumat yang menunjukkan bahawa amalan pertukaran wang kertas baharu dan denominasi kecil untuk mengaut keuntungan daripada perbezaannya adalah menyalahi undang-undang dan tertakluk kepada hukuman yang berat. Walau bagaimanapun, didorong oleh keuntungan yang tinggi dan disamarkan sebagai teknologi, perkhidmatan pertukaran wang haram ini menjadi semakin canggih.

Denda antara 40 hingga 80 juta VND.

Berkenaan amalan ini, seorang pemimpin Bank Negara Vietnam menyatakan bahawa, menurut Artikel 12 dan 13 Pekeliling No. 25/2013/TT-NHNN, tindakan individu dan organisasi yang menukar wang kertas baharu dan denominasi kecil dengan peratusan perbezaan adalah menyalahi undang-undang.

Perbuatan-perbuatan ini boleh dikenakan denda antara 20 hingga 40 juta VND untuk individu dan 40 hingga 80 juta VND untuk organisasi (mengikut Klausa 5, Perkara 30, Seksyen 8, Bab 2 Dekri Kerajaan 88/2019 mengenai penalti pentadbiran dalam sektor monetari dan perbankan).

Berkenaan bidang kuasa, dalam kes di mana sesebuah organisasi terlibat dalam aktiviti pertukaran mata wang haram dan didenda antara 40 dan 80 juta VND, kuasa untuk mengenakan penalti terletak pada Pengarah Jabatan Pemeriksaan dan Penyeliaan Perbankan, Ketua Pemeriksa Pemeriksaan dan Penyeliaan Perbankan, atau ketua pasukan pemeriksaan seperti yang ditetapkan.

Bergantung pada tahap kesalahan, bukti boleh dirampas. Contohnya, Pengarah Jabatan Pemeriksaan dan Penyeliaan Perbankan mempunyai kuasa untuk mengenakan denda sehingga 250 juta VND; dan merampas bukti dan cara yang digunakan dalam pelanggaran pentadbiran dengan nilai tidak melebihi 500 juta VND.

Baru-baru ini, dalam arahan untuk memastikan sambutan Tahun Baru Imlek Tahun Naga 2024, Perdana Menteri Pham Minh Chinh meminta Bank Negara Vietnam untuk mengatur pengawalseliaan dan pembekalan wang tunai secara berkesan, memenuhi keperluan wang tunai ekonomi dari segi nilai dan struktur denominasi; dan untuk memastikan keselamatan dan keselamatan rizab tunai semasa Tahun Baru Imlek Tahun Naga 2024.

Di samping itu, Bank Negara Vietnam telah mengarahkan institusi kredit untuk mengatur perkhidmatan pertukaran asing secara berkesan dan memperkukuh aktiviti pertukaran mata wang asing bagi memenuhi keperluan pelancong asing.

Pada masa yang sama, bekerjasama dengan pihak berkuasa berkaitan untuk memperkukuh pemeriksaan, mengesan dengan segera dan mengendalikan dengan ketat tindakan membeli dan menjual mata wang asing, menukar wang, dan sebagainya, yang melanggar undang-undang.

Pautan sumber: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm