Bertukar wang melalui rangkaian sosial berhampiran Tet mudah menjadi "mangsa" penipu

NDO - Perkhidmatan pertukaran wang di rangkaian sosial semakin popular semasa Tahun Baru Imlek, tetapi pada masa yang sama, ia juga menimbulkan banyak risiko. Orang ramai perlu berwaspada terhadap orang yang tidak dikenali dan sama sekali tidak menukar wang melalui rangkaian sosial untuk mengelakkan menjadi "mangsa" untuk aktiviti penipuan.

Perkhidmatan pertukaran wang di rangkaian sosial berhampiran Tahun Baru Imlek menjadi semakin popular, tetapi pada masa yang sama, ia juga menimbulkan banyak risiko. Pada masa ini, keperluan untuk menukar sedikit wang (wang baru) dengan wang bertuah atau untuk persediaan untuk aktiviti pengguna semasa cuti Tet adalah sangat besar, yang telah mewujudkan peluang untuk perkhidmatan pertukaran wang dalam talian muncul.

Walau bagaimanapun, penipu telah mengambil kesempatan daripada peluang itu, mempermainkan psikologi manusia dan perlu melakukan penipuan dengan helah yang sangat canggih.

Setiap tahun, apabila Tet semakin hampir, hanya taip kata kunci "tukar wang bertuah Tet" di rangkaian sosial dan ratusan siaran dan kumpulan akan muncul dengan jemputan dan komitmen "wang sebenar", "wang baharu", "harga termurah di pasaran"...

Ramai pemegang akaun menerima "borong" perubahan kecil dan wang baharu untuk mereka yang memerlukan atau merekrut rakan usaha sama untuk menyiarkan artikel. Sebagai tambahan kepada perkhidmatan menukar wang baru dan perubahan kecil, "peniaga wang" di internet juga menjual wang bertuah, wang unik, wang jarang, dan mata wang asing di banyak negara.

Mata wang ini terutamanya dipindahkan terus dari luar negara, dengan harga jualan sering kali lebih tinggi daripada nilai muka sebenar bergantung pada keunikan mata wang.

Rujuk harga beberapa pertubuhan pertukaran wang baharu di Hanoi , yuran pertukaran untuk 10,000 VND, 20,000 VND dan 50,000 VND adalah kira-kira 5-6%. Dengan denominasi yang lebih tinggi atau lebih banyak wang ditukar, yuran pertukaran akan menjadi lebih murah sedikit. Malah terdapat konsep "wang terpakai", yang bermaksud wang terpakai mempunyai bayaran pertukaran sekitar 2-3% sahaja.

Walau bagaimanapun, iklan untuk perkhidmatan pertukaran wang baharu di laman rangkaian sosial menimbulkan banyak risiko kepada penukar wang. Malah, sudah ramai mangsa yang melakukan transaksi pertukaran wang baru tetapi apabila menerima semula wang itu, ia tidak seperti yang dijanjikan, malah wang palsu.

Terdapat banyak kes di mana selepas orang memindahkan wang, pemilik akaun rangkaian sosial menyekat kenalan dan hilang, "melangkau" deposit pelanggan.

Lazimnya, orang yang "terjebak" penipuan dan mendapat pertukaran wang palsu menganggap ia "malang" dan tidak berani melaporkan kepada pihak berkuasa kerana takut didakwa kerana jual beli wang palsu.

Sehubungan itu, semua tindakan mengumpul dan menukar wang baharu atau sedikit pertukaran daripada individu dan organisasi lain untuk menikmati perbezaan dan menukar wang dalam talian tanpa kebenaran adalah melanggar undang-undang dan mesti dicegah dan dikendalikan dengan ketat.

Sebagai tindak balas kepada maklumat di atas, Jabatan Keselamatan Maklumat ( Kementerian Penerangan dan Komunikasi ) mengesyorkan agar orang ramai berwaspada terhadap individu yang tidak dikenali dan sama sekali tidak menukar wang melalui rangkaian sosial untuk mengelak daripada menjadi "mangsa" dan membantu tindakan penipuan.

Anda hanya perlu menggunakan perkhidmatan pertukaran mata wang daripada bank, syarikat kewangan atau perniagaan bereputasi yang mempunyai lesen operasi yang sah.

Untuk perkhidmatan di rangkaian sosial, sebelum membuat transaksi, semak maklum balas daripada pelanggan lama, ulasan atau sijil sah perkhidmatan; bandingkan perbezaan kadar pertukaran dengan pasaran, jangan percaya perkhidmatan dengan kadar pertukaran yang terlalu tinggi berbanding pasaran.

Berhati-hati dengan perkhidmatan yang memerlukan pemindahan wang sebelum menerima barangan. Apabila mengesan subjek dengan tindakan menyimpan, mengedar wang palsu atau tindakan penipuan dan pencatutan lain, adalah perlu untuk segera melaporkan kepada agensi polis terdekat untuk langkah mencegah dan mengendalikan mengikut peruntukan undang-undang.

Pada 30 Disember 2024, pakar keselamatan siber mengeluarkan amaran mengenai kempen penipuan pada platform pemesejan dan panggilan yang disulitkan dua hala percuma - Signal.

Sehubungan itu, trend yang jelas ialah ramai penipu yang beroperasi dari "ladang penipuan" di rantau Asia Tenggara, beralih daripada Telegram ke Isyarat sebagai platform komunikasi penipuan utama mereka.

Penipuan biasa termasuk: platform pelaburan kewangan palsu, penipuan percintaan dan menyamar sebagai orang lain; menghantar pautan yang mengandungi kod hasad kepada penipuan…

Subjek ini malah menyamar sebagai agensi kerajaan untuk mendapatkan kepercayaan mangsa atau berpura-pura menjadi pekerja bank atau syarikat kewangan untuk meminta anda memberikan maklumat peribadi atau memindahkan wang.

Orang jahat memanfaatkan apl pemesejan selamat ini untuk melakukan penipuan kerana Signal ialah apl yang sangat disulitkan, yang membantu menyembunyikan tindakan mereka. Pada masa yang sama, mereka boleh dengan mudah mendekati mangsa melalui rangkaian sosial ini untuk membina kepercayaan sebelum melakukan penipuan.

Berdepan dengan situasi di atas, Jabatan Keselamatan Maklumat (Kementerian Penerangan dan Komunikasi) menyarankan agar orang ramai perlu lebih berwaspada, bukan sahaja dengan satu aplikasi, tetapi di semua platform rangkaian sosial, aplikasi pesanan dan panggilan percuma.

Perlahan, semak identiti anda, semak peluang pelaburan dan jangan sekali-kali berkongsi maklumat sensitif dalam talian. Jangan kongsi maklumat sensitif seperti kod OTP, kata laluan atau maklumat kewangan. Sentiasa sahkan mana-mana pautan, akaun atau organisasi yang tidak dikenali sebelum mengambil tindakan.

Jika anda melihat sebarang tanda penipuan, jangan teruskan transaksi atau dialog, dan laporkan kepada polis untuk mencegah dan mengendalikan mengikut peruntukan undang-undang.

Dalam era digital hari ini, penipuan menjadi semakin canggih dan berbahaya, terutamanya dalam sektor kewangan. Salah satu bentuk penipuan yang paling biasa baru-baru ini ialah menyamar sebagai pekerja bank untuk menipu orang ramai untuk pinjaman atau pembayaran balik.

Helah ini menyebabkan ramai orang terutamanya yang tidak berpengalaman dalam bidang kewangan terjerumus ke dalam perangkap penipu.

Khususnya, baru-baru ini, Agensi Polis Penyiasatan, Polis Wilayah Dong Nai , mengeluarkan keputusan untuk mendakwa dan menangkap Le Thi Huynh Nhu (dilahirkan pada tahun 1998, menetap di daerah Xuan Loc) untuk menyiasat jenayah "pengagihan harta secara penipuan".

Menurut hasil siasatan awal, kerana memerlukan wang untuk membayar hutang, dari Disember 2023 hingga Mei 2024, Le Thi Huynh Nhu menyamar sebagai pekerja bank, mempunyai pelanggan yang perlu meminjam wang untuk membayar hutang (seperti menipu seorang lelaki bernama S untuk meminjam 16.2 bilion VND, meminjam 3.25 bilion Dpri.TG. kemudian daripada En.

Agensi Penyiasatan Polis Dong Nai memutuskan bahawa helah Le Thi Huynh Nhu bukanlah perkara baru, tetapi ramai orang masih tertipu.

Subjek sering mendakwa sebagai pekerja sebuah bank besar, menelefon atau menghantar mesej kepada pelanggan dengan alasan "memaklumi mereka tentang pakej pinjaman keutamaan" atau "mengemas kini maklumat kredit". Kemudian, mereka meminta peminjam untuk memberikan maklumat peribadi seperti nombor ID, nombor akaun bank, tahap pendapatan, tujuan pinjaman, dll.

Walaupun pelanggan mempunyai pinjaman di bank, subjek akan memberitahu "pembayaran tertunggak" atau "perlu melanjutkan pinjaman". Mereka meminta pelanggan memindahkan wang ke akaun lain atau memberikan maklumat kewangan peribadi untuk "menjamin transaksi".

Selepas mangsa mempercayai dan mengikut arahan, subjek akan mengemukakan alasan untuk membuatkan mangsa menunggu, kemudian menyekat semua komunikasi dan mengambil semua wang.

Orang ramai harus ambil perhatian bahawa bank tidak akan secara proaktif menghubungi pelanggan untuk meminta maklumat akaun, kata laluan atau meminta pembayaran melalui telefon.

Pemberitahuan tentang pinjaman, tempoh matang pinjaman atau perubahan yang berkaitan dengan akaun anda biasanya akan dihantar melalui e-mel rasmi bank atau melalui saluran selamat seperti aplikasi perbankan, bukan melalui telefon atau mesej pelik.

Jabatan Keselamatan Maklumat (Kementerian Penerangan dan Komunikasi) mengesyorkan agar orang ramai secara proaktif menghubungi nombor telefon rasmi bank untuk mengesahkan identiti subjek. Sama sekali tidak memberikan maklumat peribadi seperti CCCD; akaun bank, kod OTP,... dalam sebarang bentuk.

Jika seseorang meminta anda memberikan maklumat ini, tolak segera dan maklumkan kepada bank. Jangan ikut arahan daripada orang yang tidak dikenali, terutamanya mengenai pemindahan wang.

Jangan akses pautan pelik atau muat turun aplikasi yang tidak diketahui asalnya. Sekiranya berlaku penipuan yang disyaki, orang ramai harus segera melaporkan kepada balai polis berhampiran untuk mendapatkan arahan tentang cara mengendalikan keadaan.

Fox News (saluran multimedia utama di AS) baru sahaja mengeluarkan amaran tentang kaedah penipuan dalam talian baharu melalui mesej e-mel palsu yang menyamar sebagai perkhidmatan keselamatan dan privasi Windows, yang tujuannya adalah untuk mengawal komputer mangsa melalui perisian kawalan jauh untuk mencuri data.

Pelakon berniat jahat mencipta mesej e-mel palsu, menggunakan logo dan antara muka yang serupa dengan makluman Windows biasa. Apabila mangsa mengakses mesej, pemberitahuan pop timbul muncul, memaklumkan bahawa akses kepada peranti mangsa telah terganggu buat sementara waktu atas sebab keselamatan.

Pemberitahuan itu juga disertakan dengan mesej suara berulang dan siren amaran untuk mewujudkan keadaan mendesak dan bahaya, menggesa mangsa menghubungi nombor telefon dengan segera untuk menangani dan menyelesaikan masalah dengan segera.

Selepas membuat panggilan, subjek akan berpura-pura menjadi juruteknik Windows, mengarahkan mangsa memuat turun perisian UltraViewer (perisian kawalan peranti jauh) untuk memeriksa komputer mangsa.

Selepas mangsa memberikan akses, subjek akan mengimbas dan mencuri data penting yang tersedia pada peranti.

Dalam menghadapi perkembangan penipuan, Jabatan Keselamatan Maklumat (Kementerian Penerangan dan Komunikasi) mengesyorkan agar orang ramai berwaspada apabila menerima mesej e-mel dengan kandungan pemberitahuan segera. Sahkan dengan teliti melalui nombor telefon atau portal maklumat Windows rasmi.

Sama sekali jangan hubungi lagi dengan kaedah yang disediakan dalam notis, jangan muat turun sebarang perisian dan aplikasi (walaupun ia sah). Orang ramai juga dinasihatkan untuk menggunakan perisian keselamatan yang bereputasi, menghidupkan sistem tembok api komputer untuk mengesan dan memberi amaran tentang potensi ancaman lebih awal.

Apabila menemui tanda-tanda yang mencurigakan, orang ramai perlu segera melaporkan kepada pihak berkuasa yang berwibawa untuk segera menyiasat dan mencegah tingkah laku penipuan.

Stesen TV KSBY (California, Amerika Syarikat) melaporkan baru-baru ini, orang ramai secara berterusan menerima mesej yang dikatakan datang daripada Perkhidmatan Pos AS, memaklumkan bahawa proses penghantaran telah terganggu kerana pakej penerima mempunyai maklumat yang tidak sah.

Sebenarnya, ini adalah satu penipuan, digunakan oleh orang jahat dengan tujuan untuk mencuri maklumat mangsa.

Subjek menghantar mesej palsu kepada mangsa, memaklumkan mereka bahawa bungkusan tidak boleh dihantar kerana poskod yang ditulis pada bungkusan itu tidak sah, meminta mangsa memberikan maklumat lanjut tentang bungkusan itu supaya proses penghantaran dapat diteruskan.

Subjek memasukkan dalam mesej pautan ke halaman utama USPS (Perkhidmatan Pos Amerika Syarikat) palsu, meminta akses untuk memberikan maklumat dan juga menyatakan bahawa jika isu itu tidak diselesaikan dalam masa 24 jam berikutnya, pakej itu akan dikembalikan.

Selepas mengakses pautan tersebut, mangsa akan dialihkan ke laman web palsu. Di sini, laman web akan meminta maklumat seperti alamat rumah, nama penuh, nombor telefon, maklumat kad bank dan lain-lain untuk mengesahkan laluan penghantaran adalah betul dan sah.

Sebagai tindak balas kepada penipuan yang disebutkan di atas, Jabatan Keselamatan Maklumat (Kementerian Penerangan dan Komunikasi) mengesyorkan agar orang ramai berwaspada apabila menerima mesej dengan kandungan di atas. Sahkan maklumat dengan teliti seperti item di dalam bungkusan, harga, kos penghantaran, maklumat penghantar dan alamat...

Jangan sekali-kali memberikan maklumat peribadi melalui pautan yang mengandungi aksara pelik, mempunyai antara muka yang mencurigakan atau tidak mengubah hala terus pelawat ke aplikasi yang tersedia pada peranti.

Apabila mengesan tanda yang mencurigakan, orang ramai perlu segera melaporkan kepada polis untuk segera menyiasat, mencegah penipuan dan menjejaki subjek tersebut.

Sumber: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html