Pihak berkuasa segera menggagalkan skim penipuan bernilai 3.2 bilion VND.

Pada pagi 4 Mei, di pekan Ma Lam, daerah Ham Thuan Bac, Encik Nguyen Huu Cau - Pengarah Cawangan Agribank Binh Thuan - telah mengadakan majlis penyampaian anugerah secara spontan untuk memuji pegawai kredit Nguyen Minh Khanh atas pencapaiannya dalam mencegah kes penipuan yang melibatkan pemindahan 3.2 bilion VND daripada seorang pelanggan di Cawangan Agribank Ham Thuan Bac.

CBTD Nguyen Minh Khanh menerima pujian yang tidak dijangka daripada Pengarah Agribank Binh Thuan .

Majlis tersebut telah dipengerusikan oleh Encik Nguyen Huu Cau – Pengarah cawangan Agribank Binh Thuan, dan dihadiri oleh Mejar Dang Vu Linh – Timbalan Ketua Polis Daerah Ham Thuan Bac, wakil-wakil Polis Pekan Ma Lam dan agensi-agensi berkaitan yang lain.

Encik Nguyen Huu Cau, Pengarah cawangan Agribank Binh Thuan, sangat menghargai kerjasama baik antara cawangan Agribank Ham Thuan Bac dan polis bandar Ma Lam.

Menurut laporan dari cawangan Agribank Ham Thuan Bac, pada jam 2:30 petang, 3 Mei 2024, pelanggan Le Thi N. (LTN), yang menetap di pekan Ma Lam, daerah Ham Thuan Bac, datang ke cawangan Agribank Ham Thuan Bac untuk memohon pinjaman yang dijamin oleh buku simpanannya, memindahkan wang ke akaunnya sendiri di Bank Perdagangan Asing ( Vietcombank ).

Jabatan perakaunan mengarahkan pelanggan untuk mengesahkan baki bagi meneruskan transaksi pinjaman cagaran akaun simpanan, bagi memastikan mereka tidak akan kehilangan faedah jika mereka mengeluarkan wang sebelum tempoh matang. Selepas itu, pelanggan pergi ke jabatan khidmat pelanggan untuk menyelesaikan pinjaman cagaran di cawangan CBTD Nguyen Minh Khanh.

Pujian atas prestasi cemerlang pasukan Polis Pekan Ma Lam dan individu-individunya.

Selepas menerima maklumat tersebut, Pegawai Kredit Nguyen Minh Khanh telah menyemak akaun simpanan pelanggan dan menemui dua akaun dengan tempoh 12 bulan; satu akaun mempunyai nilai VND 2.57 bilion, didepositkan pada 3 Januari 2024, dan akan matang pada 3 Januari 2025, dan satu lagi mempunyai nilai VND 1.027 bilion, didepositkan pada 12 September 2023, dan akan matang pada 12 September 2024.
Selepas menerima permohonan pinjaman, CBTD Khanh menyedari bahawa pelanggan tersebut kelihatan cemas, memberikan maklumat yang bercanggah mengenai tujuan pinjaman tersebut, dan menerima panggilan ugutan yang berterusan di telefon pelanggan. Oleh itu, beliau mengesyaki pelanggan tersebut mungkin ditipu untuk memindahkan wang, jadi beliau menangguhkan transaksi tersebut buat sementara waktu dan melaporkan perkara tersebut kepada timbalan pengurus cawangan yang bertanggungjawab untuk penyelesaian yang diselaraskan.

Sebaik sahaja menerima laporan kejadian daripada CBTD, Cik Nguyen Thuy Duong Hai - Timbalan Pengarah cawangan yang bertanggungjawab - telah menjemput pelanggan tersebut ke pejabatnya untuk menyiasat dan menjelaskan situasi tersebut bagi mengelakkan mereka daripada ditipu. Walaupun beliau telah berusaha untuk menjelaskan bahawa pelanggan tersebut mungkin ditipu dan kaedah pembayaran tersebut tidak mematuhi peraturan Bank Negara, dan oleh itu tidak boleh dibayar buat sementara waktu, beliau cuba memujuk pelanggan tersebut untuk memberitahu perkara yang sebenar.

Walau bagaimanapun, pelanggan tersebut tetap tidak memberi kerjasama dan meminta untuk mengeluarkan semua simpanan mereka lebih awal dan memindahkan wang tersebut ke akaun mereka sendiri di Vietcombank untuk menjalankan transaksi hartanah tersebut.

Semasa berurusan dengan pelanggan, telefon pelanggan sentiasa menerima panggilan, dan akaun pelanggan, yang dibuka di Vietcombank (pada 3 Mei 2024), menunjukkan tujuan pinjaman yang bercanggah. Setelah menentukan ini sebagai penipuan, cawangan tersebut menghubungi Polis Bandar Ma Lam untuk menyelaras pengesahan dan pencegahan. Polis Bandar Ma Lam telah menghantar Leftenan Kanan Nguyen Le Hoai Thang, Timbalan Ketua Polis Bandar, ke cawangan Agribank Ham Thuan Bac untuk menyiasat.

Melalui pengesahan, didapati bahawa Cik LTN, yang menetap di pekan Ma Lam, daerah Ham Thuan Bac, sudah tua dan menjual sayur-sayuran di pasar Ma Lam, dan tidak kerap terlibat dalam transaksi berskala besar. Menggunakan kepakaran polis, Leftenan Nguyen Le Hoai Thang meyakinkan dan berjanji untuk melindungi Cik LTN jika apa-apa berlaku kepadanya. Dengan mempercayai Leftenan Thang, Cik LTN secara beransur-ansur bertenang dan menceritakan bahawa dia telah menerima panggilan telefon daripada seseorang yang mendakwa sebagai pegawai polis dari Kementerian Keselamatan Awam, mengatakan bahawa dia terlibat dalam kes pengedaran dadah dan sedang disiasat di Hanoi, dan menuntut agar dia memindahkan 3.2 bilion VND ke akaun Vietcombanknya untuk "membantu siasatan."

Selepas kira-kira seminggu siasatan, jika dia didapati tidak melakukan sebarang pelanggaran, pihak kerajaan akan mengembalikan wang prinsipal dan faedah ke atas wang yang dipindahkannya ke akaun tersebut. Telah ditekankan bahawa tiada sesiapa yang boleh mengambil atau kehilangan wang tersebut dalam akaunnya sendiri (kerana Cik LTN menyatakan bahawa dia mempunyai simpanan yang disimpan di bank yang belum matang, pelaku memintanya pergi ke bank untuk memohon pinjaman atau mengeluarkan simpanannya lebih awal, dan mengarahkannya untuk tidak memaklumkan sesiapa semasa siasatan sehingga kes selesai. Jika dia memaklumkan sesiapa atau memindahkan wang tersebut lewat pada 3 Mei 2024, dia akan menghadapi hukuman penjara tambahan selama 3-6 tahun).

Melalui usaha meyakinkan pegawai polis dari pekan Ma Lam dan pemimpin cawangan Agribank Ham Thuan Bac, Cik LTN menyedari bahawa ini adalah penipuan yang dilakukan oleh individu yang tidak bertanggungjawab dan bersetuju untuk tidak mengeluarkan pinjaman gadai janji atau simpanannya lebih awal untuk dipindahkan kepada penipu. Beliau juga mengucapkan terima kasih kepada cawangan Agribank Ham Thuan Bac dan polis di pekan Ma Lam atas bantuan dedikasi mereka dalam mencegah penipuan tersebut.
Berucap di majlis penyampaian anugerah tersebut, Encik Nguyen Huu Cau – Pengarah Cawangan Agribank Binh Thuan: "Dengan pengendalian kerja yang bertanggungjawab dan kesedaran yang mendalam tentang tingkah laku pelanggan, Pegawai Kredit Nguyen Minh Khanh dengan segera membantu pelanggan mengelakkan diri daripada ditipu sejumlah besar wang. Ini merupakan pengalaman bagi pekerja bank untuk memerhati dan segera mengesan tingkah laku pelanggan yang luar biasa semasa transaksi, terutamanya pelanggan warga emas. Pelaporan yang tepat pada masanya kepada pihak pengurusan telah mencegah risiko kerugian kewangan pelanggan dan meningkatkan reputasi Agribank dalam melindungi pelanggan dan mencegah penipuan melalui rangkaian telekomunikasi."

Untuk segera memuji dan mempromosikan "Orang Baik, Perbuatan Baik" yang teladan, Encik Nguyen Huu Cau, Pengarah cawangan Agribank Binh Thuan, telah menyampaikan anugerah dadakan kepada Pegawai Kredit Nguyen Minh Khanh. Beliau juga memuji pasukan Polis Bandar Ma Lam dan Leftenan Nguyen Le Hoai Thang secara individu…

Sumber