Dana ekuiti berprestasi tinggi adalah 4 kali lebih tinggi daripada deposit pada 2024, tetapi jangka panjang adalah mengejutkan

Kumpulan dana ekuiti mengatasi prestasi pada 2024 dengan 20%. Walau bagaimanapun, prestasi purata adalah lebih rendah (10.3%) dalam jangka masa 5 tahun dan negatif -0.8% dalam tempoh 3 tahun, terutamanya disebabkan oleh kerugian besar pada 2022.

Prestasi kebanyakan dana ekuiti merosot dengan ketara pada separuh kedua 2024, apabila pasaran berada dalam keadaan mengiring dengan kecairan yang berkurangan - Foto: QUANG DINH

Kebanyakan dana ekuiti akan berkembang dengan baik pada 2024, tetapi prestasinya akan menjadi tidak stabil apabila melihat jangka panjang 3-5 tahun, FiinGroup - sebuah unit yang mengkhusus dalam menyediakan data dan analisis kewangan, kata dalam laporan yang diterbitkan baru-baru ini.

Dana saham manakah yang mempunyai prestasi tertinggi dalam pasaran?

Menurut laporan daripada FiinGroup, 41/66 dana pelaburan ekuiti mencatatkan pertumbuhan cemerlang berbanding VN-Index (+12.1%) pada 2024 berkat prestasi positif pada separuh pertama tahun itu.

Walau bagaimanapun, prestasi kebanyakan dana merosot dengan ketara pada separuh kedua 2024, apabila pasaran berada dalam keadaan mengiring dengan kecairan berkurangan dan tekanan jualan bersih berterusan daripada pelabur asing.

Daripada jumlah itu, VinaCapital Modern Economic Equity Fund (VMEEF) - dana baharu yang ditubuhkan pada 2023 - mendahului dengan kadar pertumbuhan 34% berkat peruntukan wajaran yang besar kepada saham perbankan dan teknologi (FPT , FOX).

20 dana ekuiti berprestasi terbaik pada tahun 2024 (hanya dana dengan aset bersih lebih daripada VND 100 bilion)

Seterusnya ialah Dana Pertumbuhan Jangka Panjang Vietnam (VFMVSF) dengan peningkatan sebanyak 29.7% - prestasi tertinggi dana sejak penubuhannya (2021) dan mengambil kira jangka masa 5 tahun, dana ini telah mencapai prestasi yang agak tinggi dengan kadar pertumbuhan tahunan kompaun sebanyak 15.3%.

Sementara itu, VinaCapital Market Access Equity Fund (VESAF) dan SSI Sustainable Competitive Advantage Investment Fund (SSI-SCA) mengekalkan pertumbuhan kompaun tahunan yang stabil dalam kedua-dua rangka masa pendek dan panjang.

10 saham teratas yang membiayai jualan bersih pada Disember 2024 (mengikut volum)

Bao Viet Active Equity Fund (+16.9%), VND Active Fund (+14.2%), DC Dividend Focused Equity Fund (+12.4%)... semuanya mempunyai prestasi melebihi VN-Index pada tahun 2024, tetapi tidak begitu ketara.

Dana bon yang menghasilkan negatif muncul

Fiingroup juga berkata bahawa dana pelaburan bon akan terus mempunyai prestasi yang stabil pada 2024 dengan dana bon 19/23 mempunyai pulangan yang lebih tinggi daripada kadar faedah simpanan 12 bulan Vietcombank (4.6%).

Daripada jumlah itu, Dana TCBF terus mendahului dengan prestasi cemerlang berbanding tahap umum (+13.7%), tetapi masih lebih rendah daripada prestasi pada 2023 (+32.16%).

Tempat kedua ialah Dana Bon MB (MBBOND) dengan +8.3%. Sebaliknya, HD High Yield Bond Fund (HDBond) ialah satu-satunya dana bon dengan prestasi negatif (-0.3%) dengan portfolio diperuntukkan 44.4% kepada bon, 13.7% kepada saham dan selebihnya terutamanya kepada sijil deposit.

Bon VietCredit dan saham Vingroup menyumbang sebahagian besar portfolio HDBond.

TCBF	13.7
Dana MB TP	8.2
Dana Modal VCBF	7.4
Dana TP VND	7.3
Dana Vinawealth Bao Thinh TP	6.9
Dana Modal Bao Viet	6.9
Dana Bandar Vietnam	6.8
Dana Modal SSI	6.5
Chubb Extended TP Fund	5.7
Dana TP DCIP	5.3
Kadar faedah simpanan	4.9

Dalam jangka panjang, prestasi dana pelaburan bon agak positif apabila keuntungan lebih baik daripada kadar faedah simpanan 36 bulan (5.3%) dan kadar faedah simpanan 60 bulan (6.8%) Vietcombank.

Dana seimbang mencatatkan prestasi pertumbuhan yang tinggi pada tahun 2024, di mana kumpulan dengan nilai aset bersih (NAB) yang besar (melebihi VND 100 bilion) mempunyai prestasi yang lebih baik daripada dana NAB yang kecil. Mendahului ialah VCBF Strategic Balanced Fund dengan kadar pertumbuhan 20.2%.

Dana ini memperuntukkan 61.6% kepada saham dan 23.1% kepada bon, memegang sebahagian besar saham FPT, TPDN MEATLife (MML) dan Coteccons (CTD).

Sepanjang tempoh 5 tahun, VCBF Strategic Balanced Fund terus mengekalkan prestasi positif dengan purata kadar faedah kompaun tahunan sebanyak 11%.

Sumber: https://tuoitre.vn/nhom-quy-co-phieu-hieu-suat-cao-gap-4-lan-tien-gui-nam-2024-nhung-dai-han-gay-bat-ngo-20250206181727363.htm