Peraturan baharu mengenai pemindahan wang bernilai besar mulai 1 November: Mulai 1 November, pemindahan wang domestik sebanyak 500 juta VND atau lebih mesti dilaporkan.

Pemindahan wang elektronik domestik sebanyak VND500 juta atau lebih atau pemindahan wang elektronik antarabangsa sebanyak USD1,000 (atau mata wang asing yang setara) mesti dilaporkan kepada Bank Negara. Selain itu, transaksi dengan tanda yang mencurigakan juga mesti dilaporkan. Tanggungjawab untuk melaporkan adalah milik institusi kewangan seperti bank perdagangan dan pengantara pembayaran.

Ini adalah kandungan penting yang ditetapkan dalam Pekeliling Bilangan 27/2025/TT-NHNN yang membimbing pelaksanaan beberapa perkara Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram, yang akan berkuat kuasa mulai 1 November 2025.

Foto ilustrasi

Pekeliling itu menetapkan bahawa kandungan minimum laporan transaksi pemindahan wang elektronik mesti termasuk: Maklumat mengenai institusi kewangan yang memulakan atau benefisiari, termasuk nama transaksi organisasi atau cawangan transaksi; alamat ibu pejabat atau kod bank/kod SWIFT; negara menerima dan memindahkan wang. Maklumat mengenai pelanggan individu yang mengambil bahagian dalam urus niaga mesti termasuk nama penuh, tarikh lahir, kad pengenalan/CCCD/nombor pasport atau nombor pengenalan, alamat tetap atau tempat tinggal semasa dan kewarganegaraan mengikut dokumen transaksi. Maklumat tentang pelanggan organisasi yang mengambil bahagian dalam transaksi pemindahan wang elektronik termasuk nama penuh, alamat ibu pejabat, nombor lesen pertubuhan atau nombor pendaftaran perniagaan/nombor pendaftaran perniagaan, serta negara di mana ibu pejabat itu berada.

Di samping itu, laporan mesti menyatakan dengan jelas nombor akaun (jika ada), jumlah, jenis mata wang, jumlah ditukar kepada VND (jika mata wang asing), sebab dan tujuan transaksi, tarikh pelaksanaan dan kod unik atau nombor rujukan transaksi. Jika perlu, agensi pencegahan pengubahan wang haram boleh meminta maklumat tambahan untuk tujuan pengurusan.

Di samping itu, Pekeliling 27 juga menetapkan nilai dan dokumen yang perlu dikemukakan kepada kastam sempadan apabila membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, instrumen boleh niaga, logam berharga, dan batu permata melebihi tahap yang ditetapkan.

Secara khusus, nilai logam berharga (kecuali emas) dan batu permata ialah 400 juta VND; nilai instrumen pemindahan juga adalah 400 juta VND.

Nilai mata wang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai dan emas yang mesti diisytiharkan di kastam sempadan apabila keluar atau masuk negara hendaklah mematuhi peraturan semasa Bank Negara mengenai membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai dan emas apabila keluar atau memasuki negara itu.

Pekeliling Bil. 27/2025/TT-NHNN mengandungi 13 Perkara, yang menetapkan kriteria dan kaedah untuk menilai risiko pengubahan wang haram entiti pelapor; proses pengurusan risiko pengubahan wang haram dan klasifikasi pelanggan mengikut tahap risiko pengubahan wang haram; peraturan dalaman mengenai pencegahan pengubahan wang haram; rejim pelaporan untuk transaksi bernilai besar yang mesti dilaporkan; rejim pelaporan untuk transaksi yang mencurigakan; transaksi pemindahan wang elektronik; rejim pelaporan untuk transaksi pemindahan wang elektronik; borang dan tarikh akhir untuk melaporkan data elektronik; tahap nilai dan dokumen yang perlu dikemukakan kepada kastam sempadan apabila membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, instrumen pemindahan, logam berharga dan batu permata melebihi paras yang ditetapkan.

Bank Negara berkata bahawa untuk memastikan entiti pelapor mempunyai masa yang mencukupi untuk bersedia bagi pelaksanaan pelarasan Pekeliling yang berkaitan dengan peraturan dalaman, proses pengurusan risiko, borang pelaporan dan keperluan pelaporan, Pekeliling itu telah menambah peruntukan peralihan untuk beberapa kandungan. Sehubungan itu, entiti pelapor akan terus melaksanakan peraturan mengenai peraturan dalaman dan proses pengurusan risiko mengikut peraturan semasa sehingga 31 Disember 2025.

Mulai 1 Januari 2026, entiti pelapor hendaklah bertanggungjawab untuk menyelesaikan pelarasan dan pengemaskinian peraturan dalaman dan proses pengurusan risiko untuk memastikan pematuhan penuh dengan peruntukan Pekeliling ini dan membina sistem teknologi maklumat yang sesuai untuk menyampaikan pelaporan melalui data elektronik dan mesti mempunyai sistem perisian untuk mengimbas dan menapis mengikut senarai hitam, senarai amaran, dan senarai individu yang mempunyai pengaruh politik dan Fasal 10, Fasal 10, dan Fasal 10. 1, Perkara 17 Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pemantauan Transaksi untuk mengesan dan memberi amaran tentang tanda-tanda mencurigakan yang sesuai untuk tujuan mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas, dan membiayai percambahan senjata pemusnah besar-besaran.

Pekeliling 27/2025/TT-NHNN dibangunkan atas dasar mewarisi peruntukan berkaitan Pekeliling 09/2023/TT-NHNN, dan pada masa yang sama meminda dan menambah banyak kandungan untuk menghapuskan halangan bagi institusi kewangan dalam proses pelaksanaan. Pengeluaran dokumen ini bukan sahaja membantu meningkatkan keberkesanan kerja-kerja mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas, dan membiayai percambahan senjata pemusnah besar-besaran, tetapi juga menyumbang kepada meningkatkan prestij dan imej Vietnam dalam kerjasama kewangan antarabangsa.

Pekeliling Bilangan 27/2025/TT-NHNN dibina atas dasar pewarisan peruntukan berkaitan dalam Pekeliling Bilangan 09/2023/TT-NHNN; meminda dan menambah beberapa kandungan untuk menghapuskan kesukaran dan halangan utama entiti pelapor dan agensi pengurusan dalam proses pelaksanaan, pada masa yang sama, memastikan pelaksanaan yang ketat komitmen dalam Tindakan No. 5 Lampiran kepada Pelan Tindakan Kebangsaan untuk melaksanakan komitmen Kerajaan Vietnam dalam mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan pembiayaian besar-besaran, dan Tindakan pemusnahan senjata keganasan Pasukan Petugas Pengubahan Wang Haram (FATF) yang dikeluarkan bersama Keputusan No. 194/QD-TTg bertarikh 23 Februari 2024 Perdana Menteri .

Pakar berkata mengetatkan penyeliaan transaksi bernilai besar dan mencurigakan bukan sahaja akan membantu meningkatkan keberkesanan kerja mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas, dan membiayai percambahan senjata pemusnah besar-besaran, tetapi juga menyumbang kepada meningkatkan reputasi dan imej Vietnam dalam kerjasama kewangan antarabangsa.

Menurut qdnd.vn

Sumber: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-dong-500-trieu-dong-dong