Mulai 1 November 2025, pemindahan sebanyak 500 juta atau lebih mesti dilaporkan kepada Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram.
Kandungan ini dikeluarkan oleh Bank Negara dalam Pekeliling 27/2025/TT-NHNN. Secara khusus, Perkara 9 Pekeliling tersebut menetapkan rejim melaporkan transaksi pemindahan wang elektronik kepada Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram menggunakan data elektronik, termasuk:
Urus niaga pemindahan wang elektronik domestik: Urus niaga dengan nilai VND 500 juta atau lebih atau dalam mata wang asing yang nilai setara di mana semua institusi kewangan yang mengambil bahagian dalam urus niaga pemindahan wang elektronik berada di Vietnam.
Transaksi pemindahan wang elektronik antarabangsa: Transaksi pemindahan wang elektronik di mana sekurang-kurangnya satu institusi kewangan yang mengambil bahagian terletak di luar Vietnam dan dijalankan di negara dan wilayah di luar Vietnam dengan nilai 1,000 USD atau lebih atau setara dalam mata wang asing yang lain.
Walau bagaimanapun, jika entiti pelapor adalah institusi kewangan perantara dalam transaksi pemindahan wang elektronik, ia tidak perlu membuat laporan di atas.
Kandungan laporan termasuk: Maklumat mengenai institusi kewangan yang memulakan dan benefisiari; Maklumat mengenai pelanggan individu atau organisasi yang mengambil bahagian dalam pemindahan wang elektronik; maklumat mengenai urus niaga; maklumat lain seperti yang dikehendaki oleh Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram dari semasa ke semasa...
Pelarasan pada dokumen pengenalan apabila menggunakan perkhidmatan pembayaran tanpa tunai mulai 18 November 2025
Bank Negara Vietnam meminda dan menambah beberapa artikel mengenai penyediaan perkhidmatan pembayaran bukan tunai dalam Pekeliling 30/2025/TT-NHNN, berkuat kuasa dari 18 November 2025.
Sehubungan itu, dokumen pengenalan yang digunakan dalam Pekeliling ini untuk pembayaran bukan tunai telah berubah berbanding Fasal 10, Perkara 3 Pekeliling 15/2024/TT-NHNN, termasuk:
- Warganegara Vietnam: Kad pengenalan warganegara, kad pengenalan atau kad pengenalan elektronik (Peraturan lama: Kad pengenalan dikeluarkan, sijil pengenalan diri).
- Orang Vietnam yang tidak ditentukan kewarganegaraannya: Sijil asal Vietnam yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa yang berwibawa (Peraturan lama: Sijil Tambahan asal Vietnam).
- Warga asing yang menetap di Vietnam: Dokumen pengesahan pasport atau identiti yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa asing yang kompeten, atau dokumen mengikut visa kemasukan, dokumen penggantian visa, dokumen yang membuktikan pengecualian visa, atau identiti elektronik (melalui akaun pengenalan elektronik tahap 02, jika ada).
Bank dibenarkan menerima jongkong emas mulai 15 November 2025
Bank Negara meminda Pekeliling mengenai klasifikasi, pembungkusan dan penghantaran logam berharga dan batu permata dalam Pekeliling No. 33/2025/TT-NHNN, berkuat kuasa dari 15 November 2025.
Salah satu kandungan yang ketara ialah penyerahan hak untuk menghantar dan menerima jongkong emas kepada institusi kredit. Khususnya, Pekeliling 33/2025/TT-NHNN telah menambah peruntukan berikut:
Institusi kredit menerima jongkong emas daripada pelanggan, menerima mengikut sekeping.
Institusi kredit menghantar jongkong emas kepada pelanggan, dihantar dengan sekeping.
Justeru, mulai 15 November 2025, institusi kredit termasuk bank dibenarkan menerima dan menghantar jongkong emas kepada pelanggan.
Sumber: https://baocaobang.vn/tu-thang-11-2025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-3181702.html
Komen (0)