Op 17 juni maakte de politie van Ho Chi Minhstad bekend dat de onderzoekspolitie zojuist Aigars Plivčs (Letse nationaliteit, geboren in 1985) had gearresteerd om een onderzoek in te stellen naar de misdaad "Woekerpraktijken bij civiele transacties".
Aigars Plivčs werd in april 2023 door de politie geïdentificeerd als de baas achter de leenwebsites tamo.vn en findo.vn.
Aigars Plivčs bij het onderzoeksbureau. (Foto: CACC)
Volgens het onderzoeksbureau heeft Sun Finance Group, gevestigd in Letland, via drie rechtspersonen: Sofi Solutions Company, Digital Credit en Fincap VN, de websites tamo.vn en findo.vn gecreëerd.
Deze websites werken in Vietnam in de vorm van elektronische consumentenkredieten. Klanten hoeven alleen maar in te loggen op de website, persoonlijke gegevens in te vullen (inclusief volledige naam, telefoonnummer, e-mailadres, maandelijks inkomen, maandelijkse uitgaven, ID-kaart-/creditcardnummer, rekeningnummer, pasfoto, voorfoto van zichzelf...) en het systeem verwerkt de lening automatisch zonder dat ze rechtstreeks contact hoeven op te nemen met een medewerker van de kredietverstrekker.
Direct daarna ontvangt de klant de lening op zijn of haar bankrekening. Het systeem maakt automatisch drie elektronische contracten aan: een pandlening, een hypotheek met Digital Credit Company/Fincap Company en een adviescontract met Sofi Solutions Company.
Al deze contracten worden in het systeem opgeslagen; de partijen ondertekenen er niets voor. Elke klant die gebruikmaakt van het leensysteem, wordt begeleid bij het aanmaken van een account in het systeem "tamo", "findo". Klanten kunnen hun leengegevens bekijken door in te loggen op de website tamo.vn, findo.vn of via de app "tamo", "findo" op hun telefoon.
Bij het onderzoeksbureau bekende Aigars Plivčs dat hij in dienst was van Sun Finance Group, met hoofdkantoor in Letland, de groep die alle kredietverleningsactiviteiten beheert via de twee websites tamo.vn en findo.vn. Hoewel hij niet de wettelijke vertegenwoordiger is, is Aigars Plivčs wel uitvoerend directeur van alle activiteiten, zoals kredietverlening, incasso, kostenbeheer en personeelszaken, via afdelingshoofden en divisiehoofden van de drie bedrijven. Aigars Plivčs heeft een belang van 2% in Sofi Solutions Company.
Aigars Plivčs gaf toe dat de drie bedrijven samenwerken en leningen verstrekken via twee websites: tamo.vn en findo.vn. Sofi Solutions Company vervult daarbij de rol van adviesbureau, terwijl Digital Credit/Fincap VN Company een consumentenkredietverstrekker is, ook al heeft het geen vergunning. Deze persoon gaf toe dat wanneer klanten lenen via de twee bovengenoemde websites, het bedrijf geen advies- of pandactiviteiten heeft. Tegelijkertijd weet Aigars Plivčs duidelijk dat de rentetarieven van de leningen hoger zijn dan 100% per jaar, maar stemt er toch mee in om kredietverlening te blijven organiseren.
Aigars Plivčs heeft een juridisch vertegenwoordiger ingehuurd om drie bedrijven op te richten, waaronder: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC en Fincap VN LLC. Al deze bedrijven werden door Aigars Plivčs geïnstrueerd om woeker te drijven in burgerlijke transacties. De leenrente van deze bedrijven is het laagst met 401,5% per jaar; de hoogste is 1379,7% per jaar, 20 tot 68 keer hoger dan de hoogste rente die is toegestaan volgens de bepalingen van het Burgerlijk Wetboek.
Het is bekend dat het totale bedrag aan illegale winst dat de onderzoekspolitie heeft aangetoond door te werken met 29 leners, meer dan 780 miljoen VND bedraagt. Het gedrag van Aigars Plivčs vertoont tekenen van het misdrijf "lenen tegen hoge rentetarieven in civiele transacties", zoals voorgeschreven in clausule 2, artikel 201 van het Wetboek van Strafrecht van 2015, gewijzigd en aangevuld in 2017.
In deze zaak inspecteerde de politie van Ho Chi Minhstad op 26 mei 2023 gelijktijdig meerdere locaties waar "zwarte krediet"-activiteiten plaatsvonden, vermomd als bedrijven. Ze vaardigden een besluit uit om de zaak te vervolgen en negen verdachten te vervolgen, namelijk directeuren, afdelingshoofden, divisiehoofden en teamleiders van Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited en Sofi Solutions Company Limited, wegens het misdrijf "lenen tegen hoge rentetarieven in civiele transacties".
Meer specifiek zijn de vervolgde personen: Nguyen Thi Tuyet Suong (geboren in 1968, woonachtig in District 10), directeur van Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (geboren in 1991, woonachtig in District 6), directeur van Fincap VN Company Limited; Tran Dung (geboren in 1986, woonachtig in Ward 14, Go Vap District), hoofd van de operationele afdeling van Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (geboren in 1978, woonachtig in Ward 13, District 3), hoofdaccountant van Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (geboren in 1987, woonachtig in An Phu Dong Ward, District 12), hoofd van de afdeling incasso van Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (woonachtig in District 12), hoofd van de incassogroep G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (geboren in 1980, woonachtig in Hiep Binh Phuoc Ward, Thu Duc City), hoofd van de afdeling Human Resources Administration van Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (geboren in 1982, woonachtig in District 4), hoofd van de marketingafdeling van Sofi Solutions Company Limited en Ho Thi Bich Chi (geboren in 1990, woonachtig in District 5), hoofd van het incassoteam G2 van Sofi Solutions Company Limited.
Tijdens het onderzoek stelde de recherche vast dat de bovengenoemde bedrijven zich voordeden als pandjeshuizen en financiële adviesbureaus om woekerpraktijken te exploiteren via de websites tamo.vn en findo.vn. Van april 2019 tot april 2023 verstrekten de drie bedrijven via de bovengenoemde twee websites meer dan 2 miljoen leningen, met een totaalbedrag van meer dan VND 6.072 miljard, waarmee ze illegaal meer dan VND 4.123,4 miljard winst maakten. De laagste rente was 153,2% en de hoogste 1.289,67%, wat neerkomt op 7 tot 64 keer de hoogste rente zoals voorgeschreven in het Burgerlijk Wetboek.
Luong Y
Bruikbaar
Emotie
Creatief
Uniek
Bron
Reactie (0)