Hoe te verdedigen wanneer de aandelenmarkt fluctueert

Beleggers observeren de marktontwikkelingen op het hoofdkantoor van een effectenbedrijf in Ho Chi Minhstad. Foto: An Khuong — Beleggers volgen de marktontwikkelingen op het hoofdkantoor van een effectenmaatschappij in Ho Chi Minhstad.

De VN-index is al meer dan vijf maanden gestegen, zelfs als we de bodem van april meetellen, zonder een grote correctie van meer dan 10%. Dit is een van de snelste en sterkste stijgingen in de geschiedenis van de Vietnamese aandelenmarkt, met de binnenlandse cashflow als belangrijkste drijvende kracht.

De bovenstaande stijging wordt door veel analisten als "zeer heet" beschouwd en weerspiegelt alle verwachtingen en ondersteunende informatie. Het risico op een sterke marktcorrectie is daarom niet gering.

De VN-Index schommelde vorige week flink toen de openingssessie onder sterke neerwaartse druk stond, maar herstelde zich snel tot rond de 1.660 punten in de laatste sessies van de week dankzij de sterke vraag van enkele largecaps. De cashflow bleef vorige week gedifferentieerd per sector, waardoor de markt continu fluctueerde.

CNBC citeerde Wei Li, hoofdbeleggingsstrateeg bij het BlackRock Investment Institute, die stelde dat volatiliteit onvermijdelijk is op de aandelenmarkt. De geschiedenis van de marktontwikkeling laat zien dat volatiliteit door vele factoren wordt veroorzaakt, zoals macro-economisch nieuws of belangrijke nationale beslissingen, maar ook media-analyses of zelfs ongefundeerde geruchten...

De vraag is hoe je kunt voorkomen dat je geld verliest als de aandelenmarkt schommelt?

In een rapport van begin september noemde SGI Capital, de beheermaatschappij van The Ballad Fund, het herstructureren van de portefeuille en het risicobeheer als een prioritaire maatregel tijdens het potentiële risico van een marktcorrectie. Dit behoudt niet alleen de behaalde resultaten, maar geeft beleggers ook de ruimte om zich voor te bereiden op andere geweldige kansen die in het verschiet liggen.

Het rapport van Beta Securities (BSI) van afgelopen weekend suggereerde ook dat beleggers de volatiele tijden moeten aangrijpen om hun portefeuilles te herstructureren en prioriteit te geven aan aandelen met solide fundamenten, goede winstgroeivooruitzichten en stabiele liquiditeit. Daarnaast is het noodzakelijk om een redelijke hoeveelheid liquide middelen achter de hand te houden om te kunnen uitkeren wanneer er betrouwbare uitbraaksignalen zijn.

Roger Young, hoofd wereldwijd vermogensbeheer bij T. Rowe Price, keek breder naar elke volatiele periode en vertelde CNBC dat je je niet moet laten meeslepen door de chaos wanneer de zaken chaotisch worden, maar nu een plan moet maken om je voor te bereiden op marktvolatiliteit. "Het is een goede aanpak om vooruit te lopen op de situatie, maar pas op dat je niet te heftig reageert op wat er in de toekomst zou kunnen gebeuren", zei hij.

Het is gemakkelijk om je aan een beleggingsplan te houden wanneer de markt gestaag stijgt. Maar wanneer de markt begint te fluctueren, kunnen emoties de overhand nemen, waardoor beleggers overhaaste beslissingen nemen, zoals paniekaankopen wanneer de markt scherp daalt.

"Het is belangrijk om te voorkomen dat je overdreven reageert of te emotionele beslissingen neemt", zegt de heer Young.

Beleggers moeten eerlijk tegen zichzelf zijn en antwoorden vinden op de volgende vragen: Wat zou ik doen als de markt met 30% zou dalen? Zou dat mijn leven beïnvloeden? Zou ik dan willen verkopen en op het verkeerde moment opgeven?

Het beantwoorden van deze vragen kan helpen bij het bepalen van uw risicobereidheid. Dit is belangrijk omdat het onderzoeken van uw risicobereidheid u kan helpen emotionele beslissingen te vermijden.

Over het algemeen geldt: hoe hoger uw risicobereidheid – dat wil zeggen, u wilt niet per se verkopen en koopt zelfs meer beleggingen als de situatie verslechtert – hoe meer u uw vermogensallocatie kunt besteden aan meer volatiele activa zoals aandelen. Hoe lager uw risicobereidheid, hoe meer u zou moeten beleggen in conservatievere beleggingen zoals obligaties.

Als de gedachte aan een aanzienlijke marktdaling u 's nachts wakker houdt, raden deskundigen aan om risicovolle beleggingen te verkopen en het geld in conservatieve beleggingen te steken.

Naast het plannen van uw beleggingen op basis van uw risicobereidheid zijn ook leeftijd en doelen belangrijk. Bent u 22 en belegt u voor uw pensioen, dan kunt u zich grote verliezen in uw portefeuille veroorloven, ervan uitgaande dat de zaken de komende jaren zullen herstellen en verder zullen groeien. Als u van plan bent om met pensioen te gaan en dit jaar van uw portefeuille te gaan leven, dan is een daling van 50% op de aandelenmarkt een enorme klap voor uw leven. Kortom, hoe eerder en belangrijker u uw doelen stelt, hoe minder volatiel uw portefeuille zal zijn.

"In een volatiele bearmarkt is dit een geschenk voor jonge mensen", citeerde CNBC David McInnis, financieel planner bij Aristia Wealth Management.

Omdat dalende aandelenmarkten beleggers de mogelijkheid bieden om tegen lagere prijzen te kopen, waardoor hun winst op de lange termijn toeneemt. Maar in plaats van alleen te proberen te kopen wanneer de prijzen laag zijn, is de echte sleutel tot het omgaan met volatiliteit juist om continu te kopen. Hij verwijst naar de strategie van dollar cost averaging (DCA). In plaats van een groot aantal aandelen tegelijk te kopen, kunnen beleggers hun beleggingen over meerdere keren spreiden, wat helpt om het risico te minimaliseren wanneer de markt volatiel is.

Reactie (0)