Door te voorkomen dat 1.500 miljard VND naar vermoedelijk frauduleuze rekeningen stroomde, daalde het aantal persoonlijke rekeningen dat werd opgelicht met 59%.

De Staatsbank (SBV) gaf tijdens een persconferentie over de resultaten van het bankbedrijf in het derde kwartaal van 2025 aan dat na een periode van opschoning van de klantendatabase en toepassing van oplossingen voor het matchen van biometrische informatie, het aantal opgelichte particuliere klanten dat geld verloor met 59% is gedaald ten opzichte van dezelfde periode in 2024. Het aantal particuliere rekeningen waarop opgelicht geld is ontvangen, is met 52% gedaald.

Volgens de Dienst Betalingen (SBV) heeft deze instantie onlangs van dienstverleners geëist dat ze een proces hebben om frauduleuze en misleidende handelingen te voorkomen, te stoppen en ervoor te waarschuwen. Tegelijkertijd heeft de SBV ook regelgeving opgesteld voor organisaties die lijsten met kaarten en rekeningen moeten controleren en versturen waarvan wordt vermoed dat ze betrokken zijn bij frauduleuze handelingen (één persoon opent veel verschillende rekeningen, vertoont verdacht transactiegedrag; één rekening genereert te veel transacties per dag, niet geschikt voor de capaciteit van de rekening...).

Hiermee heeft de Staatsbank ongeveer 600.000 rekeningen verzameld die verband houden met de bovengenoemde kwesties. Vanaf begin september 2025 heeft de bank, via een pilot bij banken, bijna 300.000 klanten gewaarschuwd om transacties te staken, met een totaalbedrag van ongeveer 1.500 miljard VND.

Het is bekend dat per 22 september 2025 57 kredietinstellingen (CI's) en 39 aanbieders van betalingsintermediaire diensten de functie voor het matchen van biometrische informatie met gegevens in ID-kaarten met chip hebben geïntegreerd om klanten te identificeren in de Mobiel Bankieren-applicatie; 63 CI's hebben bij de transactiebalie de klantidentificatieapplicatie via ID-kaarten met chip geïmplementeerd, 32 CI's en 15 aanbieders van betalingsintermediaire diensten zijn bezig met de integratie van de VNeID-applicatie, waarvan 19 eenheden deze officieel hebben geïmplementeerd.

Via de onlinemethode: meer dan 128,9 miljoen individuele klantrecords (CIF) zijn biometrisch geverifieerd via een chip-embedded CCCD- of VNeID-applicatie (100% van het totale aantal individuele klantbetaalrekeningen dat transacties genereert via digitale kanalen); voor institutionele klanten zijn de biometrische gegevens geverifieerd voor meer dan 1,3 miljoen records (100% van het totale aantal institutionele klantbetaalrekeningen dat transacties genereert via digitale kanalen).

Volgens de offline-methode: 29 kredietinstellingen hebben een overeenkomst met C06 gesloten om de opschoning van klantgegevens bij het openen van betaalrekeningen uit te voeren. 27 kredietinstellingen hebben gegevens naar C06 gestuurd om op te schonen (meer dan 22 miljoen klantrecords (CIF) zijn naar C06 gestuurd en hebben feedback ontvangen). 11 betalingsbemiddelaars hebben een overeenkomst met C06 gesloten om de opschoning van klantgegevens bij het openen van betaalrekeningen uit te voeren. 4 betalingsbemiddelaars hebben gegevens naar C06 gestuurd om op te schonen (meer dan 32.000 klantrecords zijn verzonden en hebben feedback ontvangen).

Reactie (0)