Ongeverifieerde bankrekeningen worden verwijderd uit 1-9

(NLDO) – Bijna 80 miljoen bankrekeningen die nog niet biometrisch zijn geverifieerd, zullen worden verwerkt in het dataopschoningsproces.

Bijna 80 miljoen niet-geverifieerde bankrekeningen

Volgens gegevens van de Staatsbank beschikte de banksector eind juni 2025 over 119 miljoen individuele klantgegevens (CIF's) die biometrisch waren geverifieerd via chipgebaseerde CCCD's of VneID's (wat neerkomt op bijna 100% van het totale aantal individuele betaalrekeningen dat transacties via digitale kanalen genereert).

Meer dan 1,1 miljard profielen van institutionele klanten zijn biometrisch geverifieerd (wat neerkomt op meer dan 70% van het totale aantal institutionele betaalrekeningen dat transacties via digitale kanalen genereert).

Het Nationaal Kredietinformatiecentrum (CIC) heeft in samenwerking met C06, het Ministerie van Openbare Veiligheid, zes rondes van controle en opschoning van klantgegevens voltooid, waarbij ongeveer 57 miljoen klantgegevens offline zijn verwerkt.

Volgens gegevens van de Vietnamese centrale bank waren er eind 2024 ongeveer 200 miljoen bankrekeningen in het hele land. Dit betekent dat er tot op heden nog steeds zo'n 80 miljoen bankrekeningen zijn die niet geverifieerd of gekoppeld zijn aan biometrische gegevens, zoals wettelijk vereist.

De banksector heeft inmiddels meer dan 119 miljoen klantgegevens biometrisch geverifieerd via CCCD- of VneID-chips.

De Staatsbank zal vanaf 1 september regelgeving uitvaardigen om niet-geverifieerde rekeningen te verwijderen. In een recente verklaring zei de heer Pham Anh Tuan, directeur van de afdeling Betalingen van de Staatsbank, dat rekeningen waarvan de biometrische gegevens niet zijn gecontroleerd, mogelijk "ongewenste", "slapende" of frauduleuze rekeningen zijn en daarom niet kunnen worden gelegaliseerd.

"De banksector zal een revolutie doormaken om frauduleuze rekeningen uit te bannen en naar verwachting zullen banken tegen september volgend jaar alle rekeningen sluiten die niet biometrisch zijn geverifieerd om te voorkomen dat criminelen er misbruik van maken voor fraude," aldus de heer Tuan.

Gezien bovenstaande informatie vragen veel mensen zich af of commerciële banken niet-geverifieerde rekeningen kunnen verwijderen waar nog geld op staat of die eigendom zijn van klanten?

Wat zijn de gevolgen voor gebruikers als niet-geverifieerde bankrekeningen worden verwijderd?

In een gesprek met verslaggevers van de krant Lao Dong op de ochtend van 16 juli, verklaarden leidinggevenden van verschillende banken dat ze moesten wachten op specifieke instructies van de Staatsbank en dat het niet waar was dat niet-geverifieerde klantrekeningen na 1 september zouden worden verwijderd.

De adjunct-algemeen directeur technologie van een commerciële bank zei dat de bank tot nu toe nog geen schriftelijke instructies van het toezichtsorgaan heeft ontvangen over het verwijderen van niet-geverifieerde rekeningen.

"Verwijderen betekent dat de transactie niet langer kan worden voortgezet. De klant die de transactie wil blijven gebruiken, moet naar de bankbalie gaan om zich opnieuw te identificeren en te authenticeren. De commerciële bank kan de rekening van een klant niet zomaar eenzijdig verwijderen", aldus de directeur van de bank.

De adjunct-directeur-generaal van een andere commerciële bank gaf ook aan dat het "verwijderen" van een niet-geverifieerde rekening kan worden opgevat als "het bevriezen van de rekening, waardoor deze niet meer kan worden gebruikt". De rekeninghouder heeft tot 1 september de tijd om biometrische authenticatie uit te voeren. In principe kan een rekening alleen worden verwijderd als het saldo nul is, of moet er een wettelijke procedure worden gevolgd om de rekening te verwijderen, waarbij het resterende geld op de rekening ook wordt geblokkeerd.

"Het verwijderen van een account kan hier worden opgevat als het 'bevriezen' of 'inactief maken' van ongewenste accounts, accounts die lange tijd niet zijn gebruikt of niet biometrisch zijn geverifieerd en niet in de statistieken zijn opgenomen", aldus de adjunct-directeur-generaal van deze naamloze vennootschap.

Volgens de journalist hebben veel mensen 3-4 betaalrekeningen bij verschillende banken geopend die ze al lange tijd niet gebruiken. Wanneer de banksector biometrische authenticatie verplicht stelt voor nieuwe rekeningen, worden er miljoenen nutteloze en ongebruikte rekeningen aangemaakt, waaronder rekeningen die voor frauduleuze doeleinden zijn geopend.

De krant Nguoi Lao Dong neemt contact op met de Staatsbank voor opheldering en zal haar lezers blijven informeren.

Fraude en oplichting nemen sterk af na biometrische authenticatie.

Tijdens een persconferentie waarin de resultaten van de banksector over de eerste zes maanden van 2025 werden bekendgemaakt, verklaarde het hoofd van de afdeling Informatietechnologie van de Staatsbank van Vietnam dat het aantal particuliere klanten dat slachtoffer is geworden van fraude met 10% is gedaald ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar, en dat de waarde van het verloren geld door particuliere klanten met maar liefst 47% is afgenomen na de invoering van biometrie.

De laatste tijd hebben sommige criminelen zich gericht op de rekeningen van zakelijke klanten om fraude te plegen. Daarom blijft de Staatsbank onderzoek doen en oplossingen zoeken om overtredingen te voorkomen en aan te pakken.

Bron: https://nld.com.vn/tai-khoan-ngan-hang-khong-su-dung-se-bi-loai-bo-tu-1-9-196250716105451652.htm