Wie moet overschrijvingen van 500 miljoen VND of meer melden?

(NLDO) - Volgens circulaire 27/2025/TT-NHNN moeten vanaf 1 november binnenlandse elektronische geldtransfers ter waarde van VND 500 miljoen of meer worden gemeld.

Illustratiefoto

In Circulaire 27 is specifiek bepaald dat binnenlandse elektronische geldtransacties met een waarde van VND 500 miljoen of USD 1.000 of meer (voor internationale transacties, inclusief buitenlandse valuta met een gelijkwaardige waarde) moeten worden gemeld aan de State Bank of Vietnam (SBV).

Daarnaast zijn ook verdachte overboekingstransacties meldingsplichtig. De verantwoordelijkheid voor het melden ligt echter bij financiële instellingen zoals commerciële banken en intermediaire betalingsorganisaties, niet bij de persoon die de overboeking uitvoert.

In deze circulaire wordt ook bepaald dat financiële instellingen transacties moeten rapporteren met behulp van elektronische gegevens, met inbegrip van volledige informatie zoals: de initiërende organisatie, de begunstigde organisatie, het rekeningnummer, het bedrag, de valuta, het doel en de datum van de transactie.

Hoewel de regelgeving ingaat op 1 november, krijgen financiële instellingen tot 31 december de tijd om de interne processen en het risicomanagement aan te passen.

Vanaf 1 januari 2026 moeten deze organisaties het proces voltooien en het softwaresysteem updaten om transacties te scannen en filteren op basis van zwarte lijsten, waarschuwingslijsten en lijsten met personen die een hoog risico lopen.

Een hoge functionaris van de Staatsbank van Vietnam zei tegen een verslaggever van de krant Nguoi Lao Dong dat de regelgeving omtrent het melden van overboekingstransacties van 500 miljoen VND of meer (of het equivalent in vreemde valuta) en verdachte transacties bedoeld is om de Staatsbank van Vietnam gegevens te verschaffen waarmee zij ongebruikelijke transacties kan screenen en detecteren.

Tegelijkertijd houdt de Staatsbank ook signalen van witwasactiviteiten in de gaten, zoals het overmaken van geld via meerdere rekeningen om illegale herkomst te verhullen. Ook zorgt de bank ervoor dat grootschalige transacties nauwlettend worden gevolgd en dat het gebruik van geld voor illegale activiteiten tijdig wordt opgespoord en voorkomen.

Deze regelgeving helpt Vietnam ook om te voldoen aan de internationale normen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, zoals aanbevolen door internationale organisaties.

Bron: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm