Imitatie van bezorgers: een geraffineerde oplichtingstruc via de telefoon.

Việt Nam•22/07/2024

Online winkelen leidt tot veel andere gewoonten, zoals de verkoper vragen om de goederen even vast te houden of thuis af te leveren; de verkoper stuurt dan een bericht met de bankgegevens; zodra de koper het bericht van de verkoper ontvangt, maakt hij of zij het geld over.

Door misbruik te maken van deze gewoonte hebben deze personen zich voorgedaan als bezorgers om veel mensen geld afhandig te maken.

Haar man bedriegen.

Rond 10.00 uur op 5 juli 2024 werd Kim Oanh (21 jaar, Da Nang ) opgelicht voor bijna 8 miljoen VND. De bezorger stuurde haar bankgegevens en belde haar vervolgens op met de boodschap: "Maak de bestelling snel over, zodat ik een andere bestelling kan bezorgen." Zoals gebruikelijk maakte Kim Oanh het geld direct over zonder de bestelgegevens te controleren.

De beelden tonen het proces waarmee de dader zich voordeed als "Fast Delivery" om Kim Oanh op te lichten.

Twee minuten later ontving Kim Oanh opnieuw een telefoontje van de zogenaamde "verzender" met de mededeling: "Het spijt me, ik heb het geld naar de verkeerde bedrijfsrekening overgemaakt. Door geld over te maken, bent u succesvol geregistreerd als lid en wordt er maandelijks 3,5 miljoen VND afgeschreven. Als u het geld niet kunt betalen, wordt u aangemerkt als wanbetaler."

Later ontving Kim Oanh een nep-link van de zogenaamde "verzender", die zogenaamd bestemd was voor "de klantenservice van Giao Hang Nhanh".

In paniek en vol angst klikte Kim Oanh snel op de link. Direct daarna werd ze gebeld door een afdeling genaamd "Snelle Levering" , die haar instrueerde haar lidmaatschap op te zeggen door haar persoonlijke rekening om te zetten naar een zakelijke rekening. De procedure was als volgt: inloggen op de bankapp, de verificatiecode XXXXX invoeren in het veld voor het over te maken bedrag, de overschrijvingsknop 3 seconden ingedrukt houden en vervolgens op 'Overmaken' drukken.

In feite was deze handeling gelijk aan een gewone geldovermaking. Kim Oanh was sceptisch, maar ze drukte toch op de overboekingsknop en hield deze ingedrukt. Het resultaat was dat het geld niet naar een zakelijke rekening werd overgemaakt en ze het kwijt was. De verzender riep haar zelfs toe: "Heb je mijn instructies niet opgevolgd?"

Diep teleurgesteld belde iemand die zich voordeed als hoofd van de koeriersdienst Kim Oanh zo'n 15 minuten later op en beloofde haar te helpen haar geld terug te krijgen. Aan de andere kant van de lijn was het rumoerig, alsof de persoon in een kantoor zat; er klonken stemmen die haar uitscholden: "Deze bezorger is volkomen incompetent." Hierdoor verloor Kim Oanh nog meer geld. Op dat moment besefte Kim Oanh dat ze was opgelicht.

In een ander geval werd NY (21 jaar oud, uit Dong Nai , student in Ho Chi Minh-stad) op 8 juli 2024 rond 16.00 uur opgelicht voor 3,6 miljoen VND door iemand die zich voordeed als een medewerker van het bezorgbedrijf Giao Hang Tiet Kiem (GHTK).

In juli 2024 werden TU (17 jaar, Quang Ninh ) en LD (30 jaar, Ho Chi Minh-stad) ook slachtoffer van soortgelijke oplichting, maar gelukkig wisten ze op tijd te stoppen toen de oplichter hen vroeg een verificatiecode ingedrukt te houden. De oplichting was precies hetzelfde als die waar Kim Oanh het slachtoffer van werd.

Veel mensen hebben hun ervaringen met deze oplichtingsmethode gedeeld in Facebookgroepen zoals GHTK en de online community Threads.

Het perfecte scenario voor psychologische manipulatie.

Toen de vier slachtoffers vertelden over hun ervaringen met oplichting, uitten ze allemaal gevoelens van hulpeloosheid, woede en onrecht. Kim Oanh vertelde: "Die hele ochtend voelde ik me alsof ik gehypnotiseerd was. Mijn emoties waren volledig afhankelijk van hun woorden en daden. Van het overhaast overmaken van geld onder druk, tot de zorgen en angst toen ik hoorde dat ik als wanbetaler zou worden aangemerkt, tot de paniek omdat ik miljoenen dong verloor door een systeemfout."

Wat me het meest dwarszat, was dat toen ik op instorten stond, het telefoontje van de persoon die beweerde afdelingshoofd te zijn, als een lichtpuntje was. Hij bekritiseerde de werkwijze van het personeel en had begrip voor het moeilijke leven van een student. Gedreven door de wens om mijn geld terug te krijgen, heb ik zijn advies volledig opgevolgd.

"Als iemand die in de media werkt, heb ik over veel online oplichtingspraktijken gelezen, maar ik snap niet waarom ik destijds zo onvoorzichtig was," vertelde LD.

Volgens psychologe Duong Thi Thu Ha, adjunct-directeur van het Instituut voor Levenspsychologie, is dit een tactiek om scenario's te creëren om de psychologie van mensen te manipuleren. De meeste manipulators kennen de psychologie en zwakheden van hun slachtoffers. In dit geval is het doel van deze telefoontjes vooral om fundamentele menselijke angsten uit te buiten: angst om geld te verliezen, angst voor juridische gevolgen, angst om gestigmatiseerd te worden, angst voor schulden, angst om reputatieschade te lijden, enzovoort.

Volgens mevrouw Duong Thi Thu Ha moet het slachtoffer, om effectief en veilig met verdachte situaties zoals hierboven beschreven om te gaan, rustig diep ademhalen, zijn of haar lichaamshouding veranderen om tot rust te komen en zich niet laten intimideren door bedreigingen. Nadat de paniek is weggeëbd, kan hij of zij online meer informatie opzoeken. Er zijn momenteel veel gevallen van manipulatie en aanzienlijke financiële verliezen; denk goed na over het nieuws online en wees wantrouwig; deel de situatie met familie en vrienden en vraag hen om steun bij het oplossen van dit probleem. Verberg het absoluut niet en probeer het niet alleen op te lossen.

Neem krachtige maatregelen tegen datalekken.

Het Ministerie van Openbare Veiligheid heeft onlangs honderden personen en organisaties ontmaskerd die betrokken waren bij de verkoop van persoonsgegevens. Verschillende grootschalige netwerken die zich bezighielden met de diefstal en verkoop van persoonsgegevens in Vietnam zijn onderzocht en vervolgd.

De grootste hoeveelheid persoonsgegevens die ooit illegaal is verzameld en verhandeld, bedraagt bijna 1.300 GB en bevat miljarden persoonlijke gegevens, waarvan een groot deel intern en gevoelig is.

Op 17 april 2023 heeft de regering decreet nr. 13/2023 uitgevaardigd betreffende de bescherming van persoonsgegevens. Overtredingen van de regelgeving inzake de bescherming van persoonsgegevens kunnen, afhankelijk van de ernst, leiden tot disciplinaire maatregelen, administratieve sancties of strafrechtelijke vervolging.

Oplichtingspraktijken worden steeds geraffineerder.

De oplichtingspraktijken zijn geraffineerd opgezet, maar de reden waarom veel mensen hun waakzaamheid verliezen en in de val trappen, is dat de daders onverwacht inzicht hebben in ieders persoonlijke gegevens en winkelgewoonten. Dit roept vragen op over het probleem van het lekken van persoonlijke gegevens van gebruikers.

Dit is voor velen een bron van frustratie, waaronder de expert op het gebied van beveiligingstraining bij ECCouncil, de heer Pham Dinh Thang. De heer Thang zei: "Voor mij is het lekken van persoonlijke gegevens een zeer verontrustende kwestie. Gebruikersgegevens worden niet volledig beschermd, van basisinformatie zoals naam, telefoonnummer, geboortedatum... tot informatie over alledaagse gebeurtenissen in iemands leven, zoals banktransacties en aankopen..."

Er hadden net transacties plaatsgevonden, en direct daarna belde iemand met zeer accurate informatie, waardoor velen dachten dat het om dezelfde persoon ging. Ik maak me grote zorgen over waar dit vandaan komt en hoe het is uitgelekt."

Volgens de heer Thang is de huidige situatie met betrekking tot de online aan- en verkoop van persoonsgegevens zeer complex en wijdverspreid. Een van de belangrijkste oorzaken is het lekken van klantgegevens via deze platforms.

"We hopen dat de autoriteiten snel een duidelijke en alomvattende oplossing zullen vinden, van de ontvangst- en verwerkingsfase tot het voor de rechter brengen van deze fraudeurs en het zwaar straffen van hen," benadrukte meester Pham Dinh Thang.

Enkele veelvoorkomende oplichtingspraktijken

Enkele veelgebruikte oplichtingstactieken van criminelen zijn:

- Zich voordoen als vertegenwoordiger van wetshandhavingsinstanties, leidinggevenden, bankmedewerkers of functionarissen van telecommunicatiebedrijven;

- Zich voordoen als financiële bedrijven of sociale verzekeringsinstanties;

- Het plegen van bedreigende telefoongesprekken;

- Informatie over identiteitskaarten verkrijgen;

- Oplichting met valse loterijuitslagen of het verstrekken van lotnummers om op te wedden;

- Facebook hacken;

- Taken voltooien via een onbekende app;

- Het online kopen en verkopen van goederen;

- Per ongeluk geld overmaken om een lening af te dwingen;

- Op zoek naar iemand voor huishoudelijk werk, werving van freelancers;

- Een virtueel handelsplatform opzetten;

- Mensen oplichten om over te stappen op 4G-simkaarten;

- Geld overmaken naar een goed doel...

Frauduleuze plannen en methoden zullen steeds diverser en onvoorspelbaarder worden. In de toekomst zal het gebruik van technologie bij transacties nog wijdverspreider worden; van kopen en verkopen en het uitwisselen van informatie tot het uitvoeren van administratieve procedures. Tegelijkertijd zijn online kanalen bijzonder kwetsbaar voor informatievervalsing en individuele of systematische fraudeaanvallen.

Om de veiligheid van persoonsgegevens te waarborgen, moet iedereen proactief fraude voorkomen door kennis te vergaren, frauduleuze situaties te herkennen en te voorkomen dat men met onbetrouwbare informatiebronnen werkt.

Vanuit het perspectief van de autoriteiten is coördinatie nodig om het publiek bewust te maken van en kennis te verspreiden over informatiebeveiliging; tegelijkertijd moeten er strenge maatregelen worden genomen tegen gevallen waarin de regelgeving inzake gegevensbeveiliging wordt overtreden.

plo.vn

Bron