Een land in Zuidoost-Azië heeft de ambitie om het nieuwe vermogensbeheercentrum van de regio te worden en is vastbesloten om Singapore en Hongkong (China) over te nemen.

Indonesië hoopt een regionaal centrum voor vermogensbeheer te worden, klaar om te concurreren met de twee 'reuzen' in de regio, Singapore en Hong Kong (China).

Het populaire Indonesische vakantieparadijs Bali heeft de potentie om de superrijken uit de regio aan te trekken. Zij zijn op zoek naar betrouwbare financiële instellingen die hun enorme activa kunnen beheren, zei de coördinerende minister voor Maritieme Zaken en Investeringen Luhut Pandjaitan eerder deze maand.

"Veel rijke mensen zullen Bali als een alternatieve locatie beschouwen om in Indonesië te investeren", zei minister Luhut Pandjaitan tijdens een vergadering van het Huis van Afgevaardigden.

Volgens de heer Luhut Pandjaitan kan Indonesië dit doel volledig bereiken als Singapore, Abu Dhabi en Hong Kong (China) financiële centra van Azië worden.

Indonesië wil concurreren met Hong Kong (China) en Singapore om een ​​regionaal centrum voor vermogensbeheer te worden. (Bron: Bloomberg)

Groot potentieel

Het meest bevolkte land in Zuidoost-Azië zou getuige kunnen zijn van een financiële stroom van maar liefst 100 miljoen tot 1 miljard dollar van family offices. Family offices zijn particuliere vermogensbeheeradviesbureaus die zeer vermogende particulieren (HNWI) in families en familiebedrijven helpen bij de ontwikkeling en effectieve overdracht van activa over meerdere generaties.

De heer Luhut Pandjaitan maakte bekend dat hij groen licht had gekregen van de aftredende president Joko Widodo en dat hij open stond voor dit plan.

Volgens het hoofd van het coördinerende ministerie voor Maritieme Zaken en Investeringen zorgt het hoge percentage familiebedrijven in Indonesië voor een grote vraag naar family office-diensten. Hierdoor kunnen veel rijke families hun vermogen in Indonesië behouden in plaats van hun geld naar het buitenland te moeten verplaatsen.

Een family office biedt een scala aan diensten op maat, afgestemd op de behoeften van vermogende particulieren. Van vermogensbeheer tot filantropisch advies: family offices bieden een complete financiële oplossing voor vermogende particulieren. Daarnaast kunnen family offices ook niet-financiële zaken afhandelen, zoals privéonderwijs, reisarrangementen en andere familieregelingen.

Uit het rapport van Deloitte Indonesië blijkt dat naar schatting 95% van de bedrijven in Indonesië in familiebezit is.

Hevige concurrentie

Volgens een rapport uit 2023 van adviesbureau KPMG bevindt 9% van de 20.000 family offices wereldwijd zich in Azië, het continent met het hoogste aantal miljardairs ter wereld.

Singapore en Hongkong concurreren de afgelopen jaren hevig om vermogende investeerders, voornamelijk uit China. Volgens de Monetary Authority of Singapore is het aantal family offices gestegen van 50 in 2018 tot 1400 eind 2023, wat miljarden dollars aan particulier vermogen naar de stadstaat heeft gebracht. Een rapport van Deloitte uit maart schatte dat er meer dan 2700 family offices actief zijn in Hongkong.

Analisten verwachten dat Indonesië te maken krijgt met stevige concurrentie van zowel Singapore als Hongkong, vooral omdat de twee financiële centra de afgelopen decennia een sterke reputatie hebben opgebouwd in de vermogensbeheersector.

"Om te kunnen concurreren met Singapore of Hongkong in de vermogensbeheersector, moet Indonesië vertrouwen opbouwen in het algehele systeem, met name op het gebied van bestuur en institutionele capaciteit om investeerders en consumenten te beschermen", aldus Dr. Siwage Dharma Negara, senior fellow bij het ISEAS-Yusof Ishak Institute en coördinator van het Indonesische onderzoeksprogramma.

Hij waarschuwde er ook voor dat de institutionele capaciteit en de problemen met het bestuur van Indonesië toekomstige investeerders zouden kunnen afschrikken. Volgens hem heeft een cyberaanval op een van de belangrijkste datacentra van Indonesië vorige week het immigratiesysteem van het land platgelegd en geleid tot zorgen over de privacy.

Singapore en Hongkong profiteren ook van stabiele politieke systemen, sterke juridische kaders, een geavanceerde financiële infrastructuur en een gemeenschappelijke rechtsstaat, aldus Maisya Sabhira, bedrijfs- en beleggingsadviseur bij het in Jakarta gevestigde belastingadviesbureau Tax Prime.

"Indonesië heeft potentieel vanwege de omvang van de markt en de economische groei, maar kampt momenteel met uitdagingen op het gebied van heldere regelgeving, de complexiteit van het rechtssysteem, hiaten in de infrastructuur en percepties van bestuur en transparantie", aldus Maisya Sabhira.

De inspanningen van Jakarta

Om deze ambitie waar te maken, past Indonesië zijn rechtssysteem aan om de oprichting van family offices mogelijk te maken, aangezien het huidige burgerlijk recht in Jakarta de vereiste rechtsgrondslag mist, met name voor internationale arbitrage. Deskundigen merken ook op dat dit plan aanzienlijke institutionele en juridische veranderingen vereist.

"Of Jakarta deze stap kan zetten, hangt af van de politieke wil, de steun van belanghebbenden en de voordelen die het oplevert in verhouding tot de complexiteit van de implementatie", aldus Gatot Soepriyanto, hoogleraar aan de Binus Universiteit in Bekasi, Indonesië.

De heer Gatot betoogt echter dat Indonesië's grote economie en strategische ligging het een concurrentievoordeel zullen opleveren als het land juridische uitdagingen kan overwinnen en belastingvoordelen kan bieden om de rijken aan te trekken.

"Indonesië kan de unieke culturele en natuurlijke attracties van Bali benutten om een ​​gedifferentieerd aanbod te bieden vergeleken met andere financiële centra", voegde hij toe.

Toch zei Negara dat er "verdere overweging en discussie" met belanghebbenden nodig is over de vraag of Bali over de financiële infrastructuur beschikt om deze nieuwe kantoren te ondersteunen, vooral in vergelijking met Jakarta, waar de meeste financiële activiteiten van het land zijn geconcentreerd.

Om zijn rol en positie in de vermogensbeheersector te bevestigen, moet Indonesië uiteindelijk een solide reputatie opbouwen binnen zijn financiële en juridische kader.

"Het zal lang duren voordat dit is ontwikkeld, omdat Indonesië nog steeds met verschillende problemen kampt die verband houden met het juridisch kader", aldus de expert.

Bron: https://baoquocte.vn/ambition-to-be-the-new-asset-management-center-of-the-region-of-the-east-region-determined-to-surpass-singapore-and-hong-kong-trung-quoc-276828.html