TPBank is een pionier in het behalen van de Basel III-normen.

Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) heeft aangekondigd dat het volledig voldoet aan circulaire 14 van de State Bank of Vietnam (SBV) over de kapitaalratio, conform de standaardmethode (SA). Tegelijkertijd heeft TPBank zich geregistreerd voor de implementatie van de interne ratingmethode (IRB) conform de bepalingen van deze circulaire.

Dit is de volgende stap in de lange termijnreis die TPBank sinds 2016 volgt om te voldoen aan de hoogste internationale praktijken op het gebied van risicobeheer en kapitaaltoereikendheid. Het doel is om de eerste bank in Vietnam te worden die Circular 14 volledig heeft voltooid volgens zowel de SA-methode als de IRB-methode volgens 2027.

TPBank tiên phong đạt chuẩn Basel III - 1 — TPBank voldoet volledig aan circulaire 14 van de State Bank of Vietnam (SBV) over de kapitaalratio, volgens de standaardmethode (SA) (foto: TPBank).

TPBank is klaar voor Circulaire 14

Onmiddellijk nadat Circulaire 14 werd uitgegeven, heeft TPBank proactief alle nieuwe vereisten met betrekking tot kapitaalberekeningsmethoden, organisatiestructuur, datasystemen en informatietechnologieplatforms beoordeeld.

De Bank heeft het gehele interne processysteem voltooid, documenten uitgegeven die richting geven aan de berekening, het beheer, het toezicht en de openbaarmaking van informatie met betrekking tot de kapitaalratio (CAR) en interne audits georganiseerd om volledige en consistente naleving te garanderen.

Op basis van de daadwerkelijke implementatieresultaten heeft TPBank aan de Staatsbank van Vietnam gerapporteerd dat aan alle vereisten van de SA-methode, zoals beschreven in circulaire 14, is voldaan en heeft zij zich geregistreerd om deze methode toe te passen vanaf de ingangsdatum van de circulaire (15 september). Tegelijkertijd heeft de bank zich ook geregistreerd voor de implementatie van de routekaart voor de IRB-methode, met een implementatieperiode van twee jaar volgens de richtlijnen van de Staatsbank van Vietnam.

Eerder heeft TPBank in het kader van het Basel III/Basel III Reforms Project SA toegepast en tegelijkertijd een intern ratingmodel ontwikkeld ter voorbereiding op de implementatie van IRB.

De bank heeft een tool ontwikkeld om belangrijke indicatoren te berekenen volgens de Basel III-normen, zoals CAR, Leverage Ratio (LR), Short-Term Liquidity Ratio (LCR) en Net Stable Funds Ratio (NSFR), en een systeem om het marktrisicokapitaal te berekenen volgens de Basel III-hervormingen (FRTB). Dit hele proces is onafhankelijk beoordeeld door KPMG Tax and Consulting LLC.

Momenteel handhaaft TPBank haar kapitaalratio (CAR) op bijna 14%, aanzienlijk hoger dan de minimumdrempel van 10,5% die is voorgeschreven in circulaire 14, inclusief de kapitaalbeschermingsbuffer.

Bovendien bedroeg de kortetermijnliquiditeitsdekkingsratio (LCR) ruim 104% en de nettostabiele financieringsratio (NSFR) ruim 124%. Beide bedragen ruimschoots meer dan de minimale vereiste van 100%.

De leverage ratio ligt momenteel rond de 8%, wat vele malen hoger is dan de minimale vereiste van 3. Dit bevestigt de risicobeheercapaciteit en de solide financiële basis waarover TPBank beschikt, en vergroot de veerkracht ten opzichte van schommelingen in de financiële omgeving.

TPBank tiên phong đạt chuẩn Basel III - 2 — TPBank beweegt zich geleidelijk richting het doel om een bank te worden die volledig voldoet aan Circulaire 14 (Foto: TPBank).

Duurzaam stevig ontwikkelen, vertrouwen opbouwen en internationale positie versterken

Dat TPBank de eerste bank in Vietnam is die aankondigt dat de implementatie van Basel III en IFRS9 vanaf 2021 is afgerond, is niet alleen een technische mijlpaal, maar ook een bewijs van een ontwikkelingsstrategie die zich richt op kapitaalveiligheid en risicobeheer.

Door voort te bouwen op dat fundament, de toepassing van Circulaire 14 volgens SA te voltooien en tegelijkertijd de routekaart volgens IRB proactief te implementeren, levert dit TPBank duidelijke strategische voordelen op.

Ten eerste is er het vermogen om risico's op een dieper niveau te beheersen, dankzij een voldoende grote kapitaalbuffer en een effectief liquiditeitsbeheersysteem. Dit helpt banken om hun weerstand tegen onverwachte economische schommelingen te vergroten.

Tegelijkertijd kan TPBank door het opzetten van een intern model volgens IRB risico's nauwkeuriger meten en kwantificeren, waardoor de kapitaalefficiëntie in het hele systeem wordt geoptimaliseerd.

Bovendien hebben transparantie in de openbaarmaking van informatie en volledige naleving van internationale normen bijgedragen aan het versterken van het vertrouwen van investeerders, partners en financiële markten.

De heer Nguyen Hung, algemeen directeur van TPBank, deelde het volgende: “We stellen duidelijk vast dat naleving van circulaire 14 niet alleen een manier is om te voldoen aan de wettelijke vereisten, maar ook een strategische stap is die de moed en het managementvermogen van een bank aantoont.

TPBank heeft een moeilijker pad gekozen, dat een zorgvuldige voorbereiding vereist op het gebied van kapitaal, data, technologie en personeel, maar wij geloven dat dit pad echte duurzaamheid zal brengen. De prestatie van vandaag is een belangrijke stap voor ons om onze reis voort te zetten en onze risicomanagementcapaciteit te verbeteren, onze financiële slagkracht te versterken en onze positie in de regio geleidelijk te versterken.

In de periode 2025-2027 zal TPBank met spoed het plan implementeren om de IRB-methode toe te passen volgens de richtlijnen van de Staatsbank, om zo uiterlijk 15 september 2027 volledig te voldoen aan Circulaire 14.

Daarnaast zet TPBank zich in voor de verdere implementatie van het Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP) volgens de normen van de Europese Centrale Bank (ECB) en het Project to Upgrade Liquidity Risk and Interest Rate Risk Management (IRRBB).

Reactie (0)