Myndighetene avverget raskt et svindelprogram på 3,2 milliarder VND.

Om morgenen 4. mai holdt Nguyen Huu Cau – direktør for Agribank Binh Thuan-filialen – en spontan prisutdelingsseremoni i byen Ma Lam i distriktet Ham Thuan Bac for å rose kredittansvarlig Nguyen Minh Khanh for hans innsats med å raskt forhindre en svindelsak som involverte overføring av 3,2 milliarder VND fra en kunde ved Agribank Ham Thuan Bac-filialen.

CBTD Nguyen Minh Khanh mottok en uventet ros fra direktøren i Agribank Binh Thuan .

Seremonien ble ledet av Nguyen Huu Cau – direktør for Agribank Binh Thuan-avdelingen, og major Dang Vu Linh – nestleder for Ham Thuan Bac distriktspoliti, representanter fra Ma Lam bypoliti og andre relevante etater var til stede.

Herr Nguyen Huu Cau, direktør for Agribanks Binh Thuan-filial, satte stor pris på det gode samarbeidet mellom Agribanks Ham Thuan Bac-filial og politiet i Ma Lam by.

Ifølge en rapport fra Agribanks Ham Thuan Bac-filial kom kunden Le Thi N. (LTN), bosatt i Ma Lam by i Ham Thuan Bac-distriktet, klokken 14.30 den 3. mai 2024 til Agribanks Ham Thuan Bac-filial for å søke om et lån sikret med spareboken sin, og overførte penger til sin egen konto i Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

Regnskapsavdelingen ba kunden bekrefte saldoen for å fortsette med lånetransaksjonen som sikkerhet for sparekontoen, og sørge for at de ikke ville miste renter hvis de tok ut penger før forfall. Etterpå dro kunden til kundeserviceavdelingen for å fullføre lånetransaksjonen i Nguyen Minh Khanh-filialen til CBTD.

Ros for fremragende innsats fra Ma Lam Town-politiet og enkeltpersoner.

Etter å ha mottatt informasjonen, sjekket kredittansvarlig Nguyen Minh Khanh kundens sparekontoer og fant to kontoer med 12-måneders løpetid; den ene kontoen hadde en verdi på 2,57 milliarder VND, innsatt 3. januar 2024 og forfalt 3. januar 2025, og den andre hadde en verdi på 1,027 milliarder VND, innsatt 12. september 2023 og forfalt 12. september 2024.
Etter å ha mottatt lånesøknaden, la CBTD Khanh merke til at kunden virket engstelig, presenterte motstridende informasjon om formålet med lånet, og mottok stadige truende anrop på kundens telefon. Derfor mistenkte han at kunden kunne bli svindlet til å overføre penger, så han utsatte transaksjonen midlertidig og rapporterte saken til den ansvarlige assisterende filialsjefen for koordinert løsning.

Etter å ha mottatt hendelsesrapporten fra CBTD, inviterte Nguyen Thuy Duong Hai – assisterende direktør for den ansvarlige filialen – kunden inn på kontoret sitt for å undersøke og forklare situasjonen for å forhindre at de ble svindlet. Til tross for hennes forsøk på å forklare at kunden muligens ble svindlet, og at utbetalingsmetoden ikke var i samsvar med statsbankens forskrifter, og derfor midlertidig ikke kunne utbetales, prøvde hun å overtale kunden til å fortelle sannheten.

Kunden forble imidlertid lite samarbeidsvillig og ba om å få ta ut alle sparepengene sine før tiden og overføre pengene til sin egen konto i Vietcombank for å gjennomføre eiendomstransaksjonen.

I løpet av arbeidet med kunden mottok kunden stadig anrop, og kundens konto, åpnet hos Vietcombank (3. mai 2024), viste motstridende låneformål. Filialen konkluderte med at dette var svindel, og kontaktet politiet i Ma Lam for å koordinere verifisering og forebygging. Politiet i Ma Lam sendte seniorløytnant Nguyen Le Hoai Thang, nestleder i bypolitiet, til Agribank Ham Thuan Bac-filialen for å etterforske saken.

Gjennom verifisering ble det funnet at fru LTN, bosatt i Ma Lam by i Ham Thuan Bac-distriktet, var eldre og solgte grønnsaker på Ma Lam-markedet, og ikke ofte deltok i store transaksjoner. Ved å bruke politiets ekspertise beroliget løytnant Nguyen Le Hoai Thang henne og lovet å beskytte fru LTN hvis noe skulle skje med henne. LTN stolte på løytnant Thang, roet seg gradvis ned og fortalte at hun hadde mottatt en telefon fra noen som hevdet å være politibetjent fra departementet for offentlig sikkerhet, som sa at hun var involvert i en narkotikahandelssak og var under etterforskning i Hanoi, og krevde at hun overførte 3,2 milliarder VND til sin Vietcombank-konto for å «bistå i etterforskningen».

Etter omtrent en ukes etterforskning, dersom det viser seg at hun ikke har begått noen overtredelser, vil staten refundere hovedstolen og renten på pengene hun overførte til kontoen. Det ble understreket at ingen kunne ta eller miste pengene på hennes egen konto (fordi fru LTN opplyste at hun hadde sparepenger i banken som ennå ikke hadde forfalt, ba gjerningsmannen henne om å gå til banken for å søke om lån eller ta ut sparepengene sine tidlig, og instruerte henne om ikke å informere noen under etterforskningen før saken var avsluttet. Hvis hun informerte noen eller overførte pengene sent 3. mai 2024, ville hun risikere en tilleggsstraff på 3–6 år).

Takket være overtalelsesarbeidet til politibetjenter fra Ma Lam by og ledere av Agribank Ham Thuan Bac-filialen, innså fru LTN at dette var en svindel begått av skruppelløse personer, og gikk med på å ikke ta ut pantelånet eller sparepengene sine for tidlig for å overføre dem til svindlerne. Hun uttrykte også sin takknemlighet til Agribank Ham Thuan Bac-filialen og politiet i Ma Lam by for deres dedikerte hjelp med å forhindre svindelen.
Nguyen Huu Cau – direktør for Agribank Binh Thuan-filialen – sa følgende under prisutdelingen: «Med sin ansvarlige håndtering av arbeidet og skarpe bevissthet om kundeatferd hjalp kredittansvarlig Nguyen Minh Khanh raskt en kunde med å unngå å bli svindlet for en stor sum penger. Dette er en opplevelse for bankansatte å observere og raskt oppdage uvanlig oppførsel hos kunder under transaksjoner, spesielt eldre kunder. Rettidig rapportering til ledelsen forhindret risikoen for økonomisk tap hos kunder og styrket Agribanks omdømme når det gjelder å beskytte kunder og forhindre svindel via telekommunikasjonsnettverk.»

For å raskt rose og fremme eksemplariske «Gode mennesker, gode gjerninger», overrakte Nguyen Huu Cau, direktør for Agribanks Binh Thuan-filial, en improvisert pris til kredittansvarlig Nguyen Minh Khanh. Han roste også politiet i Ma Lam Town og løytnant Nguyen Le Hoai Thang individuelt ...

Kilde